交通银行基金定投，交通银行基金定投好不好

本文目录一览：

• 1、交通银行基金定投

• 2、373020

• 3、交通银行基金定投怎么取消

• 4、交通银行基金定投好不好

建设银行官网6日发布公告。

中国建设银行基金产品定投费率优惠活动的公告

为答谢广大客户长期以来给予的信任与支持，经与建信基金管理有限责任公司协商，中国建设银行股份有限公司（以下简称“本行”）现决定对通过手机银行和个人网银定投部分建信基金旗下产品实行费率优惠。

一、适用投资者范围：

通过手机银行和个人网银定投建信基金部分基金产品的个人投资者。

二、适用基金及期限：

2022年1月6日起至2022年12月31日（截至当日法定交易时间），投资者通过我行手机银行和个人网银定投建信基金旗下部分产品享有费率优惠。

三、具体优惠费率：

个人投资者通过手机银行和个人网银定投部分基金产品，其定投费率享有1.0折优惠。费率请详见基金相关法律文件及基金管理公司发布的*业务公告。

四、重要提示：

1.投资者欲了解基金产品的详细情况，请仔细阅读基金的基金合同、招募说明书等法律文件。

2.本优惠活动仅适用于手机银行和个人网银定投部分基金产品的前端手续费。

交通银行官网6日发布公告。

关于交通银行2022年1月7日至9日系统维护的公告

尊敬的交通银行客户：

为提高我行系统运行效率和业务体验，我行将于2022年1月7日12:00至9日9:30进行系统维护，期间将短暂影响买单吧APP、个人网银、手机银行APP、信用卡官网、信用卡

以上情况请您知悉，给您带来不便，敬请谅解！

综合建设银行官网、交通银行官网报道

03月05日讯 上投摩根双核平衡混合型证券投资基金（简称：上投摩根双核平衡混合，代码373020）03月04日净值上涨1.70%，引起投资者关注。当前基金单位净值为1.5337元，累计净值为2.1538元。

上投摩根双核平衡混合基金成立以来收益132.10%，今年以来收益15.74%，近一月收益11.44%，近一年收益-6.36%，近三年收益22.31%。

上投摩根双核平衡混合基金成立以来分红6次，累计分红金额1.68亿元。目前该基金开放申购。

基金经理为陈思郁，自2015年08月04日管理该基金，任职期内收益4.68%。

李德辉，自2018年03月30日管理该基金，任职期内收益-6.71%。

*基金定期报告显示，该基金重仓持有迈瑞医疗（持仓比例6.49%）、国电南瑞（持仓比例3.26%）、旭升股份（持仓比例3.20%）、卫宁健康（持仓比例3.18%）、中国中车（持仓比例3.04%）、长春高新（持仓比例2.75%）、宁德时代（持仓比例2.64%）、海天味业（持仓比例2.40%）、新北洋（持仓比例2.38%）、山东黄金（持仓比例2.37%）。

报告期内基金投资策略和运作分析

2018年第四季度股票市场的惨淡超出许多人的预期，虽然货币持续边际宽松、降税政策落地、基建逐步发力，但仍然难以挽救市场的疲弱。经济数据超预期的下行，出口增速高位回落，前期规避贸易战的抢出口情况逐渐消退，消费数据差强人意，汽车销售滑落谷底，基建虽略微有所起色，但对经济整体的提振有限。贸易战有所缓解，是四季度难得的亮色，但在这样的弱势格局下，受益的行业和公司也仅仅出现弱势反弹。各个行业的运行态势均不佳，一方面是受大经济环境的影响，如受到地产销售不佳的冲击，地产产业链包括家电、家居等行业的公司收入情况并不理想，又如上游周期行业，由于经济不振，下游需求不佳，价格持续向下，企业利润受到较大影响；另一方面一些事件的扰动也影响了部分行业的发展，如规范游戏行业的政策，以及带量采购的推出。立足这样的经济背景，我们目前的投资思路主要是两点。第一，自下而上和自上而下结合，选择关注相对受到经济增速下行压力和贸易战影响均不大的子行业龙头标的，如医疗设备行业，受益于分级诊疗，以及基层医院加大采购力度。基建和特高压也是未来国家对冲经济增速下行压力，有望着重发展的子行业；第二个选股思路是，公司优势突出，行业发展前景较好，短期虽然略微承压，但中长期会有望创新高的标的。我们希望通过精选行业和个股，力争为投资者带来不错的长期收益。盈亏同源，虽然短期我们均受到了不同程度的压力，但我们对于国家经济未来有信心，长期看好优质龙头公司的发展前景。

本报告期双核平衡份额净值增长率为:-7.68%，同期业绩比较基准收益率为:-5.34%。

由于纸黄金等账户贵金属业务属于金融衍生品业务，近期黄金价格波动又比较明显，出于保护投资者权益的需要，近期，交通银行、广发银行相继对黄金定投业务进行调整。其中交通银行将黄金定投迁移至贵金属钱包，广发银行则将黄金定投升级为黄金积存。

黄金定投即黄金定期投资，也可以叫黄金零存整取，是每月以固定的资金按照上海黄金交易所AU9999的收盘价购买黄金。当合同到期时，客户积累的黄金克数可以按照上海黄金市场价格兑换成现金或者相应克数的实物黄金。

根据公告内容，广发银行的黄金定投升级为黄金积存后，交易价格和赎回时效均发生了变更，由调整前的每日一价变更为每日多价，赎回资金则由T+1或T+2到账变为实时到账，且提取实物也由此前的提取上金所金条变更为兑换银行投资金条。据悉，黄金积存每日多价更加贴近市场黄金涨跌情况，灵活性更强，需要投资者不定时去关注市场情况进行买入或卖出，以达到目标收益。且金条的出处由上金所变成了银行。

在广发银行此次调整黄金定投业务之前，交通银行也曾宣布，将黄金定投升级为贵金属钱包。对于黄金定投调整至贵金属钱包的原因，交通银行在公告中提到，随着该行贵金属钱包业务的推出，黄金定投业务劣势明显，目前只有个别客户仍有持仓，为推进业务高质量发展，加强风险管理，该行将黄金定投迁移至贵金属钱包。

有业内人士认为，黄金受到国际环境影响因素较大，如果实行T+1、T+2的交易会给客户带来一定的潜在风险，通过及时结算、及时到账，实际上能够更加*地保护投资者的利益。

据悉，监管也在逐步引导商业银行回归到对实体产业的金融服务中，贵金属等一些中间衍生品业务正在有序退出。

潇湘晨报

新闻线索爆料通道：应用市场下载“晨视频”客户端，进入“晨意帮忙”专题；或拨打晨视频新闻热线0731-85571188。

根据国联安基金管理有限公司（以下简称“本公司”）与交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”）签署的国联安基金管理有限公司开放式证券投资基金销售服务代理协议，自2022年4月29日起，增加交通银行为本公司旗下部分基金的销售机构，并参加交通银行开展的相关费率活动。现就有关事项公告

一、业务范围

投资者可在交通银行的营业网点办理下述基金的申购、赎回、转换及定期定额投资等相关业务：

国联安增瑞政策性金融债纯债债券型证券投资基金（基金简称：国联安增瑞政金债债券；基金代码：A类007371、C类007372）

国联安中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金（基金简称：国联安中债 1-3 年政金债指数；基金代码：008879）

二、定期定额投资业务规则

定期定额投资业务（以下简称“定投”）是指投资者通过向有关销售机构提交申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由指定的销售机构在投资者指定资金账户内自动扣款并于每期约定的申购日提交基金申购申请的一种投资方式。定期定额投资业务并不构成对基金日常申购、赎回等业务的影响，投资者在办理相关基金定期定额投资业务的同时，仍然可以进行日常申购、赎回业务。

1、适用投资者范围

基金定投业务适用于符合基金合同的个人投资者和机构投资者。

2、办理场所

投资者可到交通银行营业网点或通过交通银行认可的受理方式办理定投业务申请。具体受理网点或受理方式见交通银行各分支机构的公告。

3、办理时间

本业务的申请受理时间与本公司管理的基金在交通银行进行日常申购业务的受理时间相同。

4、申请方式

（1）凡申请办理定投业务的投资者须首先开立本公司开放式基金账户（已开户者除外），具体开户程序请遵循交通银行的规定。

（2）已开立国联安基金管理有限公司开放式基金账户的投资者请携带本人有效身份证件及相关业务凭证，到交通银行各营业网点或交通银行认可的受理方式申请增开交易账号（已在交通银行开户者除外），并申请办理定投业务，具体办理程序请遵循交通银行的规定。

5、扣款方式和扣款日期

投资者须遵循交通银行的基金定投业务规则，指定本人的人民币结算账户作为扣款账户，根据交通银行规定的日期进行定期扣款。

6、扣款金额

投资者应与交通银行就相关基金申请开办定投业务约定每月固定扣款金额，具体*申购金额遵循交通银行的规定，但每月最少不得低于人民币100元（含100元）。

7、定投业务申购费率

参加定投业务适用的申购费率同相关基金的招募说明书及其更新或相关的*公告中载明的申购费率。

8、交易确认

每月实际扣款日即为基金申购申请日，并以该日（T日）的基金单位资产净值为基准计算申购份额，申购份额将在T+1工作日确认成功后直接计入投资者的基金账户内。基金份额确认查询起始日为T+2工作日。

9、定期定额投资业务的变更和终止

（1）投资者变更每期扣款金额、扣款日期、扣款账户等，须携带本人有效身份证件及相关凭证到原销售网点或通过交通银行认可的受理方式申请办理业务变更，具体办理程序遵循交通银行的规定。

（2）投资者终止本业务，须携带本人有效身份证件及相关凭证到交通银行申请办理业务终止，具体办理程序遵循交通银行的有关规定。

（3）本业务变更和终止的生效日遵循交通银行的具体规定。

三、转换业务规则

基金转换是指开放式基金份额持有人将其持有某只基金的部分或全部份额转换为同一基金管理人管理的另一只开放式基金份额。基金转换只能在同一销售机构进行。转换的两只基金必须都是该销售机构代理的同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构处注册登记的、同一收费模式的开放式基金。

1、基金转换费及转换份额的计算：

进行基金转换的总费用包括转换手续费、转出基金的赎回费和转入基金与转出基金的申购补差费三部分。

（1）转换手续费率为零。如基金转换手续费率调整将另行公告。

（2）转入基金与转出基金的申购补差费按转入基金与转出基金之间申购费率的差额计算收取，具体计算公式

转入基金与转出基金的申购补差费率 = max [（转入基金的申购费率-转出基金的申购费率），0 ]，即转入基金申购费率减去转出基金申购费率，如为负数则取零。

前端份额之间转换的申购补差费率按转出金额对应转入基金的申购费率和转出基金的申购费率作为依据来计算。后端份额之间转换的申购补差费率为零，因此申购补差费为零。

2、转换份额的计算公式：

转出金额=转出基金份额×转出基金当日基金份额净值

转换费用=转换手续费+转出基金的赎回费+申购补差费

其中：

转换手续费=0

赎回费=转出金额×转出基金赎回费率

申购补差费=(转出金额-赎回费)×申购补差费率/(1+申购补差费率)

（1）如果转入基金的申购费率 > 转出基金的申购费率

转换费用=转出基金的赎回费+申购补差费

（2）如果转出基金的申购费率 ≥ 转入基金的申购费率

转换费用=转出基金的赎回费

（3）转入金额 = 转出金额 - 转换费用

（4）转入份额 = 转入金额 / 转入基金当日基金份额净值

其中，转入基金的申购费率和转出基金的申购费率均以转出金额作为确定依据。

注：转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位。

3、转换业务规则：

（1）基金转换以份额为单位进行申请。投资者办理基金转换业务时，转出的基金必须处于可赎回状态，转入的基金必须处于可申购状态。

（2）基金转换采取未知价法，即以申请受理当日各转出、转入基金的单位资产净值为基础进行计算。

（3）正常情况下，基金注册登记机构将在T+1日对投资者T日的基金转换业务申请进行有效性确认。在T+2日后（包括该日）投资者可在相关网点查询基金转换的成交情况。

（4）目前，每次对上述单只基金转换业务的申请原则上不得低于100份基金份额；如因某笔基金转出业务导致该基金单个交易账户的基金份额余额少于100份时，基金管理人将该交易账户保留的基金份额余额一次性全额转出。单笔转入申请不受转入基金*申购限额限制。

（5）单个开放日单只基金净赎回申请（赎回申请份额与转出申请份额总数，扣除申购申请份额与转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日该基金总份额的10%时，即认为发生了巨额赎回。发生巨额赎回时，基金转出与基金赎回具有相同的优先等级，基金管理人可根据该基金资产组合情况，决定全额转出或部分转出，并且对于基金转出和基金赎回采取相同的比例确认。在转出申请得到部分确认的情况下，未确认的转出申请将不予以顺延。

（6）目前，原持有基金为前端收费模式下基金份额的，只能转换为其他前端收费模式的基金份额，后端收费模式下的基金份额只能转换为其他后端收费模式的基金份额。

（7）上述业务规则具体以各相关基金注册登记机构的有关规定为准。

（8）在交通银行具体可办理转换业务的本公司旗下基金，为交通银行已销售并开通转换业务的基金。

基金管理人可以在基金合同约定的范围内根据实际情况调整转换业务规则并公告。

四、优惠活动方案

1、费率优惠内容

个人投资者通过交通银行手机银行办理上述基金申购及定期定额投资业务，享受1折费率优惠，个人投资者通过交通银行柜面、网上银行等非手机银行渠道办理上述基金定期定额投资业务，享受8折费率优惠。涉及的参与优惠标准以销售机构公示信息为准，本公司将不对费率设置折扣限制，申购费率为固定费用的，不享受折扣费率。基金原费率请详见基金合同、招募说明书等法律文件，以及本公司发布的*业务公告。

2、费率优惠期限

上述费率优惠活动自2022年4月29日起实施，活动结束日期以交通银行的相关公告为准。

五、投资者可以通过以下途径了解或咨询相关详情

1、交通银行股份有限公司：

客户服务电话：95559

网站：www.bankcomm.com

2、国联安基金管理有限公司：

客户服务电话：021-38784766，400-700-0*（免长途话费）

网站：www.cpicfunds.com

六、重要提示

1、本公告仅就交通银行开通本公司旗下部分基金的申购、赎回、定期定额投资等相关销售业务的事项予以公告。今后交通银行若代理本公司旗下其他基金的销售及相关业务，届时将另行公告。

2、本公告涉及上述基金在交通银行办理基金销售业务的其他未明事项，敬请遵循交通银行的具体规定。

3、投资者办理基金交易等相关业务前，应仔细阅读相关基金的基金合同、招募说明书及其更新、产品资料概要及其更新、风险提示及相关业务规则和操作指南等文件。

4、本公告的最终解释权归本公司所有。

风险提示：本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证*收益。基金的过往业绩并不代表其将来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。

投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

销售机构根据法规要求对投资者类别、风险承受能力和基金的风险等级进行划分，并提出适当性匹配意见。投资者在投资基金前应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》和《产品资料概要》等基金法律文件，全面认识基金产品的风险收益特征，在了解产品情况及听取销售机构适当性意见的基础上，根据自身的风险承受能力、投资期限和投资目标，对基金投资作出独立决策，选择合适的基金产品。

特此公告。

国联安基金管理有限公司

二二二年四月二十九日

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