怎样办理基金定投(大成基金公司)怎么关闭基金定投
怎样办理基金定投(大成基金公司)怎么关闭基金定投
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基金定投已经成为了当下较为火热的投资策略之一，其省时省力、长期可观的特点也受到了越来越多投资者的喜爱。本系列文章将从定投的基础知识、定投标的的选择、定投如何止盈等方面为投资者介绍该投资策略。 01 定投与指数投资在理念上不谋而合 定投本身就不是一个获取投资*收益的方案，其初衷是“为不熟悉资本市场、没有时间和精力去挖掘超越市场的机会”的投资者而设计的，其主要目标是跟上某一类资产的平均收益率，这与指数投资分享市场平均收益的理念不谋而合。 定投讲求选择“高波动、高成长、高景气度”的“三高指数”。 定投标的波动性越大，越能够发挥定投“低谷积累廉价筹码”的优势，又有更大的可能在牛市中反弹地更高； 标的指数的成长性越高，在牛市中越可能有强势的走势，带来更高的收益率； 而高景气度指的是指数成分股所处行业代表中国未来经济发展方向，不仅具有活跃的市场，还会不断吸引投资资金，助力指数的上涨。 02 定投的三大误区 误区一 :等市场明朗时再进场。 很多投资者想在底部出现、或者市场明朗时才开始进场投资。而实际上市场永远没有看明朗的时候，站在现在看过去的K线图，市场总是很明朗的。市场中，当你看明白时，机会已经过去了。 误区二 :已经买了股票或者基金，就不必做定投了。 正确做法：闲置资金分为现有资金、每月节余两部分。基金定投主要针对节余部分，让你的薪水动起来。 误区三 :弱市中停止基金定投 基金定投正是依据牛市、熊市交替出现而设定的投资策略，同样的资金在牛市获得较少的份额，在熊市获取较多的份额，从而最终实现摊平成本，获取平均收益。 03 定投的三大金律 金律一：越早定投，效果越好。 假设我们60岁退休时需要储备100万元的养老金，以1985－2014年期间定投美国标普500指数过去实际收益率计算（期间经历过几次牛熊市）。越早定投，效果越好。 金律二：坚持长期定投，效果更明显。 基金定投采用平均成本的概念降低风险，但相应的也需要长期投资才能克服市场波动的风险。一般而言，股市的景气周期约3－6年，因此基金定投通常需要3－6年才能看出成效。投资时间越长，效果更明显。 假设我们从2009年开始定投沪深300指数6年，定投坚持时间越长，效果更明显。 金律三：股市下跌时，不能停止定投。 当市场处于下跌期时，您才能一次买到更多的基金份额，如果就此停止定投，就会错失逢低摊低投资成本的机会。 在基金净值下跌期间，通过坚持定投可以不断平摊成本。 04 ETF定投vs.场外指数基金定投 从交易费率上来看： ETF基金的费率较低，且免收印花税，在费用成本上要低于一般的场外指数基金。但是，通过某些证券账户买卖ETF时，有每笔*的交易费限制，比如某些券商要求，即便是只投资1000元，也需要缴纳*5元的佣金。这种时候，交易ETF基金的费率并不占优。 从交易便捷程度来看： 场外基金更容易进行定投操作，实现每月自动扣款，长期投资比较方便，但ETF是没法自动定投的，只能手动在每个月的某一天去购买一定金额，相对烦琐。 从仓位来看： 一般的指数基金都会有一定的仓位限制，*可以达到95%，还有5%的资金基金合同要求做流动性管理，用来应对客户的赎回。但是ETF的仓位较高，几乎可以达到***的仓位，资金利用效率更高。因此，在上涨期间，ETF的涨幅应该高于普通指数基金的涨幅。 总结起来，透明度高、能够有效地跟踪指数、费率低廉、仓位高、流动性好的ETF很适合基金定投！而场外基金可以自动扣款，更容易进行定投操作。 05 周定投vs.月定投 以中证100指数为例，对月定投和周定投的收益率情况进行比较分析，假定每周定投200元，每月定投金额即为800元。结果显示，定投期限为1至3年的情况下，周定投的收益率高于月定投收益率，而当投资期限长于5年时，月定投的收益率会略高于周定投收益率，但两者相差并不明显。 每个指数所具有的特征都不尽相同，因此，周定投和月定投收益的情况也存在差异。在通常情况下，周定投的收益情况好于月定投，但也不能一概而论，具体情况还是要具体分析。
风险提示：基金有风险，投资需谨慎。本资料不构成本公司任何业务的宣传推介材料、投资建议或保证，也不作为任何法律文件。本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证*收益。基金过往业绩不预示未来表现。投资者在投资基金前应认真阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金法律文件，全面认识基金产品的风险收益特征，在了解产品情况及听取销售机构适当性意见的基础上，根据自身的风险承受能力、投资期限和投资目标，对基金投资作出独立决策，选择合适的基金产品
7月8日，大成基金旗下大成中证上海环交所碳中和ETF将结束募集，成为中国市场首批碳中和ETF之一，引导市场进一步服务经济绿色转型升级。
在世界各国协力推动“碳中和”的大趋势下，兼具经济效率和可持续性的全球金融体系对于投资的长期价值创造已不可或缺。ESG投资已经成为当前全球范围内投资界的共识。
当下，国内外ESG投资呈迅猛发展态势，在金融领域有影响力的机构纷纷成立团队，加快公司的ESG投资系统的建设。大成基金管理有限公司（下称“大成基金”）是我国较早在绿色金融领域开展探索的基金公司。
和以往的绿色主题ETF相比，本次开售的碳中和ETF有何不同？“碳中和不仅仅等于低碳，它既包括深度低碳，也包括高碳减排。大成中证上海环交所碳中和ETF是国内首批跟踪中证上海环交所碳中和指数的基金，该指数覆盖范围包括低碳及污染管理等领域，更符合碳中和主题。”近日，专访了大成基金总经理谭晓冈。
(大成基金总经理谭晓冈，受访者供图）
国内ESG投资实践仍处于初期阶段，大成基金在ESG投资领域着手布局起步较早，谭晓冈表示，未来需要机构投资者和监管机构共同合力，建立市场统一的评级标准，强化ESG信息披露和共享机制，降低“漂绿”风险，以引导长期资金进入ESG投资市场。
覆盖深度低碳和高碳减排
《21世纪》：7月4日，大成基金等8家基金公司旗下的中证上海环交所碳中和ETF正式开售，截至7月6日认购总额超130亿元。和以往的绿色主题ETF相比，本次开售的碳中和ETF有何不同？
谭晓冈：市场现有的全部碳中和ETF所跟踪的标的指数有两个，一是中证内地低碳指数，一是中证环保指数。两个指数选股范围基本围绕低碳领域和污染管理等领域。但碳中和不仅仅等于低碳。它既包括深度低碳，也包括高碳减排。
大成基金旗下大成中证上海环交所碳中和ETF是国内首批跟踪中证上海环交所碳中和指数的产品之一，该指数覆盖的板块更符合碳中和主题，既选取了清洁能源、储能等低碳领域，也覆盖了传统高碳排放行业中减排潜力较大的公司。
其次，中证上海环交所碳中和指数选股方式不同，现有基金跟踪的两个指数都是市值排序选股，中证上海环交所碳中和指数是深度低碳按市值排序，高碳减排领域则是各子领域中分别按上海环交所上市公司碳减排综合评分排序。
第三是指数的加权方式不同，现有基金跟踪的两个指数都是市值加权。中证上海环交所碳中和指数是根据上海环境交易所计算的深度低碳领域碳中和贡献度W1和高碳减排领域碳中和贡献度W2来分配两个板块的大权重及股票个数，再将各自领域内市值加权。
《21世纪》：ESG投资在国内属新兴事物，大成基金在ESG投资领域着手布局起步较早，可否分享一些经验？
谭晓冈：大成基金在ESG领域领先布局和持续投入，主要基于以下几点原因：
第一，ESG投资空间巨大。相比传统投资而言，ESG投资更加注重环境、社会和公司治理。低碳环保、产业升级、社会责任等领域蕴含巨大的投资需求，发展空间广阔。
第二，ESG投资可助推经济高质量发展。推进ESG投资，可以引导资源优化配置，支持*公司持续成长。同时推动上市公司自觉承担社会责任、提升公司治理、规避不诚信行为，具有巨大的正向外部性。
三是ESG投资契合投资者利益。从基金投资层面，选出真正高质量可持续发展公司，收获长期投资价值，是我们的核心目标。持续挖掘ESG领域的优质企业，可以与投资者共同分享*企业发展红利，持续服务持有人财富增值。
《21世纪》：大成基金在ESG领域做了哪些投资实践？
谭晓冈：大成基金自成立伊始即重视企业公民责任，大力加强公益投入。2009年率先成立了业内首家非公募慈善基金会，积极参与各项公益事业。2019年加入联合国责任投资原则组织（UNPRI），根据UNPRI六项原则和要求，制定了《大成基金ESG投资工作方案》，成为国内最早执行ESG投资理念的资产管理人之一。近年来，我们在ESG领域的投资实践可以概括为以下几方面：
一是强化机制保障。通过成立ESG投资委员会，推进ESG投资理念的执行落地。同时制定一系列投资管理政策和制度，以保障和指引公司ESG投资工作的开展。
二是完善评价体系。我们在国际通用评价体系上结合本土情况，建立起ESG指标体系，在E、S、G三大指标体系中，包括15个一级指标、65个二级指标。其次构建起ESG评级体系，完成了对1800家重点公司的ESG评分。此外通过采购第三方优质服务，获取基础评价数据来源，包括上市公司ESG报告、各级监管部门行政处罚信息等。
三是持续落实行动，加大相关产品布局。在业务方面，我们发行了包括新能源基金在内的多只公募基金，首批上报了上海环交所碳中和ETF，采购广东台山上川岛风电场一期项目抵消2021年运营碳排放量，实现年度运营碳中和。在日常运营中注重碳排放管理，积极推行节能减排、绿色建筑等各项措施。
评级机制推动ESG投资发展
《21世纪》：我们观察到国内机构投资者对于ESG投资似乎存在热情不高、动力不足的情况，你认为制约ESG投资发展的因素有哪些？
谭晓冈：国内ESG投资面临的核心挑战有以下几方面：
一是没有强制披露的ESG信息标准。ESG数据是机构投资者开展ESG研究与评级的先决条件，是ESG投资的基础。目前国内尚无统一详细的ESG信息披露标准和强制披露要求，全面丰富准确的ESG数据难以获取，必然会制约ESG投资的发展。
二是第三方评级体系有待完善。ESG投资在海外发展相对成熟，但国内起步较晚，本土第三方评级机构的市场公信度略显不足。此外，中外ESG评级机构的方法论也存在较大差异，评价标准体系难以形成市场共识，导致ESG评级结果难以得到投资人的认可。
三是ESG投资实践不充分。现阶段，A股上市公司中将ESG纳入企业战略并深度实施的尚属少数。机构投资者对ESG的认知也还有待提升。
此外，ESG投资是典型的周期长、见效慢但长期效果好的投资类型，长期投资实践就需要长期资金支持，行业普遍面临的长期资金不足的难题也制约了ESG长期投资。
《21世纪》：如何增强机构ESG投资的动力？
谭晓冈：增强机构ESG投资的激励和动力可采取对应的举措：
一是建立完善强制信披机制。主管部门可以建立强制统一的上市公司ESG信息披露标准。同时监管部门可推出ESG投研和评价体系指引，引导机构投资者结合实际建设相关体系。
二是建立信息共享机制。建立统一的ESG信息发布平台，规范信息发布标准，便于上市公司、投资者获取ESG相关信息，提升相关主体对ESG投资的认知。
三是完善绿色金融政策机制。在政策激励方面，强化和完善金融机构可持续金融评价机制，提升市场机构配置绿色资产的积极性，引导长期资金进入ESG投资市场，丰富ESG投资运用领域。
《21世纪》：在ESG投资框架下，许多分项主题很难量化，全球各大评级机构的评级结果仍然存在差异。大成基金近年来如何保持ESG评价体系和评级标准之间的平衡？
谭晓冈：ESG包括环境（E）、社会（S）以及公司治理（G），评价的难点恰恰就在“S”和“G”。
从全球范围来说，目前ESG框架下，只有环境议题（E）有较为统一的认知和相对成熟的度量标准，其他两个议题则由于各国法律制度、社会文化等不同存在较大差异，各机构的ESG评级常出现实施对象和方式不统一、评级指标、评级结果不统一的现象。
针对以上现象，大成基金从三个方面打造了特色ESG评级体系。
一是吸收海外*实践。大成充分参考国际知名ESG信息披露标准，同时考察了海内外*同行在ESG评级体系建设方面的实践，总结海内外市场关注的ESG议题和角度，以此构建ESG评级体系的雏形。
二是结合中国市场特色。大成研究团队针对E、S、G每个议题在国内的适用性进行具体研究，并在此基础上调整指标体系和基本评分方法，全力搭建符合全面的当前实际的ESG评级体系。
三是紧跟市场变化，持续优化升级。在具体的指标设计中，我们结合ESG数据问题，重点对社会责任（S）和公司治理（G）等指标的设计和评分进行了优化，确定量化标准。未来大成基金将持续完善指标设计，不断优化评级体系，全面涵盖“E”、“S”、“G”各个层面，确保评价体系适应国内ESG市场的发展特征。
降低“漂绿”风险
《21世纪》：据了解，我国央行主导的央行绿金网络（NGFS）也在致力于制定自身绿色金融相关评价标准。你如何看待目前仍尚未形成市场统一的评级标准？
谭晓冈：有了明确的标准和健全的评价机制，金融机构在开展绿色金融业务方面才能做到有据可依，才能在市场化的力量推动下持续发展。统一的通用标准可以为企业开展绿色活动及绿色转型提供重要指引，有利于资源优化配置，助力绿色金融市场建设，减少信息不对称与交易成本，促进绿色资本在国内和国际市场流通，提升我国在可持续发展过程中的国际话语权和影响力。
央行主导的NFGS央行绿金网络目前已经成为具有国际影响力的绿色金融合作平台之一。虽然现阶段还未形成统一的标准，但是我们看到，央行牵头的绿色金融标准工作组已经围绕绿色债券、金融机构环境信息披露、环境权益融资工具进行了相关标准设立工作。但由于金融生态的复杂性，数据、模型和工具支撑还有待强化，统一评价标准的形成会是一个相对漫长的过程。
《21世纪》：ESG投资框架涵盖主题广、价值判断多，如何有效识别企业的业务活动是否具备绿色属性？
谭晓冈：有效识别主要涉及到绿色分类标准，包括绿色业务范围、内容以及界定绿色属性的具体技术标准。
大成基金的ESG评级体系中设置了考察上市公司是否开展绿色业务活动的相关指标和具体的识别标准，主要参考了《绿色债券支持项目目录（2021年版）》《绿色产业指导目录（2019年版）》两套指引标准，尤其是后者，对绿色经济活动及范围有着明确的界定，详述了认定标准、经济参数等要求，对于开展ESG投资有着十分重要的指导意义。
《21世纪》：你认为如何能准确反映所选标的的环境效益和气候风险水平，降低“漂绿”风险？
谭晓冈：客观而言，国内ESG评级体系缺乏统一标准，“漂绿”行为的确存在，反“漂绿”需要机构投资者和监管机构共同合力。大成基金主要通过“投前-投中-投后”ESG全流程投资体系，严格绿色标的筛选，降低“漂绿”风险：
投资前筛选潜在标的。对在ESG方面已受到监管处罚、存在可持续发展隐患的公司或者发行主体，实行一票否决。对于前期已经深入调研的潜在投资标的，我们通过基本面分析、ESG评分、企业绿色属性等多维度，结合多种方式交叉验证企业披露的ESG相关数据，降低“漂绿”风险。
投资过程中持续关注被投企业情况。与上市公司和发行主体进行定期交流，指导其信息披露与ESG实践并持续跟进。与此同时，积极行使股东权利，确保对重点持仓标的投票的全覆盖，提升被投企业的可持续发展绩效。
在投后管理中，公司风险管理团队和ESG研究团队会持续监控组合的ESG风险暴露和评级变化情况，并向投资部门汇报，基金经理将根据情况进行组合调整。
目前，除了机构投资者的努力外，监管部门针对“漂绿”现象也已经采取了一系列的措施，对于绿色产业、项目的界定越来越明确和严格，对于上市公司在环境影响、资源使用效率等维度信息披露透明度的要求也在提高。在监管机构、机构投资者和上市公司的共同努力下，一系列反“漂绿”措施的推出，将有利于ESG市场更加透明规范，为ESG市场长期繁荣发展打好基础。（
基金定投被许多投资者认为是懒人理财的神器，通常又被叫做定期定额投资基金，指的是在固定的时间里把固定的金额投资到指定的开放式基金中，和银行的零存整取差不多。那怎么终止基金定投呢?
基金定投怎么终止
【1】自动终止
只要连续三个月不把固定金额投资到定投的基金里即可，系统会默认客户终止定投业务。需要注意，终止业务不代表卖出基金，只有买卖基金的过程中会产生申购赎回费用，而定投基金份额不赎回自然会跟着股市波动。
【2】手动终止
直接去自己所购买的基金的软件中，直接选择终止基金定投即可，具体操作进入”我的定投计划”， 点击自己已经定投了的产品;进入“基金定投计划详情页面”， 看到自己的基金定投计划;点击“管理计划”，会出现基金定投的修改、停止、终止等选项，大家选择“终止”即可。
以上就是终止基金定投的两种方式，你学会了吗?
今天我们就帮助大家梳理一套常规的定投流程，希望以后大家自己再做定投的时候，都能有一套完整的策略体系，知道哪些该投，何时定投，何时止盈。再遇到其他销售机构推荐您无脑做定投的时候，自己也能有一个自主的识别能力，这个人说的到底对不对？毕竟谁的钱也不是大风刮来的，都是大家用血汗换来的。
定投流程
首先第一步：就是要先挖掘出一个目前正处于明显左侧下跌行情且已经跌回到估值合理区间，或者在估值底部区域徘徊的投资标的。而且这个投资标的，我们不知道它还要跌多久、跌多深或者在底部区间徘徊多久，但是这又是一个在未来大概率能涨回来的东西，只不过我们现在无法准确判断它的*点，那么此时用定投策略肯定最为合适！
这里多说一句，之前大家明白了要左侧定投，但为什么要*等估值跌回合理区间再开始？因为既然我们明知道他现在高估不合理大概率还要下跌，这种明摆着的事我们就不要空手接飞刀了，跌回估值合理区间再往下才是我们无法判断的低估区域。所以此时才要通过不断慢慢买入的建仓方式，来帮助我们平抑风险，最终换取一个较低的成本仓位。毕竟投资就是要做宁要模糊正确，而不是精确的错误的事。你越是钻牛角尖，等那个*点，往往反而错误的可能性也就越大。
那么这种大概率先跌后涨的投资品有哪些呢？最合适的肯定就是宽基指数基金，但是想要等到他们跌回估值合理区间且处于左侧行情，也并不是件很容易的事，这种机遇往往可遇不可求。
比如18年的创业板就是一个典型的例子，人生难得几只熊。真正的投资者都是喜欢熊市的，尤其抓住机遇用定投策略建在一个底部区域，牛市一来几乎必赚无疑。
而对于行业指数基金来说，就要对这个行业的景气度有一定的把控力了，我们得能分析出这个行业未来的大概率发展方向，但大多数人现在却因为情绪因素看不到这个方向，从而导致目前价格低估，这种能力还是需要一些功底的。对于投资小白同学来说，就先不要自己分析行业指数了，抓紧学习先跟着齐老师抄作业就好。
定投的第二步也就是：瞄准了目标之后就要开始执行策略了，一般最常规的做法就是把自己要准备定投的资金拆分成12-24份，每份金额数量相等，然后每月选择固定一天投入一份就好。至于是拆成12份分12个月投入，还是15份分15个月投入，又或者是24份分2年投入，这都可以自行掌握。
一般来说，如果这个投资标的底部徘徊的时间或者跌的时间越久，那么拆分的份数越多肯定成本也就越低，如果它中短期就涨上去了，那么份数少一些可能效率会更高一点。但说白了这些东西我们无法判断，如果能判断我们还做什么定投呢？找准时机一把买入不就得了。
所以还是那句话，投资中不要钻牛角尖老想赚*的利润，佛系一点多做模糊正确的事，把方法做对远比赚一次钱重要的多的多。
这里可能还涉及到一个大家经常问到的问题，就是现在很多基金软件里为了让大家更省脑细胞，在购买基金界面都会直接有个定投板块，在里面我们可以自己设置每期定投金额和扣款时间，非常方便。
不过大家也经常会注意到有一个“智能扣款”的选项，很多同学犹豫要不要开启？智能扣款说白了就是根据一个指数的估值水平，低估的时候帮你多扣点钱，高估的时候帮你少扣点钱，看似很高大上，但前提是软件的估值就一定准确么？如果真的准确其实我们也无需让他帮着定投了，按他估值低买高卖不就完了。
所以面对这个东西，如果您是完全没投资经验，也不想学定投的，可以考虑开启它。但如果您已经学定投策略了，也已经选择好定投金额、时间和止盈点了，那么完全不用开它，开了智能定投反而是一种拖累。
那么定投的第三步也就是：给自己设置好止盈线，常规止盈就是齐老师建议的20%收益率。执行定投中呢就盯住自己的止盈线，一年内只要达到这个收益率，就立马一把赎回退出来。超过一年就自己简单折算一下，不需要很精确，2年是44%止盈，一年半就32%左右，3年是72%，4年以后有翻倍机会就退出。
而且一旦执行了定投策略，就务必要坚决执行不止损的原则，越跌反而应该越开心才对！一旦自己中途扛不住放弃了，那这就是一个注定亏损的做法！明明是一个左侧*策略却活生生把人家用成了青铜。
定投的最后一步：钱止盈退出来了，就可以开始寻找新的低估投资品重新开启新一轮定投，或者如果觉得这个投资品止盈后依然没有到达高估水平，市场后面可能还会继续有行情，那么也可以原地重新拆分资金继续定投他，如果有行情还能再多吃点利润。
或者图最稳的方式也可以鸣金收兵，把资金转回到自己的大本营中，也就是资产配置组合中，毕竟大本营攻守兼备，这里才是我们的根据地。
以上这几步基本就是一套常规的定投策略流程了，希望通过这几天对于定投的讲解，可以帮助大家解决之前在面对定投时的种种疑惑，如果想对定投有更深入的了解。
今天的内容先分享到这里了，读完本文《怎样办理基金定投》之后，是否是您想找的答案呢？想要了解更多怎样办理基金定投、大成基金公司相关的财经新闻请继续关注本站，是给小编*的鼓励。
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