华泰基金，华泰基金公司怎么样

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截止2022年二季度末，基金经理田汉卿旗下共管理14只基金，本季度表现*的为华泰柏瑞量化创优混合（004394），季度净值涨7.35%。

田汉卿在担任华泰柏瑞量化增强混合A（000172）基金经理的任职期间累计任职回报221.67%，平均年化收益率为13.82%。期间重仓股调仓次数共有169次，其中盈利次数为117次，胜率为69.23%；翻倍级别收益有1次，翻倍率为0.59%。

以下为田汉卿所任职基金的部分重仓股调仓案例：

重仓股调仓示例详解：

1、宁德时代（300750）翻倍案例：

田汉卿管理的华泰柏瑞量化创优混合基金在19年2季度买入宁德时代，已连续持有3年又1个季度。持有期间的估算收益率为497.59%，持有期间宁德时代在2019年到2021年的年报归属净利润增幅达249.35%。

2、天奈科技（688116）调仓案例：

田汉卿管理的华泰柏瑞量化创盈混合A基金在21年2季度买入天奈科技，在持有1个季度后在21年3季度卖出。持有期间的估算收益率为98.35%，持有期间天奈科技在2020年到2021年的年报营业总收入增幅达179.68%。

3、智飞生物（300122）调仓案例：

田汉卿管理的华泰柏瑞量化创享混合A基金在21年2季度买入智飞生物，已连续持有1年又1个季度。持有期间的估算收益率为-46.72%，持有期间智飞生物在2020年到2021年的年报归属净利润增幅达209.23%。

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中国银行官网截图

此举是为落实今年6月份中国人民银行等四部门关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知要求。

中国银行此次减免的费用包括银行账户开户手续费、银行账户服务收费、人民币结算服务手续费、企业网银认证工具费用、电子银行服务费等。

其中，银行账户开户手续费方面，为小微企业和个体工商户在中国银行开立的首个（或指定一个）人民币单位结算账户开户手续费实行优惠，优惠后价格不高于基准日（2021年6月25日，下同）总行公示价格5折。

银行账户服务收费方面，在免收一个账户维护费基础上，对小微企业和个体工商户免收全部人民币单位结算账户维护费。

在电子银行服务费方面，对小微企业和个体工商户网上银行/手机银行服务年费按不高于基准日总行公示价格5折实行优惠。（

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华泰柏瑞品质成长

基金要素

基金代码：A类：011357，C类：011358。

基金类型：偏股混合型，股票资产不低于60%。

业绩比较基准：中证800指数收益率*60%+中证港股通综合指数(人民币)收益率*20%+上证国债指数收益率*20%

募集上限：本基金有80亿元上限。

基金公司：华泰柏瑞基金，目前总规模超过1600亿元。其中股票型和混合型基金合计管理规模将近1200亿元，管理规模比较大，特别是权益类投资的占比非常高。

基金经理：本基金的基金经理是沈雪峰女士，她拥有27年证券从业经验和将近9年的基金经理管理经验，目前管理3只基金，合计管理规模68亿元。

代表基金：华泰柏瑞激励动力A ( 001815.OF )，从2020年6月30日至今，累计收益率33.85%，短期业绩表现比较*。（数据WIND，截止2021.02.24）

历史点评：去年8月份，我们在沈雪峰女士发行华泰柏瑞品质优选时，简单写过。

持仓特点

虽然可公开的业绩时间，还只有半年多，依旧是比较短的，我们稍微展开来看一下沈雪峰女士的持仓特点。

第一，持股集中度从40%提升到了57%，有了较大的提升，占比已经不算低了。

第二，没有换手率的数据，但是看了下前十大持仓但变动情况，预计换手率也不会低。

结合上述两点，沈雪峰女士属于持股集中度较高+持股周期不长的“偏***型”选手。（时间还短，数据不全，只做大致的预判，还需要更长时间来验证。）

第三，仓位上，也有15%左右的调整，有一定的择时操作。

第四，目前组合还是以成长风格为主。

结合上述两点，沈雪峰女士是会做小幅仓位调整+风格相对稳定的“偏做电梯型”选手。

第五，没有所有的持仓数据，我们只能通过前十大重仓股来大概看一下沈雪峰女士的持仓行业情况。持仓主要集中在医药生物、食品饮料和电气设备。预计整体的行业集中度会非常高。

目前整体组合处于行业集中度高+估值分位水平高的“刀尖上跳舞”的阶段。

最近这几天的波动也确实是比较大的。

投资理念与投资框架

在一次访谈中，沈雪峰女士特别提到了她对于“价值投资”的看法。她认为，投资不仅仅看估值本身，更多关注企业的长期成长性。

在上文中，大家可能会疑惑，为什么有将近30年的从业经历，公募基金的管理时间才半年多，这是因为沈雪峰女士，之前一直在华泰柏瑞管理专户基金。

对于组合构建，沈雪峰女士也做了详细的阐述，一共有三个步骤。第一判断市场处境定仓位，第二选择行业，第三选择个股。

一句话点评

沈雪峰女士，从目前的持仓特征和她的访谈来看，她比较偏好医药、消费这类偏成长风格的资产，对于估值没那么看中，会根据自己的判断对仓位进行较大幅度的调整。

关于本基金值不值得买，有几点看法，供大家参考：

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不值得买：占对应资产类别的仓位占比为0%，不建议超过5%。

值得少买：占对应资产类别的仓位占比为5%-10%，不建议超过15%。

值得买：占对应资产类别的仓位占比为10%-15%，不建议超过20%。

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近日，华泰柏瑞医疗健康和华泰柏瑞生物医药混合两只产品发布基金经理变更公告，原基金经理张弘因个人原因离任，由此前增聘的谢峰担任基金经理。

《中国经营报》

绩优基金经理离任，新人上位，一时间，投资者忧心重重。“怎么换基金经理了，对新基金经理不太放心，看来要出了。”近日有基民在蚂蚁基金华泰柏瑞医疗健康评论区留言。

截至2021年三季度末，华泰柏瑞基金以2000亿元规模再创历史新高。不过，公司高速发展也难掩背后问题重重。今年以来，华泰柏瑞基金旗下多只权益类产品亏损，多只债券型产品亦表现不佳，落后于同业平均水平。

绩优基金经理离任或面临赎回压力

10月9日，华泰柏瑞基金发布解聘公告显示，原基金经理张弘因个人原因离任华泰柏瑞医疗健康和华泰柏瑞生物医药基金经理一职。此后由谢峰单独管理。

原基金经理张弘在职期间业绩较为出色，Wind数据显示，华泰柏瑞医疗健康在其任职期间回报为104.41%，同类排名为161/828。华泰柏瑞生物医药在其任职期间回报为47.15%，同类排名为583/1989。均位列同类上游水平。

截至二季度，在济安基金评级中，华泰柏瑞医疗健康、华泰柏瑞生物医药混合两只产品均被评为济安五星基金。

爱方财富总经理庄正统计分析，张弘任职的1.93年间，中证医药卫生指数收益40.25%，但张弘的收益是104.41%，超额收益明显。从这个角度上看，张弘离任，对华泰柏瑞无疑是一大损失，基金也可能面临一定赎回压力。

在庄正看来，谢峰虽并无基金经理经验，但在中银基金担任医药行业研究员，他接手的这两只基金又是医疗、医药相关主题基金，如果基金经理能够顶住短期排名压力，深耕能力圈，新手基金经理也能部分保障产品长期业绩。

济安金信基金研究员程颖表示，对于无经验的新手基金经理来说，接手过往业绩较优的基金，将会面临较大的压力，一部分原基金经理张弘的忠实“粉丝”可能会选择赎回上述基金。新手基金经理没有经历过一轮牛熊周期(5～7年)的考验，对市场的理解不够深刻；在建立成熟的投资系统之前，很难保证有稳定可持续的超额收益。

华泰柏瑞基金则对谢峰充满信心。“现任基金经理谢峰是从华泰柏瑞研究团队内部成长起来的新生力量，兼具医药和金融的复合学历背景，拥有丰富的医药领域研究经验。公司医药行业基金的突出表现、全市场基金在医药行业的成功投资，都与他在担任医药研究员期间的专业贡献息息相关。”华泰柏瑞基金相关人士在接受

事实上，多年来，被动型基金一直是华泰柏瑞基金的招牌，近年来依靠被动型基金产品的拉动，公司规模高速扩张。

Wind数据显示，截至今年三季度末，华泰柏瑞基金管理总规模2243亿元。其中，股票型基金占比最多，为922.89亿元，而且股票型基金中的绝大多数为指数型基金。

华泰柏瑞规模从2019年9月底922亿元的低点，增长到2021年9月底的2243亿元，规模增长了1.4倍，各条产品线都有翻番的规模增长。其中，货币基金增长400亿元，股票基金增长500亿元，混合基金增长278亿元，债券基金增长近90亿元，指数基金增长485亿元。

庄正分析，华泰柏瑞基金规模上升的原因*的可能是公司丰富了产品线，加大了营销力度。

一拖多债券型基金业绩“失利”

在主动权益类基金方面，华泰柏瑞行业精选、华泰柏瑞品质优选等数十只产品年内出现亏损。

Wind数据显示，截至10月13日，华泰柏瑞行业精选和华泰柏瑞品质优选收益分别为-6.56%、-5.51%，同类排名分别为1261/1533、1212/1533。

分时间段来看，华泰柏瑞行业精选三季度下降11.6%，华泰柏瑞品质优选三季度下降16.5%。

程颖判断：“可能与这两只基金持仓占比较大的医疗板块在三季度表现不佳有关。”

从二季度末的前十大持仓来看，华泰柏瑞行业精选有通策医疗、药明康德、康龙化成、欧普康视等4只医疗板块股票，还包括部分消费类股票；华泰柏瑞品质优选前十大重仓包括通策医疗、爱美客、迈瑞医疗、片仔癀、泰格医药、欧普康视、药明康德等8只医疗板块股票。而今年以来医疗、消费两个板块均表现不甚理想。

在固收方面，华泰柏瑞旗下债券型基金规模为118亿元左右，相对于权益类产品占比较少，而且债券基金业绩表现也不理想，不仅半数产品排名位于中下游水平，而且还存在一人管理多只产品的情况。

华泰柏瑞锦瑞、华泰柏瑞鸿利中短债、华泰柏瑞锦兴39个月定开债（均以C份额为准），今年以来收益分别为0.13%、1.63%、1.95%，同类排名分别为541/611、309/369、1921/2181。

程颖分析，华泰柏瑞基金债券型基金投资管理能力较为一般，且固收人才匮乏，数位基金经理存在一拖多的情况，例如：郑青同时管理着8只基金；吴邦栋、何子建均同时担任6只基金的基金经理；罗远航同时管理5只基金；任职不足一年的王烨斌同时管理2只基金。

无独有偶，上述业绩表现不佳的华泰柏瑞锦瑞和华泰柏瑞鸿利中短债两只产品规模岌岌可危，接近清盘红线。

Wind数据显示，目前华泰柏瑞锦瑞只有0.29亿元。而华泰柏瑞鸿利中短债则更低为0.02亿元。

对于上述“迷你”产品规模问题，在庄正看来，一方面源于华泰柏瑞基金部分债券基金同类排名不高，另一方面，是公司注重新基金发行而不注重老产品持续营销。

作为公司主打的被动管理型产品，今年华泰柏瑞基金旗下部分指数产品也难逃业绩上的尴尬。

受恒生科技指数的下跌影响，截至10月13日，年初宣传火爆的华泰柏瑞南方东英恒生科技ETF目前已经亏损22.45%。

在庄正看来，由于该基金主要投资于香港证券市场上市的ETF产品，所以具有与标的指数相似的风险收益特征。自今年5月华泰柏瑞南方东英恒生科技ETF成立以来，港股恒生指数跌幅超过14%，恒生科技指数跌幅超过23%。“主要原因是美国通胀和国债收益率上升，同时全球各大央行货币政策更加谨慎，但收紧货币政策预期几乎成了未来所有央行的主旋律。”庄正分析。

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