光大保德信优势配置，光大保德信优势配置基金申购费率

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• 1、光大保德信优势配置

• 2、百度理财产品百发

• 3、光大保德信优势配置混合型证券投资基金

• 4、光大保德信优势配置基金申购费率

12月24日讯 光大保德信优势配置混合型证券投资基金（简称：光大保德信优势配置混合，代码360007）12月23日净值上涨1.59%，引起投资者关注。当前基金单位净值为0.9892元，累计净值为1.4484元。

光大保德信优势配置混合基金成立以来收益46.55%，今年以来收益-10.13%，近一月收益-3.11%，近一年收益-8.33%，近三年收益23.53%。

光大保德信优势配置混合基金成立以来分红3次，累计分红金额12.52亿元。目前该基金开放申购。

崔书田，自2021年10月30日管理该基金，任职期内收益1.40%。

*基金定期报告显示，该基金重仓持有晶晨股份（持仓比例4.49%）、山西汾酒（持仓比例4.01%）、华鲁恒升（持仓比例3.18%）、药石科技（持仓比例3.17%）、酒鬼酒（持仓比例3.16%）、上机数控（持仓比例3.13%）、长城汽车（持仓比例3.11%）、容百科技（持仓比例3.00%）、石大胜华（持仓比例3.00%）、科沃斯（持仓比例2.79%）、

报告期内基金投资策略和运作分析

2021年第三季度，受到海内外疫情和原材料价格居高不下等因素影响，国内经济增长压力逐渐体现。货币政策尽管没有收紧，但也未见宽松。在企业层面，中下游行业在需求不足的情况下未能将来自上游的原材料涨价顺利传导，从而导致净利润受损。最终沪深300指数在三季度下跌6.85%。从市场结构来看同时期的中证500指数上涨4.34%，中小盘股票相比大盘蓝筹股表现更佳。

本基金以寻找各产业中的优势龙头企业为主要的选股逻辑，在2021年三季度该策略表现不佳，基金的收益率跑输了业绩基准。

报告期内基金的业绩表现

针对互联网金融，BAT皆围绕自己的生态制定了不同的互联网金融战略。阿里的关键词是数据，腾讯的关键词是连接，而百度要做的是在移动互联网时代做好连接和服务。在金融板块，百度相继推出百度钱包、百度支付、百度理财、百赚百发、白发指数基金等金融产品。

7月22日，百度百付宝公司金融发展部总经理朱白帆在以产业融合、互联共享为主题的第十四界中国互联网大会上分享了百度钱包的三层架构和三大优势，基于移动互联网连接无处不在的服务和体验。

三层架构：百度钱包、百度支付、百度个人金融中心

第一层：百度钱包：百度钱包是其中最基础的架构。而一个钱包代表一个个人的账户体系。百度钱包于2014年的4月15号发布，目前注册用户超1.5亿。

第二层：百度支付：构架在百度钱包之上的是百度支付。百度以支付来构建和完善百度的生态。百度目前有14个用户过亿的APP，包括百度糯米、百度地图、百度外卖在内各类吃、穿、住、行产品，各类APP包含了各种各样的消费和使用场景，连接了大量的服务和商户。

第三层：百度个人金融中心。在拥有大量的账户的百度钱包，以及建立在账户之上的场景服务之上的百度支付之上，再往上就是余额管理、财富管理、私人银行，让用户把账户里的钱管理好，并获得增值收益。

三大优势：生态、技术、流量

生态：拥有百度的14个用户过亿的APP，融合了各种各样的场景和人的需求，形成一个强大的生态。此外，百度钱包可以与直达号无缝对接

技术：大数据、云计算、LBS技术、搜索技术

流量：移动搜索第一入口、地图服务第一入口、分发平台第一入口

02月25日讯 光大保德信优势配置混合型证券投资基金（简称：光大保德信优势配置混合，代码360007）02月22日净值上涨3.19%，引起投资者关注。当前基金单位净值为0.9124元，累计净值为1.3716元。

光大保德信优势配置混合基金成立以来收益35.17%，今年以来收益15.06%，近一月收益12.53%，近一年收益-21.10%，近三年收益9.40%。

光大保德信优势配置混合基金成立以来分红3次，累计分红金额12.52亿元。目前该基金开放申购。

基金经理为何奇，自2015年08月03日管理该基金，任职期内收益6.03%。

*基金定期报告显示，该基金重仓持有阳光城（持仓比例6.96%）、华夏幸福（持仓比例6.53%）、中国中车（持仓比例6.48%）、中国建筑（持仓比例6.36%）、三一重工（持仓比例6.33%）、蓝光发展（持仓比例6.18%）、绿地控股（持仓比例5.98%）、华泰证券（持仓比例5.62%）、国泰君安（持仓比例5.28%）、中铁工业（持仓比例4.00%）。

报告期内基金投资策略和运作分析

本基金在四季度操作中，季度初在资产配置层面维持了较高股票仓位，行业配置方面逐步清仓的钢铁等上游原材料行业，增加了对逆周期的基建和地产板块的配置比重；季度中期在资产配置层面维持了较高股票仓位，行业配置方面减配了景气度下降的工程机械行业，继续增加了逆周期板块的配置比重；季度后期在资产配置层面维持了较高股票仓位，行业配置方面适当降低了地产股的比重，增加了券商股的配置比重。本基金在个股选择上始终坚持综合评估企业的盈利能力、成长性和估值水平，对于转型相关个股尤其注重精挑细选。

本基金本报告期内份额净值增长率为-6.60%，业绩比较基准收益率为-8.70%。

为了提升吸引力，债券基金主动降低基金管理费的情况再度出现。

中国基金报

同期，西部利得也在5月份宣布，调整西部利得汇盈债券型证券投资基金管理费率，把原基金管理费年费率由0.40%降至0.30%。

今年以来同样有一些债券基金调整管理费率。去年成立的华富安兴39个月定期开放债券基金宣布，自今年4月15日起将管理费年费率由0.20%调低至0.15%。天弘债券型发起式证券投资基金也宣布，该基金的管理费由0.70%年费率调低为0.35%年费率，托管费也随之下调。嘉实致融一年定期开放债券型发起式基金也宣布管理费率由0.40%降低至0.30%。此外，嘉合磐稳纯债基金、银河聚星两年定期开放债券基金、国联安恒利63个月定开债基、富国纯债债券型发起式基金、交银施罗德境尚收益债券型基金、富国汇远纯债三年定期开放债基、汇添富稳健添利定期开放债基等都宣布下调管理费。

不仅债基，货币基金也有下调管理费率。如光大保德信货币基金也宣布降低管理费率，拟从年费率0.33%降低到0.15%。此外，国泰现金管理货币基金也降低管理费率、托管费率。

从公告来看，下调管理费的理由是为应对复杂多变的证券市场环境，更好地维护基金份额持有人利益，降低投资者的投资成本。而从历史情况来看，债券基金下调管理费自2018年开始已经成为趋势。

据一位基金公司市场部人士透露，债券基金密集下调各项费率是为了提升产品吸引力。目前纯债型产品往往管理费可压降到0.3%，目前不少新基金的费率较低，一些老基金也宣布下调费率。

还有人士认为，部分债券型基金让利投资者可能与产品机构投资者占比较高有关，可能有机构希望通过降低费率来缩减成本，基金公司也希望通过这种方式留住机构客户。

“目前债券市场*收益率不高，调整管理费和托管费可以提高收益率吸引力，无论是对机构投资者还是对个人投资者，都有一定吸引力。”据一家基金公司人士表示。

从今年新发的债券基金管理费及托管费上看，各项费率也呈现下降趋势。数据显示，2020年以来成立的中长期纯债基金和短期纯债基金的平均管理费、托管费分别为0.33%、0.098%，显然管理费基本在0.3%左右水平。而较2017年、2018年等水平出现下滑。

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