华安证卷(余额宝昨日收益)华安证券下载

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受“华润收购太平洋证券”传闻影响，券商股最近几个交易日再次成为关注的焦点。随着券商年报陆续发布，行业地位相似、同属安徽本地券商的国元证券和华安证券也重回聚光灯下。长期关注券商板块的投资者可能也会有疑惑，这两个“孪生兄弟”究竟有何异同？

安徽国资持股，两家公司体量相当

从股权结构来看，国元证券持股超过5%股份的股东有安徽国元金融控股集团有限责任公司（下称“国元金控”）、安徽国元信托有限责任公司（下称“国元信托”）、建安投资控股集团有限公司，其中国元金控又持有国元信托49.69%的股份，而安徽省国资委又持有国元金控***的股权。

从华安证券的重要股东情况分析，安徽省国有资本运营控股集团有限公司（下称“安徽国控”）、安徽出版集团有限责任公司、安徽省皖能股份有限公司（下称“安徽皖能”）持股均超过5%。其中安徽国资委持有安徽国控***股权，通过安徽省能源集团有限公司间接持有54.1%的股权。

2020年财报显示，国元证券全年实现营业收入45.29亿，同比增长41.57%，归母净利润13.70亿，同比增长49.84%；同期华安证券实现营业收入33.57亿元，同比增长3.87%，归母净利润12.68亿元，增长14.39%。对比去年业绩，两家券商的体量也比较相近。

图1 数据国元证券、华安证券2018-2020年财报

虽然两家券商归母净利润差别不大，但是国元证券的营收明显超过华安证券，这与两者之间的不同的收入构成密切相关。通常来说，自营业务、资管业务毛利较高，信用业务和投行业务次之，证券及期货经纪业务毛利则相对较低。其中，华安证券自营、资管、信用业务毛利率均保持在70%以上，而国元证券只有自营业务达到这一数字。

总体来看，经纪业务、自营业务、信用业务贡献两家券商大多数营收。国元证券投行业务较强，资产管理业务贡献营收较少；华安证券资管业务占比较大，投行业务相对薄弱。

图2 数据国元证券、华安证券2020年财报

经纪业务规模相当，华安证券占比略高

2020年财报显示，国元证券经纪业务收入13.46亿元，营收占比接近30%；华安证券的证券经纪业务收入为10.69亿元，营收占比为31.84%。

华安证券董事长章宏韬在致辞中表示，公司经纪业务收入占比从2015年的68%下降到30%。从这个角度看，华安证券对经纪业务的依赖的确是逐步降低的，但是“30%”的收入占比似乎有些站不住脚。

值得注意的是，华安证券财报中将证券经纪业务、期货经纪业务收入则采用单独计算的方式进行披露；而国元证券经纪业务收入中，还包含国元期货和国元国际的业务收入，根据财报披露，国元期货实现经纪业务收入1.32 亿元，比上年同期增长51.86%。因此，将华安证券的证券经纪业务收入与期货经纪业务收入合并计算后，再与国元证券该项业务进行对比更加合适。

经统计，华安证券的证券经纪业务收入与期货经纪业务收入合计13.76亿元，占总收入比例为40.99%。虽然这一数据的*数值与国元证券经纪业务规模相当，但是收入结构并没有国元证券合理。

证券营业部经纪业务平均创收，国元证券大于华安证券；期货营业部经纪业务平均创收，华安证券更胜一筹。截至2020年末数据，华安证券共有已开业证券营业部128家，平均每家证券营业部创收835万元，子公司华安期货已开业期货营业部10家，平均每家期货营业部创收3070万元；国元证券共有117 家证券营业部，平均每家证券营业部创收984万元，国元期货官网显示公司拥有6家期货营业部，平均每家期货营业部创收2200万元。

图3 国元证券、华安证券营业部经纪业务平均创收

国元证券重投行，华安证券重资管

投资银行业务方面，国元证券2020年实现投行业务净收入6.22亿元，比上年同期增长55.55%，占当年总收入比例为13.73%；发生投行业务成本3.11亿元，比上年同期增长59.21%；实现投行业务利润3.11亿元，比上年同期增长52.06%。全年母公司完成22个股权项目，完成30个债券项目，合计主承销规模331.04亿元。

同期，华安证券的投行业务净收入为1.53亿元，同比下降19.81%，仅占营收4.56%。公司全年共完成2单IPO发行，2单可转债承销，19只债券和ABS主承销；全年股权承销金额14.88亿元，同比增长31.22%，债券承销金额122.72亿元，同比增长15.67%，实现收入1.53亿元。对于投行业务下滑，华安证券中未做出具体分析，但是和讯网在其年报中发现，该公司当年投行业务营业成本高达1.41亿元，相较去年增长15.40%。华安证券在财报中对投资银行业务的营业成本解释为业务及管理费、税金及附加、信用减值损失。

资产管理业务方面，国元证券2020年实现资产管理业务净收入1.14亿元，比上年同期下降 32.52%；发生资产管理业务成本4942.55万元，比上年同期下降4.40%；实现资产管理业务利润6426.96万元，比上年同期下降44.97%。针对资管业务收入下降，国元证券解释，主要为集合资产管理业务净收入减少所致。

而华安证券同期资产管理业务收入远超国元证券，达5.96亿元，同比增长43.83%，资产管理业务营业成本也降至1.37亿元，同比减少26.67%。

因此，国元证券和华安证券在投行业务和资管业务各有千秋。投行业务国元证券相对华安证券优势明显，资管业务华安证券更有优势。

自营业务方面，国元证券去年收入11.48亿元，华安证券为6.74亿元。华安证券对财报中所涉及的证券自营业务构成未做出解释，而国元证券则在财报中将自营业务细化为母公司、国元国际、国元股权、国元创新四部分，如果国元证券按照母公司口径7.32亿元来对比，两者之间自营业务收入差距不大。

通过以上对比，不难发现，国元证券经纪业务虽然占比不高，但是相对华安证券仍然较强。“投行+投资”的战略也将带动国元证券投行业务和自营业务齐头并进。另外，从图1也可看出，尽管两者体量相当，但是2020年华安证券的营收和净利润增速相比去年已明显放缓。面对这种情况，资本市场自然也会做出选择，截至4月9日收盘，国元证券市值338亿元，华安证券市值232亿元。

近日，余额宝7日年化收益率创下1.967%，跌破2%，这是该基金历史*跌破2%。2013年，余额宝年化收益率一度攀升到6%以上，吸引了众多投资者，许多“小白”调侃余额宝帮他们完成了理财入门教育。7年后的今天，“宝宝”们风光不再，投资者的零钱该如何打理呢？ 扬子晚报/紫牛新闻

存1万元1天利息不到6毛

2%的收益率有多低？这意味着，存1万1天利息不到6毛。扬子晚报/紫牛新闻

“我记得余额宝刚出来的时候，年化收益率*有过6%。”市民于女士感慨道，存1万元一年利息有600元，每天利息约1.6元，她那时候存了5万，每天闲暇时喜欢打开余额宝看看收益，那种感觉堪称“躺赚”。

数据显示，今年以来货币基金收益率更是成为近五年新低，据*可统计的654只货币基金中，已有315只的7日年化收益率跌破2%，占比达到48.17%。

货币基金收益率还将走低

尽管货基的收益率一降再降，但在近期，依然有许多资金涌入了货币市场基金。

中国证券投资基金业协会的官方数据显示，从2020年1月到2020年2月，货币市场基金规模从7.51亿元上升至8.08亿元，环比上涨7.6%。

国元证券研报显示，场内规模*的货币基金——华宝现金添益的规模已从3月初的682.19亿份增至3月末的909.05亿份，增幅超过30%，区间7日年化收益率均值则从2.25%跌至1.76%。场内第二大货币基金银华交易规模也从505.94亿份增至681.54亿份，区间7日年化收益率均值从2.46%跌至1.92%。

资金涌入货币基金主要是为了避险，在权益市场近期震荡下行的背景下，加之疫情影响，货币市场成为了资金避风港。盈米基金FOF研究院研究总监杨媛春表示，活钱管理优先考虑的是资产的安全性和流动性，收益率的考虑是其次的。

有投资者转投股票型基金

南京一家国有大行的理财经理分析，央行最近又降准了，货币市场的流动性宽松将继续维持，在这样的背景下，货币基金的7日年化收益率很难拐头向上。

货基收益下行，有投资者开始转投股票型基金，南京市民丁女士以前一直喜欢把闲钱放在余额宝里，但是今年开始，她开始配置股票基金，目前浮盈4%，“比存银行定期高多了”。

“在银行理财收益下行、炒股不如买基金的趋势下，越来越多老百姓会选择公募基金作为重要的理财工具，股票基金、混合基金未来均有望持续增长。”一家券商*分析师分析道。

近日，中基协披露数据显示，今年前2个月，全市场公募基金规模增长了1.6万亿元，其中，货币基金较去年底增长了9605.52亿元，增幅达13.5%。

根据资管新规要求，传统以摊余成本法估值的货币市场基金存在流动性风险，2018年新发货基为0只，2019年新发货基6只。

2019年9月，证监会在京召开全面深化资本市场改革工作座谈会，会议指出，要推动公募机构大力发展权益类基金，推动更多中长期资金入市，强化证券基金经营机构长期业绩导向，推进公募基金管理人分类监管，推动放宽各类中长期资金入市比例和范围。

华安证券3月29日发布了其2019年年度报告。2019年，公司实现营业收入32.32亿元，同比+83.48%；实现归母净利润11.08亿元，同比+100.16%。

具体来看营收，证券经纪业务实现营业收入7.70亿元，同比+25.46%；期货经纪业务营业收入1.84亿元，同比-5.38%；证券自营业务营业收入8.00亿元，同比+317.64%；投资银行业务营业收入1.91亿元，同比+140.31%；资产管理业务营业收入4.14亿元，同比+339.88%；信用交易业务营业收入5.76亿元，同比-6.96%。

营业利润增速转正，多业务盈利翻倍

报告期内，公司营业支出17.38亿元，同比+60.54%，公司称，主要是本期计提的减值损失金额较大所致。2019年，公司共计提各项资产减值4.28亿元。

但是，公司实现营业利润14.93，同比+120.21%，在利润上仍然实现了翻倍，相较2018年营业利润下滑21.16%，实现了增速上的转正。

业务结构变化，自营业务利润贡献度领先，信用业务盈利贡献能力大幅下降。2019年，对总营业利润贡献前三的业务分别为：证券自营（50.57%）、信用交易（31.82%）、证券经纪（15.54%）；2018年，贡献前三的业务则分别为信用交易（88.20%）、证券自营（25.66%）、证券经纪（14.75%）。

从各业务数据表现来看，

资管业务盈利增速*。2019年，公司资产管理业务营业利润为2.27亿元，同比增长393.48%，成公司所有业务营业利润增速最快的板块。

华安证券称，2019年，公司资管业务坚定去通道，努力提高主动管理的管理费和业绩报酬收入，业务净收入增速远高于行业平均水平，主动管理规模迈上新台阶。

信用业务盈利增速连续两年下滑：2018年同比-4.17%，2019年同比-20.57%。同时，2019年信用交易业务毛利率为82.49%，同比-14.09%。2016-2018年，该业务毛利率均维持在96%附近，今年出现较大下滑。

毛利率和营收同步下滑，或与2019年资产减值计提额较大有关。

分业务而言，两融业务规模有所增加，但利润较2018年有所减少；股票质押式回购业务规模有所下降，但利润则较2018年提升。

全年计提减值4.28亿，债权项目涉2.53亿，踩雷北大方正、神雾环保等多只债券

2019年全年，华安证券计提各项资产减值共4.28亿元。其中，债权项目涉及2.53亿元，股权项目涉及1.53亿元。

从债权项目来看，华安证券踩雷的项目主要是：

资管产品涉及的主体：新光控股集团有限公司、凯迪生态环境科技股份有限公司、神雾环保技术股份有限公司、武汉国裕物流产业集团有限公司、安徽省外经建设(集团)有限公司、五洋建设集团股份有限公司、上海华信国际集团有限公司；

委托代办债券质押式回购交易涉及的主体则是北大方正集团。

股权项目而言，则主要是股票质押式回购业务踩雷“*ST刚泰”。

经纪业务毛利率同比出现增长，但向下趋势不变。

2019年，公司证券经纪业务、期货经纪业务、证券自营业务、投资银行业务、资产管理业务、信用交易业务，毛利率同比分别+13.8%、-5.59%、+3.69%、+12.51%、+6.06%、-14.09%。

公司证券经纪业务为毛利率增长*的板块。2019年，该业务毛利率为30.14%，较去年同期的16.34%同比+13.80%。在行业整体经纪业务下滑的背景下，华安证券该业务逆势上涨。

不过，需要关注的是，2018年公司证券经纪业务毛利率16.34%，是其自上市以来*，并较2017年出现“腰斩”。前期基数过低，或成为今年增速*的关键。

2015-2019年，公司证券经纪业务毛利率分别为70.27%、52.87%、41.90%、16.34%、30.14%，整体向下趋势不变。

华安证券称，公司全年经纪业务净收入在131家券商中排名第33位，较上年提升2个位次；托管证券市值、托管客户交易结算资金余额排名分别较上年提升2位和4位。

***－安徽频道

全国稳住经济大盘会议提出“把稳增长放在更加突出位置”，华安证券深入贯彻落实***、国务院决策部署及省委、省政府工作要求，坚持稳中求进总基调，拓市场、防风险、抓经营，服务实体经济、服务人民生活，全力以赴稳增长。

华安财富

激情夏日与民共富共享

当前，随着稳增长政策的持续发力与经济重振方案有序推进，华安证券抓住经济增长新周期，开展“激情夏日”营销活动，在高质量实现开门红的基础上，重点布局三季度、冲刺四季度，分秒必争确保实现全年稳增长目标。

“激情夏日”活动中，华安证券不忘服务国民财富保值增值初心，聚焦居民大类资产配置，以精细化的客户管理能力、生态化的产品构建能力、专业化的投研顾问能力、智能化的智慧服务能力、定制化的财富规划能力，根据客户风险承受能力、资产历史走势，定期观点、家庭财富目标，设计资产配置权重，匹配优选产品。

当前，华安证券APP上架超4200款金融产品，形成了服务场景清晰的“金字塔式金融产品超市”，按照各类金融产品风险收益变化，由低到高，逐级搭建产品体系包含现金管理、固定收益、挂钩浮动收益、权益投资以及另类投资产品5大类金字塔式产品体系，全面满足不同客户的不同需求。

华安投行

发行安徽省首单乡村振兴公司债

华安证券加大服务实体经济力度，扶持实体企业拓宽融资渠道，6月27日助力安庆化工发行安徽省首单乡村振兴公司债券，参与乡村振兴重大项目建设，为稳增长打牢基础。

本期债券发行规模2.77亿元，期限为3+2年，由华安证券担任主承销商，最终票面利率4.20%，系发行人历史*票面利率。本期债券募集资金主要用于偿还乡村振兴领域债务，这对运用市场化手段巩固脱贫攻坚成果，进一步降低企业融资成本，加快乡村振兴战略实施具有重要意义。

华安研究

服务发展大局 前瞻共话经济发展

2022年以来，华安证券研究所服务发展大局，当好政府智囊、做好企业智库，6月15日至17日，联合第一财经在线举办2022年中期策略会，深入开展战略性和前瞻性研究，共话经济发展底色与曙光，为资本市场和实体经济发展提供智力支持。

此次策略会分为主题论坛及上市公司交流两部分，涵盖金工、固收、金融地产、周期、化工、新能源等13个主题，约300余家上市公司齐聚线上，就当前市场环境和行业现状深度分享，为广大投资者带来了干货满满的智慧分享，受到广泛关注，全平台播放量达数十万人次，直播互动区反响热烈。

华安资管

入围TOP20 6亿元设立资管子公司

为更好把握资产管理行业的发展机遇，拓展资管业务深度和广度，做强做大资管业务，加快创新发展和业务转型，华安证券发布公告，宣布出资6亿元设立资管子公司，成为稳增长的又一突破口。

近年来，华安证券资管业务加速从通道向主动管理转型，不断深化资产管理业务转型，基本完成大集合公募化改造工作，改造进度领先同业。持续拓展合作渠道，以“主动管理”为核心，坚持以固定收益为特色，以*收益为目标，创设恒赢、月月赢、季季赢、富赢、FOF等共230只不同类型的资管产品，重点产品收益排名行业前列，持续为居民稳收益、稳增值。

此次资管子公司的设立，是华安证券积极响应中国证监会高质量发展公募基金行业的重要举措，也是更好服务人民美好生活、满足居民日益增长的财富管理需求、*匹配高质量金融产品的新发展路径。

华安期货

助力塑化产业拥抱新模式

华安证券旗下全资子公司探索利用期货衍生品工具服务好实体企业，拓展期货市场服务产业企业风险管理的广度和深度。6月25日，在大连商品交易所的支持下，DCE·产业行走进安庆，华安期货主办塑料企业风险管理交流会，助力塑化企业拥抱风险管理新模式。

近年来，我国聚烯烃等化工产品产量庞大且价格波动剧烈，化工企业的生产经营缺少足够的议价能力和风险转移能力，实体企业在原料价格的波动中承担了大量风险，塑化企业转型升级迫在眉睫。

培训会上，华安期货深入剖析了塑料包装企业利用期货及衍生品对冲价格风险的模式，详细解读了点价采购、期货采购、远期采购、保价采购等创新型采购模式的使用场景，从理念上促进了塑化企业拥抱新模式的积极性。面向消费升级、产业升级大趋势，将期权等新兴金融衍生工具嵌入现货贸易中，通过与上游或下游实体企业签订含权贸易订单，创新服务模式，帮助上下游企业降低成本、扩大经营利润，促进产业链健康发展。

作为期货市场连接产业客户的桥梁和纽带，华安期货始终以客户的需求为导向，推动产研一体化、期现一体化，真正融入企业，与企业共成长，发挥期货市场的魅力和光彩。

华富基金

网友分享消费成长类基金

华安证券旗下公募基金子公司华富基金持续看多下半年消费市场，锚定经济增长新引擎，布局“可持续消费”领域，创新网友分享“华富消费成长”股票型证券投资基金，为客户创造价值。

从供给侧看，华富基金发挥公募基金专业优势，将强黏性的消费子行业作为样本，从中选择基本面良好的前100只股票作为日常投资跟踪的基本盘，引导社会资本流向大消费领域，拓宽消费行业融资渠道，有利于促进需求牵引供给、供给创造需求的更高水平动态平衡。

从需求端看，“华富消费成长”基金进入门槛低、申购渠道多元、运作透明，优选基金经理、严明投资纪律确保基金投资风格。高成长、稳定性的优质基金有助于激发投资热情，扩大资产配置范围，增强财富管理功能，满足投资收益目标，进一步促进居民储蓄向投资转化，提升居民的财产性收入。

华富嘉业

投资1.5亿 招引慧儒科技落地潜山

聚焦全省加快打造“三地一区”建设，2022年3月，华富嘉业通过所管理的潜山安华基金完成对安徽慧儒科技股份有限公司(以下简称“慧儒科技”)1.5亿元投资，为推动“基金+招商”模式画下浓墨重彩的一笔。

慧儒科技是潜山市重点招商引资项目，项目定位为高性能锂电铜箔(4.5~8μm)及高性能标准铜箔(12~70μm)的生产与研发，所处行业前景良好，企业客户资源优质。该项目于2021年12月开始建设，计划在2023年4月进行试生产，预计正式落地金额可达58亿元，目前项目建设已封顶，正处于生产设备进场阶段。(施代玲/文 华安证券供图)

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