内部交易管理办法商业银行〖商业银行与内部人和股东关联交易管理办法〗
内部交易管理办法商业银行〖商业银行与内部人和股东关联交易管理办法〗
天哪！今天由我来给大家分享一些关于内部交易管理办法商业银行〖商业银行与内部人和股东关联交易管理办法〗方面的知识吧、
1、商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》主要包括以下内容：总则：目的与依据：完善商业银行审慎监督管理规则，规范关联交易行为，控制风险，维护银行安全稳健运行。适用范围：适用于在我国境内依法设立的商业银行，包括中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行等。
2、商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，银行保险机构禁止通过掩盖关联关系、拆分交易等手段规避审批或监管要求。该办法明确，银行保险机构不得利用复杂的嵌套交易来延长融资链条、模糊业务实质，从而规避监管规定，违规为股东及其关联方提供融资、转移资产、进行套利或隐匿风险。
3、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联方包括关联自然人、法人或其他组织三个方面。
4、第一条为加强审慎监管，规范商业银行关联交易行为，控制关联交易风险，促进商业银行安全、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。第二条本办法所称商业银行是指在中华人民共和国境内依法设立的商业银行，包括中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行。
5、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》已经中国银行业监督管理委员会第九次主席会议通过。现予公布，自2004年5月1日起施行。
6、二是商业银行的董事、*管理人员利用其职位所带来的便利与商业银行的关联方进行关联交易，从中谋取个人利益。
《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》主要包括以下内容：总则：目的与依据：完善商业银行审慎监督管理规则，规范关联交易行为，控制风险，维护银行安全稳健运行。适用范围：适用于在我国境内依法设立的商业银行，包括中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行等。
《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，银行保险机构禁止通过掩盖关联关系、拆分交易等手段规避审批或监管要求。该办法明确，银行保险机构不得利用复杂的嵌套交易来延长融资链条、模糊业务实质，从而规避监管规定，违规为股东及其关联方提供融资、转移资产、进行套利或隐匿风险。
银行保险机构不得利用各种嵌套交易拉长融资链条、模糊业务实质，规避监管规定，为股东及其关联方违规融资、腾挪资产、空转套利、隐匿风险等多项禁止性规定。
法律分析：《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》其规定的商业银行关联方分为两大类型，一类是关联自然人，一类是关联法人和其他组织。商业银行主要股东，是指持有或控制商业银行百分之五以上股份或表决权，或持有资本总额或股份总额不足百分之五但对商业银行经营管理有重大影响的股东。
关联方的定义：关联自然人：包括商业银行的内部人员、主要自然人股东及其直系亲属、关联法人控股的自然人股东、董事和关键管理人员，以及对商业银行具有重大影响的其他个人。
商业银行的关联方定义广泛，包括自然人与法人或其他组织。其中，关联自然人主要包括商业银行的内部人员、主要自然人股东及其直系亲属、关联法人控股的自然人股东、董事和关键管理人员，以及对商业银行具有重大影响的其他个人。
《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联方包括关联自然人、法人或其他组织三个方面。
法律依据：《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第六条商业银行的关联方包括关联自然人、法人或其他组织。
《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，银行保险机构禁止通过掩盖关联关系、拆分交易等手段规避审批或监管要求。该办法明确，银行保险机构不得利用复杂的嵌套交易来延长融资链条、模糊业务实质，从而规避监管规定，违规为股东及其关联方提供融资、转移资产、进行套利或隐匿风险。
从我国近几年银行业监督管理的实际情况来看，商业银行不公允的关联交易给其带来了巨大的信用风险，造成了大量信贷资产损失，是形成商业银行不良资产的重要原因之一，更是少数商业银行、信用社倒闭的主要原因之一。
违规处罚：对违反《办法》规定的商业银行及其关联方，依法追究其法律责任。附则：其他规定：包括《办法》的生效日期、解释权归属等附加条款。重点内容：关联交易控制：通过设立关联交易控制委员会、审批程序、回避制度等，严格控制关联交易风险。
银行保险机构不得利用各种嵌套交易拉长融资链条、模糊业务实质，规避监管规定，为股东及其关联方违规融资、腾挪资产、空转套利、隐匿风险等多项禁止性规定。
〖壹〗、银行申请衍生产品业务，应提交申请报告、可行性报告、内部管理规章制度、人员名单和履历、银行业监督管理部门批准文件。银行总行申请即期结售汇业务和衍生产品业务，按照政策性银行、全国性商业银行直接申请，其他银行向所在地外汇分局申请的程序办理。
〖贰〗、套期保值类衍生产品交易需符合套期会计规定，并划入银行账户管理；非套期保值类衍生产品交易划入交易账户管理。故选项A、B错误。套期保值类衍生产品交易是由商业银行主动发起的。故选项C错误。
〖叁〗、金融衍生交易的法律规制，主要包括交易行为管理和市场监管两大部分。交易行为规制涉及国内法和国际法，对交易者的主体资格、交易行为规则以及违约处理等进行法律制度设计。这些法律关系本质上遵循平等、自愿和等价有偿的原则，体现了私法的特性。
〖肆〗、【答案】：A、C、DB选项中，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可。E选项中，商业银行应该说明最不利的投资情形和投资结果。因此，BE项说法错误。
〖伍〗、如保险由中国保监会监督管理。至于银行内部，不知道你说的负责是指负责销售还是负责管理。一般来说，针对个人客户的产品有个人客户部负责，针对单位的产品由法人客户部负责，此外越大的地方分工的越细，有些地方还有机构客户部（针对政府和事业单位）、电子客户部、银行卡业务部等等。
〖陆〗、交易所内部监管交易所是衍生产品交易组织者和市场管理者，它通过制定场内交易规则，监督市场的业务操作，保证交易在公开、公正、竞争的条件下进行。
〖壹〗、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，银行保险机构禁止通过掩盖关联关系、拆分交易等手段规避审批或监管要求。该办法明确，银行保险机构不得利用复杂的嵌套交易来延长融资链条、模糊业务实质，从而规避监管规定，违规为股东及其关联方提供融资、转移资产、进行套利或隐匿风险。
〖贰〗、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》主要包括以下内容：总则：目的与依据：完善商业银行审慎监督管理规则，规范关联交易行为，控制风险，维护银行安全稳健运行。适用范围：适用于在我国境内依法设立的商业银行，包括中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行等。
〖叁〗、《办法》提出了银行保险机构不得通过掩盖关联关系、拆分交易等各种隐蔽方式规避重大关联交易审批或监管要求。银行保险机构不得利用各种嵌套交易拉长融资链条、模糊业务实质，规避监管规定，为股东及其关联方违规融资、腾挪资产、空转套利、隐匿风险等多项禁止性规定。
〖肆〗、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》已经中国银行业监督管理委员会第九次主席会议通过。现予公布，自2004年5月1日起施行。
〖伍〗、从我国近几年银行业监督管理的实际情况来看，商业银行不公允的关联交易给其带来了巨大的信用风险，造成了大量信贷资产损失，是形成商业银行不良资产的重要原因之一，更是少数商业银行、信用社倒闭的主要原因之一。
〖陆〗、第一条为加强审慎监管，规范商业银行关联交易行为，控制关联交易风险，促进商业银行安全、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。第二条本办法所称商业银行是指在中华人民共和国境内依法设立的商业银行，包括中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行。
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