近期分红的基金(040005)基金里股票分红的钱去哪里了

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• 1、近期分红的基金

• 2、040005

• 3、基金里股票分红的钱去哪里了

• 4、近期分红的基金购买有优势吗

今年以来，已有2191只基金（不同份额分开统计）实施过3333次分红，总分红金额达1554.25亿元。其中，国富深化价值混合、广发小盘成长混合（LOF）A和易方达价值精选混合等基金分红金额居前。基金分红集中在一季度，近期权益类基金分红金额下滑明显。

2191只基金分红

Wind数据显示，截至8月11日，以权益登记日为统计口径，今年以来共有2191只基金实施过3333次分红，总分红金额达1554.25亿元，与去年同期的1554.90亿元几乎持平。

上述2191只基金中，宝盈核心优势混合今年以来已经进行了12次分红，是分红次数最多的基金；博时裕盈3个月定开债发起式分红8次，凯石岐短债、工银瑞安3个月定开纯债债券发起式、嘉实超短债债券、南方多元定开债券等多只基金分红次数均为7次。

从分红规模来看，今年以来累计分红超过10亿元的基金有17只（不同份额分开统计）。其中，国富深化价值混合单次分红金额高达37.54亿元，位居榜首；广发小盘成长混合（LOF）A和易方达价值精选混合分别分红30.96亿元和27.93亿元；万家优选、富国天合稳健优选混合、南方绩优成长混合A等基金也都给投资者派发了“大红包”。

今年一季度，基金合计分红金额约930亿元，占今年以来基金分红总额的六成，1月、3月分红金额均在400亿元左右。二季度以来，仅6月分红金额较大，超过300亿元。整体来看，基金分红金额呈下滑趋势，7月和8月至今分红均不足100亿元。

知名基金恢复大额申购

有市场观点认为，在市场处于高点时，一些基金经理可能会采取分红的方式主动降低规模，帮投资者落袋为安，以规避短期市场风险。

一方面，7月、8月以来基金分红金额出现大幅下降；另一方面，近期分红的基金多以债券型基金为主，权益类基金分红的情况较少。这或许意味着基金经理们对当前市场持偏乐观的态度。

与此同时，不少知名基金经理在管产品“开门迎客”，也在某种程度上印证了这一观点。8月初，中庚基金发布公告称，中庚小盘价值股票于8月8日恢复申购，该基金暂停申购已有近一年时间。此外，信达澳亚基金冯明远旗下的信澳核心科技混合于7月底恢复大额申购。6月初，该基金曾限制单日每个基金账户累计申购金额为500万元。

为何选择这一时点恢复申购？中庚基金解释称，看好后市小盘股走势、产品结构容量增大、投研团队获取阿尔法收益的能力边界拓展是主要原因。

展望小盘股的未来走势，中庚基金认为，首先，从估值定价看，以中证1000为例，其当前估值分位数处于历史10%-20%区间，估值便宜。其次，从基本面看，中小市值股票以制造业为主，且内部产业分布比较均匀，基本面变化比较积极，低估值策略能够选择的公司相对来说比较多。最后，从交易和流动性层面来看，小盘成长股和小盘价值股的交易相对没那么拥挤，能够找到足够多比较好的公司去构建投资组合。

08月20日讯 华安宏利混合型证券投资基金（简称：华安宏利混合，代码040005）08月19日净值下跌1.78%，引起投资者关注。当前基金单位净值为6.4169元，累计净值为7.0369元。

华安宏利混合基金成立以来收益715.52%，今年以来收益19.75%，近一月收益1.50%，近一年收益33.23%，近三年收益86.79%。

华安宏利混合基金成立以来分红3次，累计分红金额26.86亿元。目前该基金开放申购。

基金经理为王春，自2015年10月28日管理该基金，任职期内收益60.82%。

*基金定期报告显示，该基金重仓持有招商积余（持仓比例9.45%）、五粮液（持仓比例8.28%）、贵州茅台（持仓比例7.90%）、中国宝安（持仓比例7.17%）、家家悦（持仓比例6.61%）、万华化学（持仓比例5.59%）、万科A（持仓比例5.51%）、山西汾酒（持仓比例3.91%）、招商银行（持仓比例3.77%）、泸州老窖（持仓比例3.31%）。

报告期内基金投资策略和运作分析

2020年二季度，沪深300指数上涨12.96%。本基金提高了股票仓位，重点布局食品饮料、物业地产、零售、新能源等行业。但由于总体持仓偏向低估值蓝筹股，与市场热点风格偏离，净值总体表现一般。

截至2020年6月30日，本基金份额净值为5.7717元，本报告期份额净值增长率为17.51%，同期业绩比较基准增长率为11.68%。

管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望

二季度，受疫情缓解、宽松政策见效等因素影响，中国经济触底回升态势明显。我们预计三季度经济改善动力有望进一步增强，前期受到宏观因素压制的行业将有望迎来阶段复苏机会。

许多投资者在投资基金时都遇见过基金分红，有些投资者对分红喜闻乐见，有部分投资者认为这无非是左手倒右手，那究竟什么是基金分红，基金分红又有什么作用呢?

什么是基金分红?

基金分红是指基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人，这部分收益是基金单位净值的一部分。基金分红本身不会创造收益，可以理解为把投资人账面上的钱，变现一部分成为口袋里的钱。当基金分红时，会在除权日当天将每份基金份额分红的金额在当天的基金净值中扣除，由于这部分用来分红的收益已经派发了，所以看上去当天的基金净值可能会有所下跌，但实际并不是下跌，而是由分红引起的。

投资的公募基金是否分红，主要看基金合同约定。但是一般来说，当基金收益达到一个标准时基金管理人可以进行分红。

基金管理人进行红利分配时，需要定出某一天，这一天登记在册的持有人可以参加分红，这一天就是权益登记日。除息日就是在预先确定的某日从基金资产中减去所分的红利总金额。在除息日，基金份额净值按照分红比例进行除权。

一般来说，权益登记日登记在册的基金份额持有人享受基金当次分红权益。如果权益登记日、除息日是同一天，当天的净值中会份额净值中会扣除红利部分金额。基金分红并不是凭空增加价值。分红前投资者申购基金的份额净值较高，但可以享受分红的权益，而分红后申购则基金份额净值较低。

基金分红需要满足的条件

一般来说，基金分红需要满足以下原则：

1.基金当期收益先弥补上期亏损后，方可进行当期收益分配；

2.基金收益分配后每份基金份额的净值不能低于面值；

3.如果基金当期出现亏损，则不进行收益分配。

有的基金还在招募说明书中对基金收益的分派事先作了约定，如一年中最少、最多的分派次数，或当可分配收益达到一定标准就进行分红等。

基金公司为何要分红

1.基金经理有调仓减仓需求

基金经理可以通过分红在合规的情况下减仓、降低基金净值。通常股票型基金的合同中都会约定把80%甚至90%以上的资产投资于股票中，所以基金经理很难通过降低仓位来规避后市下跌风险，当基金中一部分股票涨幅比较大，需要卖出一部分以防止仓位超出限制时，就可以通过分红来实现。并且都说规模是影响收益的一大因素，当一只基金规模过大，基金经理实施其投资策略的难度就越大，压力也会越大，这时基金经理可能就会通过分红削减规模从而降低获取收益的难度，也可以更好的让基金经理在其能力圈内选股以及实施自己的投资策略。

2.方便基金公司营销

分红可以让基金净值下降从而看起来便宜，一部分新手基民们可能倾向于选择净值更低的基金，同时分红会让一部分投资者们觉得该基金收益非常好，从这两点上来看，基金分红可以方便基金公司后续营销。

3.可以让投资者们落袋为安

如第1点中所说，基金经理很难通过常规手段降低仓位来避免闪崩风险，所以当基金中的股票上涨到一定程度，并已取得较为可观的收益时，基金经理选择分红可以让投资者们兑现这部分收益，并且规避掉后续风险，是对投资人负责的表现。

基金分红主要形式

目前基金分红的方式主要有两种，分别为现金分红和红利再投资。其中红利再投资是货币基金默认的分红方式，分红的资金直接用于增加持有份额；而现金分红是非货币基金的默认分红方式，其分红的资金将发放至投资者活期账户或者银行账户中。

两种分红方式的区别在于：首先费用不同，选择现金分红后，进行再投资需要支付申购费，而红利再投资一般不收申购费；其次风险不同，现金分红意味着落袋为安，选择红利再投资则需要承担基金亏损的风险。

投资基金应该选择现金分红还是红利再投资?

基金是长期投资工具，当投资者看好后市或对所持产品后续表现有信心时，选择红利再投资的分红方式较好，因为分红的资金可以免申购费转换成基金份额，再投资份额还可以分享市场上涨收益。分红的资金如果选择现金红利，钱到账户就变成活期的利率了，再投资基金就要申购费用。

在市场下跌时，选择现金分红落袋为安则可以规避投资风险，现金红利转购货币基金还可享有货币基金收益。

本文是个选基干货系列的第五期，前几期介绍了几种选基方法，并详细分析了张坤、张清华和曲扬的基金，有兴趣的朋友可以去从第一期看起：《想给基金做个海选，该怎么做？》

这一期算是一个中场休息，也是为后面几期做个知识的铺垫。

基金分红是个买基过程中不可忽视的点，今天要讲的就是分红相关的知识。

起因

之前的文章，常常有读者提出一些问题。比如白酒*刘彦春的基金收益率怎么和网站上对不上，差了不少。比如医药女神葛兰怎么没有上榜，这不合理。甚至我自己也比较喜欢的朱少醒等十年多的老将，连海选都过不了。

我也是和官方数据对比后，仔细研究了下才发现，之前的计算方法有很大的错误：我完全没有考虑分红的因素，而且基金网站计算收益率都是按照红利再投资的方式来计算的。

这就导致分红越多的基金，在我的表里数据表现越差，我表示很尴尬。好在之前的分析的几个基金，分红不是特别多，对结果影响不是很大。

分红不是多发钱

首先我们得理解下，分红不是基金平白无故多发一部分钱给基民。

比如基金当前的净值是1.2元每份，现在基金决定每份分红0.2元。我们之前买入的基金现在价值1200元，也就是1000份。然后基金就会给我们分红200元，然后基金变成1.0元每份，我们持有的份数不变。也就是说我们最终会拥有1000元的基金和200元的现金分红，总价值还是1200元。

股票分红也是类似，而且持有股票不满1年还得交红利税，不懂的话很容易不知不觉亏钱。还好基金没有这一部分红利税。

红利再投资

很多人就会想，那不如不要这种分红，一直利滚利投资下去。好在现在的场外基金一般都能直接选择「红利再投资」，但是场内基金只能选择现金分红。

红利再投资对最终的收益影响还是比较大的，时间越久，分红越多，差距就越明显。拿刚刚提到的刘彦春和朱少醒的基金七年数据做个对比：

可以看到这差距真的不是一点两点，富国天惠红利再投资的年化收益都高了5个点，七年总收益更是高了117%！

具体红利再投资和直接拿现金分红计算细节是怎样的？我们再拿景顺长城新兴成长混合这三年半的分红来举例分析下：

看到了吧，每10000元，三年半就能多赚2500多呢，25%的额外收益。

那为什么要分红

站在基金的角度来看，分红可以适当减少基金规模。之前也说了，基金规模是业绩的大敌。分红就可以给基金减减负，以便后面继续跑出更好的成绩。

站在基民的角度来看，分红也不完全是坏事，比如我就比较喜欢分红。

举个例子，如果我们把钱都放在基金里了，但是定期想要拿出一部分钱来花，怎么办呢？又比如我偶尔想小规模调仓的话，又怎么办呢？

赎回基金的话，可能有些基金还要交一些赎回费，血亏。

为了少交一些赎回费，买结尾是C的基金产品，长期收益又会降低，一样亏。

那找一个会定期分红的基金，就是一个不错的好办法。这就是一个现金流的概念，毕竟生活中很多地方还是要用到现金的。

而且前面也说了嘛，红利要不要再投资，完全是由基民可以自由选择的。真的不差这个分红的话，设置成自动红利再投资就好了嘛。

在股票层面来看，分红对一些大股东就更有用了，毕竟他们不方便大规模买卖股票，分红就是他们获得现金收益的主要渠道。

另一个分红的好处

有一些基金经理，觉得现在基金持仓的股票价格太高，会考虑进行分红，帮助基民把一部分收益落袋为安。

但老实说，在中国分红的基金都不那么多，遇到这种良心基金的概率就更低，只是作为一种可能性在这里提一下。

我的一些想法

其实我是很希望有一些每月都分红的基金出现，在港美之类的地方，这种基金很常见的。

对于想要靠理财实现财务自由的人来说，或者说以后想靠这个养老的人来说，必不可少的一点就是解决每月开销的问题，每月分红的基金恰巧就能解决这问题。

希望以后基金产品越来越多以后，会出现这样的产品。又或许是我不知道但是现在已经有这样的基金了？有对应消息的朋友请告知我一下，不胜感激。

目前看上去最接近我目标的好像就是富国天成红利混合，两个月分红一次，有空我再细细研究下。

那么，感谢大家阅读到这里。期待后续更多基金详细分析的朋友，可以点个关注以防迷路。

今天的内容先分享到这里了，读完本文《近期分红的基金》之后，是否是您想找的答案呢？想要了解更多近期分红的基金、040005相关的财经新闻请继续关注本站，是给小编*的鼓励。

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