定投大盘指数基金是选沪深300还是上证50好(定投大盘指数基金是选沪深300还是上证50好)

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• 1、定投大盘指数基金是选沪深300还是上证50好、定投大盘指数基金是选沪深300还是上证50好

都不好，【中证500指数ETF（510500）才是当前A股定投*目标】

指数基金怎么选

选指数基金，很简单，就是选择波动大的指数ETF。为什么要选择波动大的指数基金呢

这个废话不多说，直接给大家看一张表。波动大的和波动小的哪个效果好，一目了然。

原理就是：定投的本质就是利用基金的波动，在低位的时候都买，在高位的时候多买，从而摊低成本。

因此，当前A股定投*目标：中证500指数ETF（510500）。

指数基金如何买

指数ETF用普通股票账户就能购买，手续费相对不高。方法是每月买入固定金额的钱（比如5000元），而不是买入相同的股数（比如1000股）。

这种方法优点在于：跌到价格低的时候，自然就能买入 号：投行大师兄

这是两种不同类型的指数基金，我们要决定选择哪种指数基金，是要看风险偏好以及收益能力的，但很多朋友都只看到收益的数据，这是不全面的。比如中证500的收益是很高的，但同时波动也是很大的，如果你是低风险的偏好者，在购买了中证500出现较大的亏损后，你可能就会选择割肉出场。

下面我们就从收益和风险收益比两个方面来看这两个指数到底谁更*。

上证50近5年来的收益明显高于沪深300

从近5年指数的收益数据来看，上证50的收益率是明显高于沪深300的。下图是两个指数在2013年11月年至2018年11月的走势图，其中上证50期间的涨幅是45.86%，而沪深300的期间涨幅是30.08%，上证50的收益率约超出沪深300近15个百分点。

上证50的振幅为125.7%，沪深300的振幅为135.4%，说明波动性方面，沪深300是略高于上证50的。

回到具体的标的上来看，我选择了近5年来表现不错的易方达上证50和富国沪深300增强两只基金进行对比。

易方达上证50近3年的收益率是29.01%，近1年的收益率是-8.65%，自成立以来的年均收益率为21.3%。从年度涨跌幅来看，表现确实也不错，5年中3年都跑赢了沪深300。

富国沪深300近3年的收益率是10.56%，近1年的收益率是-13.38%，都是明显落后于易方达上证50。自成立以来年均收益率6.44%，更是大幅落后于上证50。从年度涨跌幅看，落后的主要原因是2014、2015和2017年的涨幅明显不及上证50，这是导致其收益率差距的根本原因。

波动性方面，上证50反而比沪深300更低

回到两只基金的详细数据来看。两只基金都是大盘类的指数型基金，一个跟踪上证50指数，一个跟踪沪深300指数，但是两者的收益率数据对比可知，无论是1年、2年、3年还是5年的年化收益率，上证50都领先沪深300。

易方达上证50的5年年化收益率是14.75%，高于沪深300的13.44%；近3年的年化收益率是8.86%，远高于富国沪深300的3.4%。因此无论是短中长期，上证50的年化收益率都是碾压沪深300的。那他们的风险特征又是怎么样 上证50的波动性会不会高于沪深300呢

上证50的标准差和风险系数都低于沪深300，也就是说上证50以更低的波动性和风险取得了高于沪深300的收益，这是多好的一个产品啊。因此易方达上证50的夏普比率是明显高出富国沪深300指数的。

也就是说在承受同等风险的情况下，上证50的收益率会高于沪深300。而实际的情况下是，上证50在风险更低的情况下，收益率依然比沪深300*。

以上就是个人对于这两只指数和相关指数基金的看法，各位投资者要明确的是，不是每一只跟踪这两个指数的基金都会有这样的业绩，具体还要看跟踪基金的跟踪能力和收益水平。

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现在定投大盘指数基金*还是选沪深300比较好。上证50毕竟跌幅不怎么大，上涨的空间也比较有限。

这段时间的垃圾股全部出现人生大反转。凡是价格越低的涨得越好。主要是游资被开放了。之前游资打板什么的会受到一定的限制。但是盘中不再进行口头警告的消息出来之后，游资又全部出来活跃了。

现在的市场完全是由游资把控的。基金和机构也无能为力。即使是北上资金也只能看看了。低价股向来是大妈的*。炒作低价股也符合大妈的胃口。小散更是喜欢低价股。但是低价股的基本面很差，基金和机构未必会进场。因此，中小创的走势估计会比大盘好很多。所以，定投的话*还是投沪深300比较好。

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客观公正的讲两个指数定投的效果差不多，精确的说沪深300能略微好一点。 下面的图是沪深300指数和上证50指数的叠加，花色是沪深300指数图形、叠加的的黄色图形是上证50从图中2007年的时候两个指数基本重合，之后两个图形分开了，之后的十几年基本上两个图形近似是平行走位。这个也很容易解释，就是二八法则，沪深300是中国股市3000多只里的*市值的300只股票，基本代表了中国股市的走势。而上证50的成分股基本上是沪深300里面市值*的前50只，所以他们近似代表了沪深300的走私，传导一下就近似代表中国股市的走势，只不过没有沪深300那么精确。 值得一提的是其实做基金定投，波动越大的指数收益更高的可能性更大。 在近似同涨同跌的情况下，跌幅更大涨幅也更大的指数收益相对肯定更好，因为更低的点位可以买到更多的份额，更高的点位同时卖出会获得更高的超额收益。 以下图为例：是中证500指数，即中国股市市值在301---800之间的股票。相当于中盘股，他们相对沪深300的企业更有活力更加多样，很多都处于上升期之中，他们中的很多还不是龙头，但是正在经历告诉发展期，很可能会成为未来的高市值龙头股，就进入了沪深300的行列，但这也意味着未来他们从告诉发展期变为稳定发展期。

图中花色指数是沪深300，黄色是中证500指数。 最后想说：长期坚持指数定投真的是一个很好的投资方法，特别是在熊市里定投、定投到牛市疯狂的点位全部赎回，不用猜*部，但是由于越跌买的份额越多，最后成本会越来越接近底部，特别适合熊长牛短的A股市场。

先不说好不好的问题，直接上图，看今年以来的指数变化情况。

沪深300：从今年1月2日*点2969.54，上涨到今天收盘3749.71，增长了26.27%；

上证50：从今年1月2日*点2262.79，上涨到今天收盘2819.47，增长了24.60%；

对比可以发现，两者涨幅差不多，沪深300多了近2个点涨幅，这个与去年的跌幅也有关。

再看看沪深300和上证50近一年*值：

沪深300：近一年*点4127.67，目前3749.71，相距近400点，相当于前者的90.84%。

近一年*点4127.67，*点2969.54，相当于前者的71.94%。

上证50：近一年*点2909.58，目前2819.47，相距差不都才100点，相当于前者的96.90%。

近一年*点2909.58，*点2262.79，相当于前者的77.77%。

从以上可以看出，在熊市时，上证50的跌幅更小，相对于更稳定，牛市来临时，沪深300涨幅略高于上证50。

其实，两大指数都是很不错的，我个人也都持有。

至于如果你非要选择一个的话，看你更在乎稳定性，还是收益情况了。

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比较沪深300和上证50指数的历史表现，定投的话还是选择上证50指数基金好一些。

下图为沪深300指数近5年的表现，投资业绩为5年年化收益率6.80%。

下图为上证50指数近5年的表现，投资业绩为5年年化收益率9.16%。

通过以上简单比较，可以看出近五年的表现，上证50指数收益平均每年比沪深300指数要高2.36%。

其实，我们找两只上证50、沪深300指数基金进行定投数据回测，可以把最近10年的收益情况进行对比一下，具体见下表。

通过以上数据，可以得出非常明显的结论，就以往10年的表现而言，上证50指数大大优于沪深300指数。

然而，投资总是会存在不确定性风险，历史成绩也无法作为未来业绩的准确预测。虽然历史上上证50表现优于沪深300，但是并不意味着未来还必然***会依然如此，我们只能说历史重复的概率比较大。

定投大盘指数基金是选沪深300还是上证50，这个问题是一个定量化问题，通过量化的手段，进行回测分析，我们可以得出非常令人满意的 案。先给出结论，从过去三年来看，定投上证50收益高于沪深300。

以下按照2016-11-9到2019-11-8，每月分别定投1000元沪深300和上证50给出具体的分析。

沪深300定投

一共36期，共投入本金36000元，获得利润3669.82，定投年化收益率6.37%，定投总收益率10.19%。同期沪深300年化收益率5.989%，沪深300总收益率18.49%。

限于篇幅，仅给出部分计算数据。

上证50定投

一共36期，共投入本金36000元，获得利润5721.43，定投年化收益率9.73%，定投总收益率15.89%。同期上证50年化收益率10.29%，上证总收益率33.06%。 ，

限于篇幅，仅给出部分计算数据。

显然，从过去三年来看，定投上证50收益高于沪深300。

量化交易是指借助现代统计学和数学的方法，利用计算机技术来进行交易的证券投资方式。量化交易从庞大的历史数据中海选能带来超额收益的多种“大概率”事件以制定策略，用数量模型验证及固化这些规律和策略，然后严格执行已固化的策略来指导投资，以求获得可以持续的、稳定且高于平均收益的超额回报。

此外，我们从过去三年定投的分析中，可以得出一个有意思的结论。我们按照自己的直觉，我们认为过去几年国内资本市场并没有太多的投资机会，大家对投资股市甚至产生了绝望的情绪。但是我们通过理性的数量化的定量分析，发现投资股市还是有比较大的财富机会。我们发现投资股市，无论是300还是50，通过定投都能取得远高于国债无风险收益率的投资机会。

投资不是拍脑袋，这也是专业投资者和普通投资者*的区别。随着国内资本市场投资工具的日益多样化，投资对专业性的要求越来越高，普通投资者的投资风险也越来越大。我们认为今后资本市场的财富管理，机构投资者将占据主流。

希望这个解 能让您满意！

上证50主要是金融股比重太大，三季度占了57%，沪深300其实包括了上证50，金融股权重也达到35%，但比上证50低。沪深300相对来说估值低，分红高，成长性也还可以，比较稳健。要我说这是最适合定投的指数。

别听网上那帮人吹收益率，那些都是假的。要知道自己为什么要定投 你定投是因为自己对炒股不专业，也没时间。所以你的目标不是为了比别人赚的多，而是不比别人赚的少。所以定投对象一定要稳健，在稳健的基础上考虑收益。其实，你只要稳健，收益就很容易超过了90%的人。因为那帮人追求的收益太高，所以喜欢瞎折腾，折腾到最后才发现自己就是个小白，这时候才会老老实实稳健投资了。

祝 运，欢迎交流。

沪深300肯定更合适，

上证50指数；个股权重大，金融股占比太高，且基本为大盘蓝筹股，成长性欠缺。

目前*的一只华夏上证50ETF基金，2018年半年报为例；金融业占比超过55%，

既抗跌，又抗涨。

沪深300指数；个股占比相对分散，各行均有布局，既有蓝筹白马，也有科技成长。

目前*的华夏沪深300ETF指数基金，2018年半年报为例；制造业占比41.4%，金融业占比30.7%，

巴菲特‘’也是推荐标普500指数，不是道琼斯30指数。

二者其实都差不多，半斤八两，因为同属大盘股，都是优质股，只是样本多与少而已。

上证50与沪深300二者之间是有一定关联性的，沪深300里面是包含上证50的样本的，沪深300基本上可以说样本涵盖了各行各业的股票，而上证50更偏向于金融行业与超大盘股票，那么沪深300显而易见更能代表A股的大盘。所以一般而言资产配置二者选其中一个就好了。

下面这张图是近五年沪深300与上证50的投资收益率对比，从图片对比结果来看上证50略微跑赢了沪深300，但是在15年大牛市到4月左右的时候，沪深300是跑赢了上证50的。二者间差距并不是很大，定投哪个其实都是可以的，任选其一吧。如果非要比个一二建议上50，目前银行与石油都是属于低估。

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