如何选择定投基金(233015)基金怎么关闭定投

本文目录一览：

• 1、如何选择定投基金

• 2、233015

• 3、基金怎么关闭定投

• 4、怎么选择定投基金

在决定开始定投之前，投资者需要了解，如何选择基金产品开启定投？从哪些角度下手去了解基金产品？

基金的基金信息

基金合同和招募说明书是投资者了解基金最基本也是最重要的文件，是投资前的必读文件，会清楚的告知投资者，这只基金的主要特征、投资范围、投资方法、风险收益特征、费率等。

投资者首先需要通过基金合同和招募说明书了解这只基金的投资目标、投资比例、投资范围、投资策略、业绩比较基准等。投资目标和投资范围，大致反映了这只基金的设计理念，投资者可以了解到资金将会投到哪些领域；投资策略则告诉你，基金经理将用哪些投资方法去管理这只基金。对于有一定投资基础的投资者，想深入了解一只基金产品的运作逻辑，可以回顾其业绩的同时，结合基金的投资策略等进行考察。

定期报告

投资者可以通过基金的季度报告、中期报告、年度报告对过去一个周期内，基金的投资进行回顾，并通过基金经理的投资策略了解基金经理的投资理念、基金的投资风格。

基金经理

普通投资者在挑选基金产品时，一定要对基金经理有所了解，尤其是主动管理型的基金产品。投资者可以从基金管理人的官网看到基金经理的信息，包括学历学校、所学专业、从业经历、投资管理经历、所获得奖项等。

投资管理经验丰富的基金经理，投资能力会更好，尤其是那些穿越牛熊的基金经理，积累了应对不同市场环境的投资经验，是难得的财富。

选择基金进行定投时，也需要考察基金经理任职的稳定性。优选稳定性强的基金经理，在一家管理人、一只基金上长期耕耘，投资风格和策略更稳定，业绩也更具有延续性。

过往业绩

利用投资业绩判断基金经理的投资能力，是比较常见的考察方式。投资者可以查阅他管理过得基金，时间较长的任职回报，以全面的获悉他的管理能力；如果每一段投资经历都能取得超越同类基金平均水平的成绩，那么这位基金经理值得关注。

基金管理人

如果投资者在进行定投时纠结于基金经理更换会影响基金今后的走势，那么不妨选择那些综合实力领先的*基金人。投资者可以了解基金管理人背后的股东情况、股权结构的稳定性、高管成员的稳定性等。

业绩也是考察一家基金管理人投研实力的重要维度。历史业绩可追溯的年限越长，评价的可靠性相对越高，可以观察基金管理人旗下持续时间较长的基金产品的业绩情况。

通常而言，投研实力、品牌影响力和服务水平在业内领先的基金管理人，会为投资者带来较好的体验。投资者可以先挑选*的基金管理人，这样缩小了选择范围，再选择基金产品进行定投。

05月07日讯 摩根士丹利华鑫量化配置混合型证券投资基金（简称：大摩量化配置混合，代码233015）05月06日净值下跌5.85%，引起投资者关注。当前基金单位净值为1.4810元，累计净值为1.8810元。

大摩量化配置混合基金成立以来收益86.17%，今年以来收益15.16%，近一月收益-10.08%，近一年收益-7.21%，近三年收益0.42%。

大摩量化配置混合基金成立以来分红1次，累计分红金额2.78亿元。目前该基金开放申购。

基金经理为夏青，自2017年06月15日管理该基金，任职期内收益-6.68%。

陈健夫，自2018年08月01日管理该基金，任职期内收益0.06%。

*基金定期报告显示，该基金重仓持有中国平安（持仓比例5.45%）、贵州茅台（持仓比例3.42%）、招商银行（持仓比例3.23%）、中信证券（持仓比例3.01%）、兴业银行（持仓比例2.68%）、五粮液（持仓比例2.42%）、平安银行（持仓比例1.83%）、美的集团（持仓比例1.80%）、格力电器（持仓比例1.76%）、宁波银行（持仓比例1.46%）。

报告期内基金投资策略和运作分析

在经历了长达一年的持续下跌后，A股在2019年春节前后开启了一段较为显著的修复性行情。其中上证综指仅在2019年2月就上涨了13.79%，整个一季度收涨23.93%，报收3090.76。分板块来看，以上证50、沪深300为代表的大盘蓝筹板块在春节前涨幅更大，二者1月份分别上涨8.30%和6.43%，而中证500在1月仅上涨0.2%；春节后市场风格明显向中小盘成长切换，中证500指数在2、3月份的累计涨幅为32.83%，同期上证50、沪深300的累计涨幅为14.3%和20.95%。与市场上涨势头相呼应的是A股交投量的迅速放大，两市的单日成交额在2015年后重回万亿级别，可见市场情绪也在这一轮反弹中得以集中释放。据国家统计局数据显示，3月官方制造业PMI超出市场预期，为50.50，大幅高于上月的49.20，反弹至荣枯线之上。分项来看，需求、采购、生产及库存指标均显著改善，其中内需显著回升，外需改善但仍疲弱，采购量价指标齐升，生产指标回到荣枯线以上，去库存幅度有所缓和。3月制造业PMI上行预示着经济景气度有所回升，除了季节性影响外，可能也与去年四季度以来更为积极的财政政策不无关系，随着财政支出增速的明显上升，基建投资增速同步回升。此外，1月份社融增速明显回升，预示宽信用政策逐渐发挥效果，而在地方政府专项债发行提速的带动下，3月社融增速亦有望维持高位。尽管3月经济数据有所回暖，但综合来看我国经济下行的压力依然很大。不过叠加市场普遍预期二季度降准窗口将会打开，A股在中长期内依然具备较高的配置价值。而从估值层面出发，中小盘成长板块虽然在这一轮行情中领涨，但其估值依然处于历史较低位置，因此一些基本面良好且更具业绩弹性的个股可能迎来持续的投资机会。操作层面，我们在一季度坚持按照既定的量化模型进行选股，给予了估值水平更低、业绩增长更稳定的股票以更高权重，并维持了中等偏高仓位。未来我们仍将坚持偏价值的投资策略，同时维持均衡的行业配置，争取创造超越业绩比较基准的投资回报。

本报告期截至2019年3月31日，本基金份额净值为1.569元，累计份额净值为1.969元，基金份额净值增长率为22.01%，同期业绩比较基准收益率为22.71%。

在股票市场的持续下跌之下，基金市场也是表现得非常惨淡，有些基金甚至从高点下来的跌幅甚至已经超过了50%，如此下跌可以说历史罕见。那么，如果之前一直有在做基金定投，在基金的持续下跌之下，要不要终止定投呢？

基金持续下跌要不要终止定投

一般来说，做基金定投，最忌讳的就是还没见到收益之前终止定投，这不仅意味着之前的定投都白干了，而且还可能最终含恨离场。

然而，人心都是肉涨的，一只基金如果持续下跌，就意味着投得越多亏得越多，这难免让人对坚持定投的信念产生动摇。所以要不要坚持定投，不仅涉及到技术问题，而且也涉及到心理斗争的问题。

从技术上来说，即便基金持续下跌，也*不要终止定投，除非是基金本身就有问题，即其他的同类的基金都没跌，就它在跌。

因为如果仅是因为市场状况不好导致的下跌，那么它就肯定不会一直跌下去。历史上哪一次的大跌，最后不都又涨回去了。而做基金定投还有一个优点，那就是越跌定投的成本就越低。如果大部分的基金份额都是在低位买入的，等到市场一回暖，很快就能赚钱了。

虽然说*不要终止定投，但在定投策略上还是可以做出一定调整的。至于怎么调整，可从两方面入手。

一方面就是调整定投的金额，采用定期不定额的方式。一开始可以减少定投的金额，随机基金的不断下跌，逐步增加定投的金额。这样就可以在保持预定定投金额不变之下，更好地降低基金的持仓成本，等到市场回暖之际便能更快赚钱，也能赚得更多。

另一方面就是从定投的周期入手。在基金持续下跌时，可以把定投的周期延长。比如以前是每周定投一次，每次投入1000元，就可以调整为每月定投一次，每次定投4000元。虽然定投的金额没变，但同样可以更好地降低基金的持仓成本。

不过，这两个方法都只适用于仍然处于下跌中的基金，一旦基金的走势开始反转，就要把定投的方法调整过来了，甚至是进行相反的操作。

所以，对于一只持续下跌的基金要不要继续定投，在技术上问题是比较好解决的，剩下的就是心理上的问题，怎么说服自己继续定投。

一个方法，就是不断自我暗示，对未来树立信心。至于怎么树立信心，这个就要根据自身的情况来决定。比如可以找对基金未来乐观的理由，看基金历次大跌后是不是都涨回来了，如果是，那么这一次大概率也还能涨回去。

另一个方法就是不要太过于去关注基金的收益。因为基金如果一直处于亏损状态，太过于关注只会增加自己的负面情绪，会严重打击坚持定投的信心。

总而言之，只要不轻言放弃，对未来有信心，相信总会迎来收获的那天。

如果想要买基金，同时经验又不是很足的人来说，可以选择用定投的方式买基金。因为这种方法相对比较简单，不需要太多经验就能做。不过，也不是任何基金都适合用定投的方式买。那么，基金定投买什么基金好呢？

用定投方式买基金的优点及特点

用定投的方式买基金，其优点除了操作起来比较简单之外，还有就是能平均持仓成本。因为定投就是要在不同的时期定期买入，而不同时期的价格通常是不同的。如果一次是在价格较低的时候买的，一次是在价格较高的时候买的，那么两次买入的综合成本就会有一个折中，既不会太高也不会太低。

所以，用定投的方式买基金，可以让持有基金的成本趋向于市场的平均成本，只要市场行情好就有钱可赚。

另外，基金定投属于一种比较被动的基金投资方式，因为不管是上涨还是下跌，都会定期买入一些基金，不会去刻意追求*的买入时机。所以每次买入时通常可能都不是*的买入时机。而且所追求的收益，也仅是市场平均收益。

基金定投买什么基金好？

基于基金定投的优点和特点，与之最契合的基金，应该就是指数基金了。

首先，指数基金的投资方式也比较被动，它只能买其所跟踪指数中包含的股票，而且还不能挑，只要是指数中包含的股票，多少都得买一些。正常来说，只要指数所包含的股票及所占权重没出现变化，指数基金一般就不会调仓。

其次，指数基金同样是追求的市场平均收益，所以市场行情好，它的收益就好，市场行情不好，它也不太可能独善其身。

所以，指数基金在对待投资的方式和收益目标上与基金定投契合度很高。简单来说就是以不变应万变，不求功也不求过，给一个平均收益就好。

不过，即便是指数基金，也存在不同的类型。比如根据基金跟踪的标的指数不同，就可分为大盘指数基金、行业指数基金、债券指数基金等。根据跟踪方式的不同又可分为被动指数基金和增强指数基金。是不是这些指数基金都适合定投呢？或者说哪种指数基金更适合定投？

如果从指数基金跟踪标的不同来看，最适合定投的应该是大盘指数基金。因为大盘指数更能代表整个市场的情况，其收益率也更接近市场的平均收益率，与基金定投想要的结果一致。

而行业指数基金的收益表现不仅与整个市场有关，也跟其跟踪行业的景气度有关。相比整个市场来说，一个行业出现不稳定的因素更多一些，其收益的起伏也会更大一些。

比如在一些景气的行业上，投资收益率可能远超市场平均收益，但如果是不景气的行业，投资收益率也会明显低于市场平均收益。这都不是基金定投所追求的目标。

如果从指数基金跟踪方式不同来看，被动指数型基金应该比增强指数型基金更适合定投。因为被动型指数基金才是指数基金最原始的模样，是为了追求市场平均收益而生的。

而增强型指数基金已经有些跳出指数基金所追求的目标限制，试图去追求更高的收益。其结果可能相比固守成规有好有坏，但都不太符合基金定投的追求。

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