个人基金查询(广发货币基金a)个人持有基金查询

本文目录一览：

• 1、个人基金查询

• 2、广发货币基金a

• 3、个人持有基金查询

• 4、个人基金查询app

11月10日，小编了解到，近期，*名为“基金E账户”的APP近日正式进入内部测试阶段。据了解，该APP能够为个人投资者提供全市场公募基金账户和持仓查询服务，届时，投资人在全市场各渠道购买的公募基金产品，有望实现“一键查询”。

投资者“一键查询”名下基金

据悉，这款名为“基金E账户”的App由中国证券登记结算有限责任公司开发建设，以各公募基金份额登记机构报送至中央数据交换平台的备份数据为基础，向个人投资者提供全市场公募基金账户及份额等信息的查询服务平台。

6月23日至7月25日，中国基金业协会组织各公募基金业务参与机构开展“基金E账户”相关服务的内部试用。

业内人士表示，原先客户通过不同代销机构购买的产品，必须要通过相应的销售机构进行查询。“基金E账户”的推出，可大大提高个人客户的查询效率，方便其查询基金账户和持仓情况。

据基金业内人士展示的该款App信息显示，当前，该APP分为两个板块——“基金查询”和“养老专区”。其中，基金查询模块里涵盖了投资者持有的所有基金资产，而养老专区功能暂未开放。业内人士推测，养老专区功能可能是为个人养老金税延账户投资公募基金而做准备。

而在基金查询板块，投资人在完成实名认证后，具体可查询名下三类基金账户：一是可绑定基金账户，属于投资者本人实名开立的基金账户；二是已绑定基金账户，可查询账户持有的基金份额等信息；三是相关基金账户。

此外，在基金查询板块下，投资者还可查询持有的基金资产总额，以及单只基金产品信息，包括单只基金的持有份额、参考净值、资产情况。同时，在上述模块中的“我的账户”中，投资者还可以查询到份额登记机构的全部名单，以及基金份额买入的渠道明细。

基金公司积极响应内测工作

据了解，近期，多家基金公司已在相继开展“基金E账户”的内测工作。

博时基金表示，该公司参加了前期进行的多轮测试，测试过程中客户体验总体良好，初步实现了“基金E账户”建立的目的。同时，在测试过程中该公司也反馈了相关建议，提供给中国结算进行优化。

此外，博时基金还谈到，从客户体验来讲，“基金E账户”为个人投资者提供全市场公募基金账户和持仓查询的服务，可以大大提高其查询效率。客户暂时还无法通过“基金E账户”进行申购和赎回交易，申赎仍然需要通过代销机构完成。

创金合信基金指出，如果“基金E账户”支持申购赎回等操作，将是最集中的交易平台，对现在的销售生态、各基金公司和销售商的营销策略等，都是比较大的影响。

2019年6月30日

基金管理人：广发基金管理有限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

报告送出日期：二〇一九年七月十八日

§1 重要提示

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2019年7月16日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。

基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

本报告中财务资料未经审计。

本报告期自2019年4月1日起至6月30日止。

§2 基金产品概况

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注：1、广发货币市场基金E类基金份额上市交易。

2、自2016年3月14日起，广发货币市场基金增设E类份额类别，基金份额面值为100元，本表所列E类份额数据面值已折算为1元。

§3 主要财务指标和基金净值表现

3.1 主要财务指标

单位：人民币元

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注：本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益，由于货币市场基金采用摊余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等。

3.2 基金净值表现

3.2.1 本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

1、广发货币A:

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2、广发货币B：

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3、广发货币C：

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4、广发货币E：

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注：本基金A类基金份额、B类基金份额和C类基金份额的利润分配按月结转为对应份额，本基金E类基金份额持有人收益账户内的累计收益不低于100元时，则100元整数倍的累计收益将兑付为相应E类基金份额。

3.2.2自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较

广发货币市场基金

份额累计净值收益率与业绩比较基准收益率历史走势对比图

(2005年5月20日至2019年6月30日)

1、广发货币A

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2、广发货币B

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3、广发货币C

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4、广发货币E

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注：（1）自2010年10月28日起，本基金的业绩比较基准由 “一年期银行定期存款的税后利率：（1－利息税率）×一年期银行定期储蓄存款利率”变更为“税后活期存款利率：即（1－利息税率）×活期存款利率”。

（2）本基金自2009年4月20日起实行基金份额分级，小于500万份的为Ａ类基金份额，达到或超过500万份的为Ｂ类基金份额；本基金C类基金份额合同生效日为2017年8月16日，份额申购*确认日为2017年8月17日；本基金E类基金份额合同生效日为2016年3月14日，份额申购*确认日为2016年3月15日。

§4 管理人报告

4.1 基金经理（或基金经理小组）简介

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注：1.“任职日期”和“离职日期”指公司公告聘任或解聘日期。

2.证券从业的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。

4.2 报告期内本基金运作遵规守信情况说明

本报告期内，本基金管理人严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》等有关法律法规及基金合同、基金招募说明书等有关基金法律文件的规定，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，在严格控制风险的基础上，为基金份额持有人谋求*利益。本报告期内基金运作合法合规，无损害基金持有人利益的行为，基金的投资管理符合有关法规及基金合同的规定。

4.3 公平交易专项说明

4.3.1 公平交易制度的执行情况

公司通过建立科学、制衡的投资决策体系，加强交易分配环节的内部控制，并通过实时的行为监控与及时的分析评估，保证公平交易原则的实现。

在投资决策的内部控制方面，公司建立了严格的投资备选库制度及投资授权制度，投资组合的投资标的必须来源于公司备选库，投资组合经理在授权范围内可以自主决策，超过投资权限的操作需要经过严格的审批程序。在交易过程中，中央交易部按照“时间优先、价格优先、比例分配、综合平衡”的原则，公平分配投资指令。金融工程与风险管理部风险控制岗通过投资交易系统对投资交易过程进行实时监控及预警，实现投资风险的事中风险控制；稽核岗通过对投资、研究及交易等全流程的独立监察稽核，实现投资风险的事后控制。

本报告期内，上述公平交易制度总体执行情况良好，不同的投资组合受到了公平对待，未发生任何不公平的交易事项。

4.3.2 异常交易行为的专项说明

本公司原则上禁止不同投资组合之间（完全复制指数组合及量化组合除外）或同一投资组合在同一交易日内进行反向交易。如果因应对大额赎回等特殊情况需要进行反向交易的，则需经公司领导严格审批并留痕备查。

本报告期内，公司旗下所有投资组合参与的交易所公开竞价交易中，同日反向交易成交较少的单边交易量超过该证券当日成交量的5%的交易共4次，均为指数量化投资组合因投资策略需要和其他组合发生的反向交易。

本报告期内，未发现本基金有可能导致不公平交易和利益输送的异常交易。

4.4 报告期内基金的投资策略和运作分析

二季度，货币市场在多因素推动下逐月宽松：4月降准预期落空，市场确认货币政策转入观察期，短期内流动性宽松不会进一步加码，引发债券市场一轮快速调整；5月中美谈判波澜再起，央行通过完善三档两优的框架对县域农商行定向降准，加上资金利率一度非常宽松，市场开始预期逆周期政策重新加码。但随后2019年第一季度货币政策执行报告定调确认、人民币汇率急贬至敏感关口，市场再度回归货币政策观察期、难以大幅宽松的一致预期。5月底，部分银行的风险事件引发市场动荡，为切断风险扩散，央行一方面加量投放，另一方面通过多种结构性手段直接对接中小银行和非银机构。从6月的资金利率来看，结构性问题有所改善但幅度有限，流动性更多淤积在高信用机构市场，造成这些机构之间的回购利率异常走低，R007和DR007全月基本都处于公开市场操作利率之下，非常少见。

报告期内，货币市场的收益率在二季度末跌到了历史相对低位，久期和流动性风险凸显。本基金作为流动性管理工具，对资产的选择更为审慎，重在防范风险。

4.5 报告期内基金的业绩表现

本报告期内，本基金A类基金份额净值收益率为0.5997%，B类基金份额净值收益率为0.6598%，C类基金份额净值收益率为0.6002%，E类基金份额净值收益率为0.5761%，同期业绩比较基准收益率为0.0885%。

§5 投资组合报告

5.1 报告期末基金资产组合情况

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5.2 报告期债券回购融资情况

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注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值比例的简单平均值。

债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20％的说明

本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。

5.3 基金投资组合平均剩余期限

5.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况

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报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明

本基金本报告期内投资组合平均剩余期限未发生超过120天的情况。

5.3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

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5.4报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明

本基金本报告期内投资组合平均剩余存续期未发生超过240天的情况。

5.5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

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5.6 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细

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5.7“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

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报告期内负偏离度的*值达到0.25%情况说明

本基金本报告期内未发生负偏离度的*值达到0.25%的情况。

报告期内正偏离度的*值达到0.5%情况说明

本基金本报告期内未发生正偏离度的*值达到0.5%的情况。

5.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

5.9投资组合报告附注

5.9.1基金计价方法说明

本基金采用“摊余成本法”计价，即计价对象以买入成本列示，按实际利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内摊销，每日计提收益。

5.9.2本基金投资的前十名证券的发行主体中，上海浦东发展银行股份有限公司、上海银行股份有限公司、中国民生银行股份有限公司、中信银行股份有限公司在报告编制日前一年内曾受到中国银行保险监督管理委员会（含原中国银行业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会）或其派出机构的处罚；上海浦东发展银行股份有限公司在报告编制日前一年内曾受到中国人民银行的处罚。

本基金对上述主体发行的相关证券的投资决策程序符合相关法律法规及基金合同的要求。除上述主体外，本基金投资的其他前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

5.9.3其他资产构成

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§6 开放式基金份额变动

单位：份

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§7 基金管理人运用固有资金投资本基金交易明细

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§8备查文件目录

8.1备查文件目录

1. 中国证监会批准广发货币市场基金募集的文件

2. 《广发货币市场基金基金合同》

3. 《广发基金管理有限公司开放式基金业务规则》

4. 《广发货币市场基金托管协议》

5. 法律意见书

6. 基金管理人业务资格批件、营业执照

7. 基金托管人业务资格批件、营业执照

8.2存放地点

广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔31-33楼

8.3查阅方式

1.书面查阅：投资者可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件；

2.网站查阅：基金管理人网址http://www.gffunds.com.cn。

广发基金管理有限公司

二〇一九年七月十八日

公募基金作为一个市场上*规模的投资者之一，他们的一举一动都可能对市场构成较大的影响，因此他们的持仓情况，就是很多人试图窥伺的秘密所在。如何才能得知公募基金的持仓数据，以及我们在一些股票软件上经常会看到部分基金的频繁增减持，这里面有多少秘密呢？

善于利用公开数据查看基金持仓

现在实际上很多财经网站上都可以查到基金的持仓数据，以笔者最常用的网为例吧（因为这个网站数据比较全面，查询也相对简单并且免费）首先在网站首页找到基金入口

然后进入搜索栏，输入想查询的基金的名字，例如我们现在查询2019年*基金广发双擎升级混合

在接下来的页面中部你就可以看到*的持仓信息了，请注意下方的日期。如果想查询其他的不同的日期，也可以点击“更多持仓信息”就可以得到更加详细的数据

在这里你可以看到更完整的数据，包括图表和完整的列表，并且可以通过时间周期的选择，查询不同时期的持仓变化情况

在这还有一个特别的细节告诉大家，通常情况下，我们看到的数据都是基金持仓的前10名的数据，有一些持仓量不大的数据，却没能统计进去，这种情况如果你想知道，有没有办法呢？有。回到刚才这个基金的首页，在中间的基金档案这一栏里，查询基金公告里面的定期公告

打开年度报告，在报告的目录栏目里面找到持仓细节再翻阅到对应的正文部分，你就可以看到完整的持仓信息了，甚至连只持有684股的神驰机电和虽然持股1146股但是市值只有6508元的侨银环保都被清楚的列明了。

需要强调的细节

根据基金法规，基金的详细持仓信息只在中报和年报当中披露，一季度报告和三季度报告里可以只列出前10大持仓。于是这就衍生出来了一个新的问题，我们有时候在一些股票软件上，会看到股票的基金持仓总是在变化，其实往往并非部分人理解的基金在高抛低吸，而是因为由于基金只披露了部分的持仓信息，一些持仓不大的基金不会显示出来。

例如这是某股票软件上显示的平安银行的基金持仓信息，你可以非常清楚的看到，到了中报和年报的时候，持有这个股票的基金数量就会明显增加，而一到了季报的时候，就会明显的减少。其实根本不是基金们把股票卖掉了，而是因为持仓不大没有披露，这些股票软件和信息系统计算的时候就出现了错漏和误差。学会了这个小技巧，以后再有人说增持坚持减持的时候，你也可以去给他上个课啦。

至于谁要是说可以查到基金的实时持仓信息，那你就要小心了，因为这些属于内幕交易信息，一旦接触并披露都可能会涉嫌犯罪。当然大部分时候这么和你说的人，要么是吹牛要么就是骗子，因为这种信息非一般人可以拿到，而凡是可以得到这些信息的人必定守口如瓶，因为他们清楚的知道泄露之后的法律后果。

基金的持仓并不神秘，你现在也可以查到，对吧？

基民在全市场各渠道购买的公募基金产品，有望实现“一键查询”。

“我上去查了发现自己买了60多只基金。”一家外资基金公司市场部人士近日向

另一位沪上规模中等的基金公司员工向

“当时我们是要求公司全员参与App的内测，都去注册了，有个同事好多年前买了一个货币基金，17万多，买后就忘记了，直到这次内测才发现。”上述基金公司员工表示，这款App很便利，注册一次，可以查全市场在所有基金公司购买持有的份额，向全市场开放后，投资者再也不用担心忘记自己买了哪些基金。

据悉，这款名为“基金E账户”的App是由中国证券登记结算有限责任公司（简称“中国结算”）开发建设，以各公募基金份额登记机构报送至中央数据交换平台的备份数据为基础，向个人投资者提供全市场公募基金账户及份额等信息的查询服务平台。

6月23日至7月25日，中国基金业协会组织各公募基金业务参与机构开展“基金E账户”相关服务的内部试用。

不过，

据基金业内人士向

进入基金E账户之后，页面目前分为两个板块——“基金查询”和“养老专区”。

用账户登录进入基金查询，可以显示该账户下的总资产金额，并且详细列出了持仓基金明细。

点击进入某只持仓基金页面，可以查询持仓的该只基金持有份额、资产情况，并且显示该只基金的基金管理人，投资者是通过哪个销售机构进行购买以及当前设置的分红方式。

“从目前的功能看，让投资者获知其所有的基金持有是*的价值。”创金合信基金认为，当前环境下，投资者仅能从各大销售机构App、基金公司App或小程序等了解持仓；一旦卸载了App（更换手机等），可能会忘记，如果长时间忘记，其实就是资产“损失”。

不过，“基金E账户”目前还无法进行客户的申购和赎回交易，申购赎回仍然需要通过代销机构完成。

创金合信基金表示，目前看来，“基金E账户”主要可以让投资者知悉所有的基金持有情况，对于客户持有时间较长，一直没有操作，金额较大的基金份额有可能在基金E账户里发起赎回。从这点看来，一旦普及后，至少会对基金的保有量有一定的影响。

创金合信基金指出，如果“基金E账户”支持申购赎回等操作，将是最集中的交易平台，对现在的销售生态、各基金公司和销售商的营销策略等，都是比较大的影响。

今天的内容先分享到这里了，读完本文《个人基金查询》之后，是否是您想找的答案呢？想要了解更多个人基金查询、广发货币基金a相关的财经新闻请继续关注本站，是给小编*的鼓励。

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