南方基金，南方基金靠谱吗

本文目录一览：

• 1、南方基金

• 2、益民创新优势基金

• 3、南方基金管理股份有限公司

• 4、南方基金靠谱吗

今天来和大家谈谈养老FOF，为什么要聊这个？两点原因。

第一，首批养老FOF满四周年，得盘点一下成绩。截至目前，市场已有185只养老FOF，规模合计超千亿，7成产品成立以来斩获正回报。（中国基金报：1100亿，公募基金积极布局！）

第二，今年不少人开始咨询、购买养老FOF了，甚至有90、00后。为什么是今年？因为今年4月份，国务院印发《关于推动个人养老金发展的意见》，个人养老金制度正式出台。

个人养老金制度的出台，对国家、个人都有利。

对国家，我国养老收支存在缺口，2020年达到5428亿元，财政补贴高达9427亿元，需要第三支柱补位。（：债市聚焦｜个人养老金为资本市场注入源头活水）

网络

当然对于个人，缴纳个人养老金也有好处。

首先可以享受税收优惠政策红利，目前确定个人养老金每人每年缴纳上限1.2万，虽说税收优惠的具体政策尚未明确，不过参考个人税收递延型养老保险的税收优惠制度，中信证券测算，假如纳税人边际税负为30%，如果参与税延养老，则每个月缴费1000元，可以每个月暂时少缴税300元；

同时，如果领取环节按25%部分免税，剩下部分仅收10%的税率。假设参保人连续15年投资某养老金融产品，养老金融产品的年收益率为5%，则15年后，参与税延养老的参保人可领取25万元，而不参与税延养老的账户累计金额为19万元，相当于参与税延养老可以获得额外32%的超额收益。

（中信证券：商业养老处于长周期起点上）

中信证券《商业养老处于长周期起点上》

其次，定时缴纳可以让不少人一定程度上克服花钱大手大脚的毛病。

最后，长期来看，这笔钱能力争保值、增值。

那个人养老金如何保值、增值？这与养老FOF有什么关系？

01

政策出台，公募加速布局养老FOF

你缴纳的个人养老金，会选择交给专业机构去打理，比如基金公司的养老目标基金。

今年6月份，《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定（征求意见稿）》发布，提出个人养老金投资公募基金，拟优先纳入养老目标基金。

虽然目前只是征求意见稿，但是未来或将有大量资金通过个人养老金账户将流入公募基金的养老目标基金中。

据中金公司预测，至2030年个人养老金规模有望增涨1-3万亿，参考美国经验，投资公募基金的比例可达10%~30%，这每年能为养老目标基金带来100~350亿元的增量资金。

如今各大基金公司开始加速布局养老FOF。

过去三年，平均每年成立47只养老FOF。而今年已经成立的养老FOF超过30只，目前正在发行、待发行和在走审批流程的60多只公募FOF中，一半是养老FOF。

（中国基金报：1100亿，公募基金积极布局！）

02

FOF有何独特优势？

为什么是FOF，而不是债基、股基呢？因为FOF有其独特优势！

FOF是以基金为投资标的的基金，具有抗风险能力强的特点，这里有数据为证。

数据同花顺 2022.1.4-2022.8.15

今年A股反复震荡，年内上证指数下跌9.99%，沪深300下跌15.28%；而今年以前成立的154只养老目标基金，同期平均跌幅率为5.73%，表现优于上证指数、沪深300等主流指数。（数据Wind相关基金定期报告，2022.1.4-2022.8.15）

再看看养老FOF收益情况。截至8月12日，135只养老目标基金成立以来实现了正收益，占比近73%；其中回报超30%的有23只，15只回报超过40%。（数据Wind相关基金定期报告）

抗风险，加上收益不错，可以说FOF是一种适合进行养老投资的产品。如果你想要为自己的养老提前布局，养老FOF或许是一个不错的选择。

当然在选择具体产品时，要弄清楚自己的风险偏好，算好退休时间，综合考虑这些去选择合适的产品。

举个例子，假如你今年42，还有13年退休，风险承受能力还可以，那就可以看看南方养老2035,这只基金以退休年份命名，瞄准的便是2035年退休人群。

（投资有风险，入市需谨慎）

08月09日讯 益民创新优势混合型证券投资基金（简称：益民创新优势，代码560003）08月08日净值上涨2.38%，引起投资者关注。当前基金单位净值为0.8309元，累计净值为0.8509元。

益民创新优势基金成立以来收益-15.64%，今年以来收益24.82%，近一月收益-2.30%，近一年收益12.63%，近三年收益-7.99%。

益民创新优势基金成立以来分红1次，累计分红金额1.45亿元。目前该基金开放申购。

基金经理为吕伟，自2016年07月04日管理该基金，任职期内收益-12.53%。

*基金定期报告显示，该基金重仓持有海天味业（持仓比例8.40%）、五粮液（持仓比例7.73%）、贵州茅台（持仓比例7.72%）、山西汾酒（持仓比例7.46%）、美的集团（持仓比例7.45%）、中国国旅（持仓比例7.45%）、永辉超市（持仓比例6.99%）、泸州老窖（持仓比例6.03%）、海尔智家（持仓比例5.92%）、伊利股份（持仓比例4.12%）。

报告期内基金投资策略和运作分析

二季度以来，市场整体呈现一定幅度下跌，不同指数出现分化。截至二季度末，上证综指下跌3.62%，中小板指下跌10.99%，创业板指下跌10.75%，沪深300下跌1.21%。行业方面，食品饮料、餐饮旅游、银行板块表现较好，传媒、轻工制造、综合板块表现较弱。二季度市场多空信息交织，中美关系反复，包商银行被接管等事件令市场风险偏好承压，另一方面稳增长，促改革举措不断推进也让市场信心有所恢复，整体上看指数表现比较弱势。4月下旬开始市场回调明显，消费板块表现比较突出；5月市场下跌后震荡，黄金、养殖表现相对较好；6月中旬开始市场开始回暖，金融及消费板块表现较好。基金二季度持仓以消费及金融蓝筹股为主，减配了科技及周期板块的持仓。操作思路上，仍以优质行业的龙头公司为基础配置，以公司质地是否*，是否符合行业发展大趋势作为买卖的重要依据，结合估值水平，平衡投资回报和风险。

截至本报告期末本基金份额净值为0.8494元；本报告期基金份额净值增长率为3.12%，业绩比较基准收益率为-0.52%。

住所及办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路六号免税商务大厦31-33层

法定代表人：张海波

电话：（0755）82763849

传真：（0755）82763889

联系人：古和鹏

13.3 出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

注册地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

负责人：俞卫锋

联系人：黎明

电话: (86 21) 3135 8666

传真: (86 21) 3135 8600

经办律师：黎明、孙睿

13.4 审计基金财产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼

办公地址：上海市湖滨路202号领展企业广场2座普华永道中心11楼

执行事务合伙人：李丹

联系人：曹阳

联系电话：021-23238888

传真：021-23238800

经办注册会计师：薛竞、曹阳

§14 基金的费用概览

14.1 与基金运作有关的费用

一、基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、审计费、诉讼费和仲裁费；

5、基金份额持有人大会费用；

6、基金的证券、期货交易费用、所投资基金的交易费用和管理费用及在境外市场的开户、交易、清算、登记等各项费用；

7、基金的银行汇划费用；

8、基金进行外汇兑换交易的相关费用；

9、基金依照有关法律法规应当缴纳的，购买或处置证券有关的任何税收、征费、关税、印花税、交易及其他税收及预扣提税；

10、与基金缴纳税收有关的手续费、汇款费、顾问费等；

11、更换基金管理人，更换基金托管人及基金资产由原基金托管人转移新基金托管人所引起的费用，但因基金管理人或基金托管人自身原因导致被更换的情形除外；

12、基金相关账户的开户及维护费用；

13、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.8%年费率计提。管理费的计算方法

H＝E×1.8%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.3%的年费率计提。托管费的计算方法

H＝E×0.3%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。

本基金的托管费的具体使用由基金托管人支配；如果委托境外资产托管人，其中可以部分作境外资产托管人的费用，具体支付由基金托管人与境外资产托管人在有关协议中进行约定。

上述“一、基金费用的种类”中第3－13项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

四、费用调整

基金管理人可以根据与基金份额持有人利益一致的原则，结合产品特点和投资人的需求设置基金管理费率的结构和水平。

基金管理人和基金托管人可根据基金规模等因素协商一致，酌情调低基金管理费率、托管费率，无需召开基金份额持有人大会。除根据法律法规要求提高该等报酬标准以外，提高上述费率需经基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须于新的费率实施日前根据《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

五、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家或投资市场所在国家或地区的税收法律、法规执行。

14.2 与基金销售有关的费用

1、本基金的申购费率*不高于1.6%，且随申购金额的增加而递减，如下表所示：

■

投资人重复申购，须按每次申购所对应的费率档次分别计费。

申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。

2、本基金赎回费率*不超过1.5%，随申请份额持有时间增加而递减。具体如下表所示（其中1年指*天）：

■

投资人可将其持有的全部或部分基金份额赎回。赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对于持有期少于30日的基金份额所收取的赎回费，赎回费用全额归入基金财产；对于持有期长于30日但少于3个月的基金份额所收取的赎回费，赎回费用75%归入基金财产；对于持有期长于3个月但小于6个月的基金份额所收取的赎回费，赎回费用50%归入基金财产；对于持有期长于6个月的基金份额所收取的赎回费，赎回费用25%归入基金财产。

3、本基金的申购费率、赎回费率和收费方式由基金管理人根据《基金合同》的规定确定。基金管理人可以根据《基金合同》的相关约定调整费率或收费方式，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体公告。

4、基金管理人及其他基金销售机构可以在不违背法律法规规定及《基金合同》约定的情形下，对基金销售费用实行一定的优惠，费率优惠的相关规则和流程详见基金管理人或其他基金销售机构届时发布的相关公告或通知。

§15 对招募说明书更新部分的说明

本基金管理人根据基金法及其他有关法律法规的要求,结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动,对本基金的原招募说明书进行了更新,主要更新的内容

1、在“重要提示”部分，对“重要提示”进行了更新。

2、在“释义”部分，对“释义”进行了更新。

3、在“基金的投资”部分，对“基金投资组合报告”进行了更新，对“基金业绩”进行了更新。

4、在“基金管理人”部分，对“基金管理人概况”进行了更新，对“主要人员情况”进行了更新。

5、在“基金托管人”部分，对“基金托管人”进行了更新。

6、在“相关服务机构”部分，对“销售机构”进行了更新，对“审计基金财产的会计师事务所”进行了更新。

7、在“基金份额持有人服务”部分，对“基金份额持有人服务”进行了更新。

8、在“其他应披露事项”部分，对“其他应披露事项”进行了更新。

9、对部分其他表述进行了更新。

南方基金管理股份有限公司

2018年11月6日

具体看，在公司奖方面，南方基金荣获“被动投资金牛基金公司”，是第6度获得该奖项；产品奖方面，南方中证500ETF（510500）荣获“三年期开放式指数型金牛基金”，是该产品连续8年荣获指数型金牛基金奖，南方安康混合（004517）荣获“三年期开放式混合型持续优胜金牛基金”。

数据显示，截至2022年6月30日，南方基金公募基金规模突破1万亿元，客户数量1.78亿，累计向客户分红1622亿元。另据银河证券基金研究中心，截至2021年底，在公募基金行业“为投资者创造利润TOP10”榜单上，2019年-2021年南方基金为投资者创造利润累计超1481亿元，包括南方基金在内，全行业仅4家基金公司连续三年排名前十。

在被动投资领域，南方基金 长期优势显著。作为国内首只跟踪中证500指数的ETF，南方中证500ETF（510500）规模稳居跟踪中证500系列指数基金第1名，同时在流动性、*度方面也表现出专业实力。除此之外，南方中证1000ETF（512100）、房地产ETF（512200）、新能源ETF（516160）、双创ETF（159780）等产品也在市场中具有较强影响力。

在混合资产投资领域，南方基金于业内率先布局、长期耕耘。以此次获奖的南方安康（004517）为代表，据wind数据，截至8月26日，南方安康自2017年成立以来累计收益为45.92%，近3年收益率达28.17%，大幅跑赢同期业绩基准。南方安康由南方基金实力名将林乐峰掌舵，林乐峰凭借*的业绩表现一直深受客户信赖，目前在管9只产品客户持有人超139万，总规模达349.80亿元。

展望未来，南方基金表示将坚持以客户为中心，持续打磨提升核心投资能力，坚守初心、引领创新，继续致力于为客户输出稳定、长期、有韧性、可持续的投资业绩，为高质量可持续发展贡献资管力量。

今天的内容先分享到这里了，读完本文《南方基金》之后，是否是您想找的答案呢？想要了解更多南方基金、益民创新优势基金相关的财经新闻请继续关注本站，是给小编*的鼓励。

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