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6月底,多家基金公司公布了半年报。数据显示,自今年5月初余额宝开放接入其他货币基金产品以来,“分流”成效显著,天弘基金单支基金规模下降超过2000亿元。
自5月余额宝限购解禁以来,已有4只货币基金陆续接入余额宝,分别为博时现金收益货币A、中欧滚钱宝货币A、华安日日鑫货币A、国泰利是宝货币市场基金。加上2013年6月首只接入的天弘余额宝货币市场基金,余额宝上共有5只基金可供大家选择。
现在问题来了,5只货币基金如何pick?谁的收益高?谁的规模大?哪位基金经理经验最丰富?今天,老揭看基金就给你好好分析分析~
事先声明,此文所有研究基于6月初的数据,目前数据有一定更新,我将在未来进行更新,请各位见谅。
首先,从大家最关心的收益率说起。整体来看,货币基金的收益相差都不大,百分之零点几的差距反映到单日的万份收益上可能也就几毛钱。就76月7日的日年化利率来看,收益从高往低依次是国泰利是宝>;华安日日鑫A>;中欧滚钱宝A>;博时现金收益A>;天弘余额宝。除了天弘余额宝,其他4只基金的万分收益都在1元以上。天弘余额宝的收益率*,未来投资者会不会用脚投票,纷纷转向其他几只货币基金呢,我们拭目以待。
当然短期业绩偶然因素太多,中长期业绩跑的好才是真的好。咱们不如看看5只基金过去5年间的年化收益。其中业绩相对稳定靠前的有3只,中欧滚钱宝A成立近3年,有两个完整年度的年化收益都超越了同类平均水平,华安日日鑫A过去5年期间,也在2015、2016、 2017连续三年的年化收益优于同类。天弘余额宝过去4年有3年的年化收益跑赢同类平均。国泰利是宝2016年12月才成立,中长期的管理能力还有待检验。而博时现金收益A在过去5年里,有4年都跑输同类平均,在5只基金中表现稍显逊色。
从基金规模来看,天弘余额宝>;中欧滚钱宝A>;博时现金收益A>;国泰利是宝>;华安日日鑫A。天弘余额宝依然以16891.85亿的规模远远领先同类,新接入的四只基金中,规模*的是中欧滚钱宝A,截至2018年一季度末的规模为48.62亿;规模最小的是华安日日鑫A,目前为3.25亿,未来随着余额宝资金的不断流入,华安日日鑫A的规模可能会迎来暴增,但同时管理难度也会几何级增长,公司是否有足够的管理能力去应对,依然维持现在的较高的收益率,现在还需要打上一个问号。
从基金公司来看,国泰基金、华安基金、博时基金都成立于1998年,是证监会批准成立的首批基金管理公司,也就是我们常说的“老十家”,实力雄厚。相对而言,成立于2006年的中欧基金最年轻,但近几年的发展也很不错,无论是管理规模还是管理能力都算的上行业前25%。
从基金经理来看,博时现金收益A的基金经理最为稳定,产品成立14年来只换过2次基金经理,现任基金经理魏桢、陈凯杨都是投资管理经验超过5年的老将,且一直从事偏债型基金的管理,不仅经验丰富,业绩也不错,过往任职*回报均超过40%。
另一位投资经验超过5年的基金经理是天弘余额宝的王登峰,目前他管理的6只产品均是货币型基金,*任职回报有23.53%。在其管理天弘余额宝货币的5年时间内,累计为投资者创造了21%的总回报,平均到每年的收益也有4%。
对比下来,5只货基中,中欧滚钱包A的基金经理资历最年轻,特别是蒋雯文是今年1月才开始基金经理生涯,黄文的任职年限也是刚满1年。黄文管理的产品中业绩*的是一只混合基,任职1年又64天,累计回报为7.01%。应该说,这两位新人的管理能力还有待检验。
好啦,盘点到此结束。余额宝上5只货币基金,各有优劣,到底该pick哪一只?你心中有答案了吗?
【我们做这个专栏的目的】
筛选出极少数的靠谱基金经理和基金产品;
我们参考的指标:
1、基金经理代表作品要跨越一个完整的牛熊周期,且跑赢沪深300指数;
2、在历史上股灾极端情形下,要表现出*的控制回撤能力;
3、重仓股买卖点选择较好,重仓板块经历完整爆发期;
4、基金经理有自己清晰的投资理念,且言行表现一致。
【基金名称】易方达供给改革灵活配置混合基金
【基金代码】002910
产品成立于2017年01月25日 / 2.540亿份,截至2022年3月31日,规模是49.29亿元。
【基金公司】易方达基金
【基金业绩比较基准】沪深300指数收益率×65%+中债新综合财富指数收益率×35%
【基金经理】
杨宗昌(累计任职时间:3年又88天)
点评:可以看出杨经理接手后明显的超额收益累积,虽然回撤也比沪深300指数要大得多。
点评:可以看出2021年初、2021年10月,还有今年三四月份的市场调整中,杨经理的回撤都远大于沪深300指数,当时持有者的感受肯定很不好。
点评:除了2020年一季度稍微减仓,其他时间择时痕迹不明显,虽然是灵活配置基金,但是杨经理接手后完全没有债券仓位。
【002648卫星化学】2020年2季度持有至今
【600486扬农化工】2018年4季度持有到2021年1季度
【600309万华化学】2019年2季度持有到2021年1季度
【600989宝丰能源】2020年4季度持有至今
【603995甬金股份】2021年3季度持有至今
点评:持有行业都是化工、煤炭、有色等资源品种,买卖点把握也很好。
从杨经理的持仓就可以看出来,也算是沾了近几年资源品种大周期的光,杨经理本身是化学博士,从开始接手就重仓化工,一直到去年下半年开始转移向有色、煤炭,但是对比化工行业指数可以看出,杨经理近乎是跑出了翻倍的超额收益,这说明杨经理在自己的擅长领域的确是做的*,更幸运的是公司没有迫切的压担子转向全市场,而是给了更多的成长时间,希望杨经理能够把自己的能力圈越扩越大。
单纯从这个基金来说,暂时还是只能看做是资源品种的行业基,目前来看全球通胀是看不到短期内能控制的迹象,资源品种的大周期行情还是可以乐观一些。
6月底,多家基金公司公布了半年报。数据显示,自今年5月初余额宝开放接入其他货币基金产品以来,“分流”成效显著,天弘基金单支基金规模下降超过2000亿元。
自5月余额宝限购解禁以来,已有4只货币基金陆续接入余额宝,分别为博时现金收益货币A、中欧滚钱宝货币A、华安日日鑫货币A、国泰利是宝货币市场基金。加上2013年6月首只接入的天弘余额宝货币市场基金,余额宝上共有5只基金可供大家选择。
现在问题来了,5只货币基金如何pick?谁的收益高?谁的规模大?哪位基金经理经验最丰富?今天,老揭看基金就给你好好分析分析~
事先声明,此文所有研究基于6月初的数据,目前数据有一定更新,我将在未来进行更新,请各位见谅。
首先,从大家最关心的收益率说起。整体来看,货币基金的收益相差都不大,百分之零点几的差距反映到单日的万份收益上可能也就几毛钱。就76月7日的日年化利率来看,收益从高往低依次是国泰利是宝>;华安日日鑫A>;中欧滚钱宝A>;博时现金收益A>;天弘余额宝。除了天弘余额宝,其他4只基金的万分收益都在1元以上。天弘余额宝的收益率*,未来投资者会不会用脚投票,纷纷转向其他几只货币基金呢,我们拭目以待。
当然短期业绩偶然因素太多,中长期业绩跑的好才是真的好。咱们不如看看5只基金过去5年间的年化收益。其中业绩相对稳定靠前的有3只,中欧滚钱宝A成立近3年,有两个完整年度的年化收益都超越了同类平均水平,华安日日鑫A过去5年期间,也在2015、2016、 2017连续三年的年化收益优于同类。天弘余额宝过去4年有3年的年化收益跑赢同类平均。国泰利是宝2016年12月才成立,中长期的管理能力还有待检验。而博时现金收益A在过去5年里,有4年都跑输同类平均,在5只基金中表现稍显逊色。
从基金规模来看,天弘余额宝>;中欧滚钱宝A>;博时现金收益A>;国泰利是宝>;华安日日鑫A。天弘余额宝依然以16891.85亿的规模远远领先同类,新接入的四只基金中,规模*的是中欧滚钱宝A,截至2018年一季度末的规模为48.62亿;规模最小的是华安日日鑫A,目前为3.25亿,未来随着余额宝资金的不断流入,华安日日鑫A的规模可能会迎来暴增,但同时管理难度也会几何级增长,公司是否有足够的管理能力去应对,依然维持现在的较高的收益率,现在还需要打上一个问号。
从基金公司来看,国泰基金、华安基金、博时基金都成立于1998年,是证监会批准成立的首批基金管理公司,也就是我们常说的“老十家”,实力雄厚。相对而言,成立于2006年的中欧基金最年轻,但近几年的发展也很不错,无论是管理规模还是管理能力都算的上行业前25%。
从基金经理来看,博时现金收益A的基金经理最为稳定,产品成立14年来只换过2次基金经理,现任基金经理魏桢、陈凯杨都是投资管理经验超过5年的老将,且一直从事偏债型基金的管理,不仅经验丰富,业绩也不错,过往任职*回报均超过40%。
另一位投资经验超过5年的基金经理是天弘余额宝的王登峰,目前他管理的6只产品均是货币型基金,*任职回报有23.53%。在其管理天弘余额宝货币的5年时间内,累计为投资者创造了21%的总回报,平均到每年的收益也有4%。
对比下来,5只货基中,中欧滚钱包A的基金经理资历最年轻,特别是蒋雯文是今年1月才开始基金经理生涯,黄文的任职年限也是刚满1年。黄文管理的产品中业绩*的是一只混合基,任职1年又64天,累计回报为7.01%。应该说,这两位新人的管理能力还有待检验。
好啦,盘点到此结束。余额宝上5只货币基金,各有优劣,到底该pick哪一只?你心中有答案了吗?
08月04日讯 博时中证银行指数(LOF)基金08月03日上涨--,现价--,成交--万元。当前本基金场外净值为1.1479元,环比上个交易日下跌1.08%,场内价格溢价率为--。
本基金为上市可交易型股票型基金、指数型基金,数据显示,近1月本基金净值下跌8.50%,近3个月本基金净值下跌7.87%,近6月本基金净值下跌10.21%,近1年本基金净值下跌5.25%,成立以来本基金累计净值为1.2918元。
本基金成立以来分红0次,累计分红金额0亿元。目前该基金开放申购。
基金经理为赵云阳,自2015年10月08日管理该基金,任职期内收益57.54%。
*基金定期报告显示,该基金重仓持有招商银行(持仓比例14.75%)、兴业银行(持仓比例11.57%)、工商银行(持仓比例6.69%)、平安银行(持仓比例5.81%)、宁波银行(持仓比例5.67%)、交通银行(持仓比例5.47%)、农业银行(持仓比例3.86%)、浦发银行(持仓比例3.76%)、民生银行(持仓比例3.69%)、江苏银行(持仓比例3.36%)。
报告期内基金投资策略和运作分析
2022年二季度,受持续高企的通胀预期影响,海外主要市场指数多数延续下跌,标普500下跌16.45%,纳斯达克下跌22.44%,法国CAC40下跌11.07%,德国DAX指数下跌11.31%,日经225下跌5.13%,香港恒生指数下跌0.62%,英国富时100指数下跌4.61%。而国内通胀整体不高,疫情逐步控制,A股指数普遍上涨,成长风格表现占优。汇率方面,美元兑人民币相比上季度末大涨5.53%,人民币结束升值趋势。债券市场方面,10年期国债收益率与上季度末基本持平,6月底收益率为2.820%;美国债10年期收益率和上季度末相比大幅上行66个BP,6月底收益率为2.98%,全球流动性处于紧缩周期。展望2022年三季度,宏观上,海外方面,海外经济较强,Q3继续从高位下行,需求由耐用品转向服务,对中国出口支撑减弱,与此同时,5月美欧物价全面上行,Q3海外通胀仍维持顶部区域,海外紧缩步伐难缓解;国内方面,6月以来企业盈利下调速度减缓,稳信用、宽货币格局未变,财政维持积极,稳增长政策预计将持续推进。沿着中报主线寻找超预期方向,中期通胀预期下仍需要重视上游资源,但伴随短期疫情修复与稳增长发力,成长和消费配置需更加均衡。在稳增长的大趋势下,银行的资产质量有所提升,同时当前银行估值处于历史低位,具有较强的配置价值,但仍需关注经济恢复情况。
报告期内基金的业绩表现
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