平衡基金(002449)平衡基金*分析

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• 1、平衡基金

• 2、002449

• 3、平衡基金*分析

• 4、平衡基金有哪些

什么是平衡型基金：

平衡型基金指的是既能够获得当期收入，又能追求基金资产长期增值，将资金分散投资于股票和债券，保证资金的安全性以及盈利性的基金。在市场波动中，平衡性基金在股票和债券上的配置随着市场的变化而适当调整其比例，达到平衡收益和风险的作用。

平衡型基金指的是既能够获得当期收入，又能追求基金资产长期增值，将资金分散投资于股票和债券，保证资金的安全性以及盈利性的基金。它是按照基金投资目标进行划分的，另两种是收入型基金和成长型基金。

平衡型基金具有以下特征：

1.平衡型基金可以平衡安全性和盈利性，追求当期收益和长期增值的平衡；

2.平衡基金组合比例相对稳定。资金投资于股票和债券(比例一般为25%-50%)；

3.它是一只活跃的基金。基金管理人根据市场的预判调整股票和债券的比例；

4.在波动的市场条件下稳定投资的能力。适合有一定风险承受能力和低承受能力的长期投资者。

平衡型基金种类：

平衡型基金可以粗略分为两种：一种是股债平衡型基金，即基金经理会根据行情变化及时调整股债配置比例。当基金经理看好股市的时候，增加股票的仓位，而当其认为股票市场有可能出现调整时，会相应增加债券配置。另一种平衡型基金在股债平衡的同时，比较强调到点分红，更多地考虑落袋为安，也是规避风险的方法之一。以上投摩根双息平衡基金为例，该基金契约规定：当已实现收益超过银行一年定期存款利率\(税前\)1.5倍时，必须分红。偏好分红的投资者可考虑此类基金。

投资平衡型基金的技巧有哪些：

1、选择值得信赖的基金公司：

无论选择哪一只基金进行投资时，选择值得信赖的基金公司是非常重要的。可以通过对各基金公司旗下基金的业绩水平、基金经理的稳定性以及权威机构提供的评级结果进行综合比较与判断。

其中，基金经理是重要的参考对象。一个*的基金经理，可以让投资者的投资基金发挥*的价值得到*的投资预期效益。选择基金经理时，要看其资历与抗风险能力以及其稳定性和收益能力，这些都将直接或间接地影响到投资者的预期收益。

2、先观后市再操作：

俗话说，基金投资的收益来自于未来。在对基金进行简单的操作时，可先观望一下股市未来一段时期的大势。如，要赎回基金时，可观望股票市场未来发展呈现的是熊市或牛市，再决定是否赎回。是牛市则可再坚持一段时间，使其利益*化;是熊市则可提前赎回，落袋为安，避免风险。

3、转换成其他产品：

有时候，转换经济产品也是一种赎回的思路。转换基金产品的风险性，可由高风险至低风险，降低一定的成本。比如说，把高风险的股票基金转换成低风险的货币基金，一般性来说，其转换费低于赎回费，降低了成本，而货币基金本身具有的特性，在某一程度上来说又相当于现金，且其收益又比活期利息高。也算是一种变相的赎回了。

4、定期定额赎回：

定期定额赎回是配合定期定额投资的一种赎回方法。定期定额赎回，既可以对现金和流动资产的管理，又可以资本流动性，平抑市场的波动。

以上就是什么是平衡型基金 投资平衡型基金的技巧有哪些的基本内容，希望能给大家带来帮助。

3月23日丨国星光电(002449.SZ)发布2021年年度报告，实现营业收入38.06亿元，同比增长16.64%；归属于上市公司股东的净利润2.03亿元，同比增长100.28%；归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润1.48亿元，同比增长157.10%；基本每股收益0.3275元，拟每10股派发现金红利0.50元(含税)。

截止2022年二季度末，基金经理李崟旗下共管理7只基金，本季度表现*的为招商稳健平衡混合A（012963），季度净值涨6.72%。

李崟在担任招商安泰平衡混合（217002）基金经理的任职期间累计任职回报87.74%，平均年化收益率为10.15%。期间重仓股调仓次数共有106次，其中盈利次数为61次，胜率为57.55%；翻倍级别收益有3次，翻倍率为2.83%。

以下为李崟所任职基金的部分重仓股调仓案例：

重仓股调仓示例详解：

1、隆基股份（601012）翻倍案例：

李崟管理的招商睿逸混合基金在19年2季度买入隆基股份，在持有1年又2个季度后在20年4季度卖出。持有期间的估算收益率为232.5%，持有期间隆基股份在2019年到2020年的年报营业总收入增幅达65.92%。

2、贵州茅台（600519）调仓案例：

李崟管理的招商睿逸混合基金在19年3季度买入贵州茅台，在持有2年又1个季度后在21年4季度卖出。持有期间的估算收益率为82.75%，持有期间贵州茅台在2019年到2021年的年报归属净利润增幅达27.31%。

3、南宁糖业（000911）调仓案例：

李崟管理的招商安泰平衡混合基金在16年4季度买入南宁糖业，在持有2个季度后在17年2季度卖出。持有期间的估算收益率为-37.94%，持有期间南宁糖业在2016年到2017年的年报营业总收入降幅为19.01%。

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本文目录
1、关于均衡风
2、均衡基金的来源
3、均衡基金7只
4、平衡基金18只
5、养老FOF
6、重点关注

【P1 关于均衡风】

均衡：位于成长和价值之间，既关注企业的成长性，又兼顾对估值的判断。

均衡的代表是彼得林奇的GARP策略，Growth At Reasonable Price，用合理的价格去买成长，一种偏向成长但又兼顾了价值的方法。该策略中，成长（Growth）放在第一，然后再去看为成长要支付什么样的价格。

具体到基金的均衡大致分2种：

1、投资均衡的标的股票：

比如易方达均衡成长股票：优选具备持续性竞争优势、具备良 好成长性兼具较高内在价值的股票

2、配置均衡：

比如汇添富均衡增长混合：通过行业的相对均 衡配置和投资布局于具有持续增长潜质的企业

【P4 均衡基金的来源】

关于均衡基金的筛选来源，和成长，价值一样，还是天天基金，数据全，比较好分析：

天天基金官网主页，搜索“均衡”，在基金主题中查看，会找到关于均衡的基金有30只。

搜索“平衡”，在基金主题中查看，会找到关于平衡的基金有42只。

这些基金只是初选，扣除掉C类，按照均衡，平衡，FOF来看

【P3 均衡基金】

这7只基金里面，东方红均衡优选定开混合，因为是定开，不能申购。

光大保德信均衡精选混合成立6年又198天，规模0.7亿，太小。

陈皓的易方达均衡成长股票是2020/5/22发行的，也是当时的爆款基，规模*190.29%，按照截止2020-09-30的数据，重仓股的占比26.93%，陈皓算是均衡的代表基金经理了，还有一只易方达平稳增长混合。

睿远均衡价值三年持有混合A规模也不少，98.44亿，不过前十持仓股票52.09%

【P4 平衡基金】

这18只平衡型的基金，比如富国天源沪港深平衡混合 (100016)：将基金资产均衡投资于股票和债券。还是和均衡有些差异的。

之前写过平衡的基金，点击可看：

如何挑选平衡型的基金

这里面基金规模小的，同类对比，业绩相对靠后的基金排除，基本上保留了8只。

【P5 FOF基金】

这14只均衡“养老”基金，除了博时颐泽平衡养老混合(FOF)之外，其他都是三年持有，之前写过专门的养老目标基金配置，依旧有效，点击可看：

养老目标基金，可配置，有哪些？

这类基金成立时间不久，可以补充资产配置，不再详说。

【P6 重点关注】

最后对比这11只基金里面，均衡的基金5只，平衡的基金6只。

主要适合对象

平衡基金：股票仓位在70%左右，主要是股债混合的平衡。

适合对象：相对保守，攻守平衡型配置

均衡基金：股票仓位在90%左右，易方达均衡成长股票成立最晚，股票仓位在74.37%。主要是持仓风格的均衡。

适合对象：相对激进，主要还是投资股票市场，靠的是持仓配置应对市场。

比如：汇添富均衡增长混合 (519018)，虽然股票仓位是90.39%，但是股票前10持仓集中度在42.88%，看持仓，没有重仓单一行业，分散在食品饮料，医疗，软件，建材，化工等板块

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提示：投资有风险，文中涉及的股票，基金等，仅作为文章说明使用，不构成投资建议，仅供参考！

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