基金收益计算，基金收益计算小程序

本文目录一览：

• 1、基金收益计算

• 2、嘉实海外中国股票

• 3、基金收益计算器

• 4、基金收益计算小程序

陆续收到不少小伙伴来问询：“请教一下，如何知道在这只基金上实际赚了多少，近期频繁买入卖出，收益总显示正红，但是已经分不清投入的本金到底赚了多少钱？”甚至有些小伙伴还把后台交易记录发给我，让笔者来帮忙计算下。

笔者也知道三方交易平台虽然可以显示单只基金的收益率情况，但是一旦涉及到资金的多次申购和赎回后，可能显示的只是目前持有基金份额的收益率、*单位净值和还持有的份额，并不能反映所有投入本金的真实收益率。而且有些小伙伴的基金组合里有好几只基金，有些基金卖了可能也再也没有买入过，这些复杂情况对于计算“一揽子”基金交易过程中的真实收益率，更是产生了不少困扰。

今天笔者就教大家通过两张表，来计算你曾投过的那些基金们到底为你赚了多少钱？你的实际基金投资能力表现到底如何？

第一张表：分项日期统计表

如下表所示，左侧是基金名称、投入本金、收回金额三项，当你每增加一笔新基金的交易时就要新增加该产品项，而每项的头部是买卖的日期，最后一项是剩下的账户资金。以沪深300、中证500、创业板指3只指数宽基为例，沪深300自交易以来投入本金合计9000元，收回金额9000元，账户资金1000元；中证500投入本金合计5000元，收回金额3000元，账户资金3000元；创业板指投入本金合计2000元，收回金额2500元，账户资金500元。不管曾经买过哪些基金，是否已经全部赎回还是仍然继续部分持有，都按照此表格做好登记。

第二张表：收益率及预期年化计算

按照上表统计，三只指数基金产品一共投入16000元，已经收回金额19000元，账户资金还有4500元。假设从买入第一只产品开始至今持有时间为120天，那么已实现收益率=（收回金额+账户资金-投入本金）/投入本金，经计算后已实现收益率为46.88％。那么预期年化收益率多少呢？公式=（收回金额+账户资金-投入本金）/投入本金*（*/120），经计算后预期年化收益率高达142％，当然要实现这个预期收益率的前提是后续能够保持同样的投资收益能力。

好了，如果还在困扰自身的基金投资能力到底如何，不妨可以通过此两张表来轻松了解。

编者按：

QDII（合格境内投资者）基金是在境内设立，经关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。

很多基金管理公司在宣传QDII产品时，将其介绍为能够帮助投资者全球化配置投资组合、分散投资风险的、获取中长期稳定收益的优质工具。

但事实未必如此。如果基金管理人的投研水平、风控能力不足，甚至入市时机不佳，都有可能造成产品长期处于较为严重的亏损状态，投资者深度“套牢”。

近期，我们将梳理一些知名度较高的QDII产品，探究其真实的收益水平。本篇为嘉实基金相关产品的首篇研究，主要梳理产品业绩表现。后续，我们将进一步解读相关产品背后的利益机制与合规问题。

当投资者大幅亏损时，基金公司是否仍然持续从基民身上赚钱？基金业绩表现差是因为外部市场环境不好吗？那些大幅跑输业绩比较基准的基金运行是否合规？是否存在管理不善、利益输送等侵害投资者权益的行为？

明星基金陨落的故事一再在资本市场上演，本文的主角是嘉实海外中国股票混合（QDII）及其背后的嘉实基金。

嘉实海外中国股票混合（QDII）成立于2007年10月的牛市高点，初始净认购额接近300亿元，是当时市场上的明星产品。然而，伴随市场调整，该基金的净值曾*跌至0.4元以下，截至目前成立逾14年仍亏损近三成。

图1：嘉实海外中国股票混合（QDII）净值走势

研究发现，不仅是嘉实海外中国股票混合（QDII），嘉实基金旗下多只QDII基金净值跌破1元，公司风控能力存疑。

明星基金陨落：嘉实海外中国股票混合（QDII）成立14年仍亏三成

公开资料显示，QDII即为合格境内机构投资者。QDII基金是在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。

嘉实海外中国股票混合（QDII）成立于2007年10月，是国内较早成立的QDII基金产品之一。基金成立时，获得市场踊跃认购，净认购额达到297.5亿元，有效认购户数达到179.04万户，是当年的明星基金。

然而，成立至今超过14年，嘉实海外中国股票混合（QDII）的复权单位净值目前仅约0.7元。这意味着如果投资者在2007年买入，至今仍然亏损约三成。

由于净值表现不佳，嘉实海外中国股票混合（QDII）成立以来持续遭遇大额净赎回。数据显示，该基金的基金份额总额从2007年底297.5亿份大幅下降至2021年底26.36亿份，降幅超过九成。同期，该基金的资产净值从261.65亿元下降至22.68亿元。

频繁更换基金经理效果有限 投资目标实现路漫漫

客观上来说，成立于大牛市的高点，是嘉实海外中国股票混合（QDII）净值表现不佳的一个重要原因。

基金成立的2007年10月，恒生指数达到该轮牛市*点。随后，伴随金融危机爆发以及蔓延，全球市场迎来暴跌。嘉实海外中国股票混合（QDII）的净值也*跌至0.4元以下。

但另一方面，嘉实海外中国股票混合（QDII）成立至今跑输业绩基准，可能也在很大程度上显示了该基金较弱的投研、风控能力。

嘉实海外中国股票混合（QDII）的业绩比较基准为MSCI中国指数。截至2022年4月14日，该基金累计亏损超过29%，亏损幅度高于业绩基准。

面对业绩压力，嘉实海外中国股票混合（QDII）多次更换基金经理。根据不完全统计，该基金成立以来，已经至少有7位基金经理离任，人均任职年限不足2.5年。其中，任职时间最短的胡彬仅任职不到1年。*的基金经理为胡宇飞，从2021年7月开始任职。

嘉实海外中国股票混合（QDII）历任基金经理

然而，一轮轮的替换基金经理并没有使得该基金业绩有明显改观。嘉实海外中国股票混合（QDII）公告显示的投资目标为“分散投资风险，获取中长期稳定收益”。目前来看，该基金距离这一目标仍相距较远。

2021年四季度显示，嘉实海外中国股票混合（QDII）保持高仓位运行，普通股持仓占基金总资产的比例为92.33%。其中，投资于香港的公允价值达到21亿元，超过基金资产净值的九成，前五大重仓股包括腾讯控股、华润啤酒、招商银行、美团以及香港交易所。

值得注意的是，嘉实海外中国股票混合（QDII）产品资料中对于投资范围的描述为“本基金投资于依法发行、拟在或已在香港交易所上市的股票以及新加坡交易所、美国NASDAQ、美国纽约交易所等上市的在中国地区有重要经营活动（主营业务收入或利润的至少50%来自于中国）的股票。”目前，该基金股票持仓高度集中于香港市场，合理性值得商榷。

多只产品净值跌破1元 嘉实基金风控能力存疑

嘉实海外中国股票混合（QDII）是嘉实基金旗下现存的发行时间最早的QDII基金，也是公司目前管理规模*的QDII基金。某种程度上来说，嘉实海外中国股票混合（QDII）是嘉实基金QDII基金业务发展的一个缩影。

数据显示，在开放式基金的QDII基金分类下，嘉实基金旗下共有8只QDII基金（初始基金口径且不包括被动指数型股票基金），其中规模超过10亿元的产品共有3只。

嘉实基金旗下部分QDII基金累计净值及2022年以来回报

上述8只基金中，3只产品截至2022年4月14日的累计净值低于1元，其中包括2021年11月新发行的嘉实全球价值机会人民币。

2022年以来，多只产品回撤较大，包括嘉实全球互联网人民币、嘉实海外中国股票混合（QDII）等。

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关于如何计算基金收益，已经有太多的人给出答案，但是单单文字的描述并不是特别直观。。。另一方面，虽然我知道其实很多人都不在意买卖的费用，对于年化收益率也只求个大概，但既然是理财投资，每一笔账都要算得清清楚楚，这便是一种态度。

每一只基金都有价格，那便是单位净值，买入基金称之为申购，申购通常会产生申购费用，所以当我们买入某只基金的时候最终得到的是该基金一定数量的份额，称之为持有份额，关系

持有份额 = (投入金额 - 申购费用) / 单位净值

基金的价格是变动的，也就是我们通常意义上的涨跌，卖出基金称之为赎回，赎回通常也会产生赎回费用，除此之外有的基金还有现金分红，所以当我们卖出某只基金的时候，最终的得到的基金收益关系

基金收益 = 持有份额 * *净值 - 赎回费用 + 现金分红

年化收益率是指投资期限为一年所获的收益率，在基金投资中具有重要的参考价值，计算公式

年化收益率= [(基金收益 / 投入金额）/ 投资天数] * * * ***

相比于计算器，Excel，工具软件会更加快速和直观，《生活计算拍档》，华为应用商店有下，打开基金计算的收益计算器，直接输入相关数据便可以得到结果，如下图所示：

千里之行始于足下，计算基金收益便是这第一步，相反，我们也可以通过设定目标年化收益率，来推算出目标净值和持仓收益，打开基金计算的目标计算器，直接输入相关数据便可以得到结果，如下图所示：如果在预计时间内无法达到。。。该如何应对。。。

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后记：文中数据源于网络，仅供参考，觉得有用可以点点关注，

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