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2、002092
为答谢广大投资者的信任与支持,经与中国工商银行股份有限公司(以下简称“工商银行”)协商,前海开源基金管理有限公司(以下简称“本公司”)旗下部分基金决定参与工商银行开展的费率优惠活动。现将有关事项公告
一、适用基金范围
本公司管理的在工商银行销售的有申购费率开放式基金。费率优惠期限内,如本公司新增通过工商银行销售的基金,则自该基金开放申购当日起,自动参与工商银行费率优惠活动(含定期定额投资,不含转换转入,仅限前端申购模式)。
二、费率优惠活动内容
自2021年8月28日起,投资者通过工商银行申购(含定期定额投资,不含转换转入)本公司旗下部分基金(仅限前端申购模式), 申购(含定期定额投资,不含转换转入)费率折扣不设限制,具体折扣费率以工商银行活动公告为准。优惠前基金费率为固定费用的,按原费率执行,不再享有费率折扣。基金的申购费率参见各基金的相关法律文件及本公司发布的*相关公告。如有基金有特殊计算方式的,请参照该基金相关公告。
三、重要提示
1、本次费率优惠活动解释权归工商银行所有,有关优惠活动的具体规定如有变化,敬请投资者留意工商银行的有关公告。优惠活动期间,我司不设费率折扣限制(不含固定费用),业务办理的相关规则及流程以工商银行的安排和规定为准。
2、各基金费率详见各基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等法律文件及本公司发布的*业务公告。
四、投资者可通过以下途径了解或咨询相关情况
1、前海开源基金管理有限公司
客服电话:4001-666-998
网址:www.qhkyfund.com
2、中国工商银行股份有限公司
客服电话:95588
网址:www.icbc.com.cn
五、风险提示
基金管理人承诺本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证*收益。
基金定期定额投资并不等于零存整取等储蓄方式,不能规避基金投资所固有的风险,也不能保证投资者获得收益。
投资人投资本基金前应认真阅读本基金的基金合同、招募说明书、产品资料概要及其更新文件。敬请投资者注意投资风险。
特此公告
前海开源基金管理有限公司
2021年8月28日
前海开源基金管理有限公司
关于旗下部分基金
网下获配*公开发行股票的公告
前海开源基金管理有限公司(以下称“本公司”)所管理的部分基金参加了张小泉股份有限公司(以下简称“发行人”)*公开发行股票网下申购,并根据发行人公告的限售期安排,网下投资者应当承诺其获配股票数量的10%(向上取整计算)限售期限为自发行人*公开发行并上市之日起6个月。
根据中国证监会《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》等有关规定,本公司现将旗下基金获配张小泉股份有限公司网下获配股票限售情况披露
注:基金资产净值、账面价值为2021年08月26日数据。
风险提示:基金资产投资于创业板股票,会面临创业板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括但不限于退市风险、市场风险、流动性风险、集中度风险、系统性风险、政策风险等。本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证*收益,敬请投资人注意投资风险。投资者在办理基金申购、交易等相关业务前,应仔细阅读各基金的基金合同、招募说明书、产品资料概要(及其更新)及相关业务规则等文件。市场有风险,投资需谨慎。
前海开源基金管理有限公司
2021年08月28日
8月11日丨中泰化学(002092.SZ)公布,公司于2022年8月9日发行了2022年度第一期超短期融资券,实际发行总额5亿元,发行利率3.40%,期限270天,募集资金于2022年8月11日到账。
为更好服务于基金投资客户,经与中国工商银行股份有限公司(以下简称“工商银行”)协商,中融基金管理有限公司(以下简称“本公司”)决定旗下部分基金于2022年1月1日起参与工商银行“2022倾心回馈”基金定投优惠活动。
一、活动时间
2022年全部法定基金交易日。
二、适用基金及业务范围
适用于本公司旗下下述基金:
在活动期间,投资人通过工商银行基金定投业务进行的基金定投申购均享有申购费率八折优惠。
三、具体优惠费率规则
1.在活动期间内,基金定投申购费率一律按八折优惠;本次优惠活动结束后,基金定投申购费率继续按原标准实施。
2. 凡在规定时间及规定产品范围以外的基金定投申购不享受以上优惠;因客户违约导致在优惠活动期内基金定投申购不成功的,亦无法享受以上优惠。
3.本次优惠活动不包括上述基金的后端收费模式。
四、重要提示
1.上述业务仅适用于处于正常申购赎回期的基金。基金封闭期等特殊期间的有关规定详见对应基金的基金合同和招募说明书等法律文件,以及本公司发布的*业务公告。
2.具体各基金申购费率参见该基金《基金合同》、《招募说明书》及相关公告。
3.投资者应认真阅读拟投资基金的《基金合同》、《招募说明书》等法律文件,了解所投资基金的风险收益特征,并根据自身情况购买与本人风险承受能力相匹配的产品。
五、投资人可通过以下途径咨询详情
1.中国工商银行股份有限公司
客户服务电话:95588
网址:www.icbc.com.cn
2.中融基金管理有限公司
客户服务电话:400-160-6000,010-56517299
网址:www.zrfunds.com.cn
六、风险提示
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证*收益。基金定投并不等于零存整取等储蓄方式,不能规避基金投资所固有的风险,也不能保证投资者获得收益。投资者投资于上述基金前应认真阅读上述基金的基金合同和招募说明书。敬请投资者注意投资风险。
特此公告。
中融基金管理有限公司
2021年12月24日
中融基金管理有限公司
关于旗下部分基金参加中国工商银行股份
有限公司电子银行申购费率优惠活动的公告
为答谢广大客户长期以来给予的信任与支持,经与中国工商银行股份有限公司(以下简称“工商银行”)协商,中融基金管理有限公司(以下简称“本公司”)决定旗下部分基金参与工商银行电子银行渠道申购费率优惠活动。
一、具体优惠内容
个人投资者通过工银融e行(个人网上银行、个人手机银行)和个人电话银行等电子银行渠道申购本公司旗下部分开放式基金,申购费率均享有八折优惠。各基金费率请详见各基金相关法律文件及本公司发布的*业务公告。
二、适用基金及期限
2022年1月1日至2022年12月31日(截至当日法定交易时间),投资者通过工商银行电子银行渠道申购本公司管理的下列基金享有费率优惠:
优惠期间本公司新增通过工商银行电子银行渠道销售的开放式公募基金,相关费率自动适用本公告优惠费率,届时将不再就此事项单独另行公告。
三、重要提示
1. 本优惠活动仅适用于处于正常申购期的基金产品的前端收费模式的申购手续费,不包括各基金的后端收费模式的的申购手续费以及处于基金募集期的基金认购费,也不包括基金定投业务及基金转换业务等其他业务的基金手续费。
2.投资者欲了解本基金的详细情况,请仔细阅读相应基金的基金合同、招募说明书等法律文件。
四、投资人可通过以下途径咨询详情
五、风险提示
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证*收益。投资者投资于上述基金前应认真阅读上述基金的基金合同和招募说明书。敬请投资者注意投资风险。
近日,包括招行、工行等银行表示,为落实监管要求将在7月1日后不再提供智能投顾服务,存量客户产品组合基金变为单只基金,持仓客户的赎回交易不受影响。
对此,招行相关工作人员表示,“根据业务的统一要求,全市场包括‘摩羯智投’在内的基金投资组合都要进行相应的调整。”对于后续的计划,工行客服则表示,后期将同旗下基金公司工银瑞信推出智能投顾产品。
一位基金公司执行总经理向财联社
部分银行停止智能投顾服务 招行:全市场基金投资组合进行调整
近日多家银行表示,将在6月底停止智能投顾服务。工行近日发布的《关于终止AI投协议的通告》称,该行将于2022年6月30日起终止AI投协议并停止申购、调仓服务。自2022年6月30日起,该行将停止包括AI指数、AI智投和AI策略在内的产品申购,客户将不能新增购买AI投产品;招行亦发布《关于摩羯智投业务调整的公告》指出,该行将于今年7月1日起,不再提供摩羯智投业务的购买、调仓、业绩展示、投资陪伴等服务,同时招商银行APP将不再提供摩羯智投搜索等功能。
所谓智能投顾业务,是指通过使用特定算法模式管理账户,结合投资者风险偏好、财产状况与理财目标,为用户提供自动化的资产配置建议。据介绍,工行AI投(智能投顾,又称“机器人理财”),是一种新兴的财富管理服务,包括AI智投、AI指数、AI策略三个版块。招行“摩羯智投”于2016年12月上线,通过优选基金组合,适时动态调整,向不同风险偏好的投资者提供匹配的基金组合。
提及上述举动的原因,工行在通告中表示是“为落实监管要求”。而招行客服人员对财联社
财联社
去年底即已暂停智投产品申购
实际上,去年底,招行、工行等已暂停相关智投产品申购。工行客服称,自2021年12月4日起该行即暂停AI指数、AI智投、AI策略产品申购,但赎回及调仓交易不受影响;招行相关工作人员亦表示,该行“摩羯智投”服务从去年11月即暂停新的申购。“因为监管对投资基金组合的策略建议活动提出了统一的规范要求。所以从去年11月开始‘摩羯智投’的购买功能就已经暂停了。”招行客服如是说。
彼时,多家银行表示系为进行规范改造,存量客户赎回和调仓交易不受影响,同时提示后续存在不能持续提供服务的风险。
上述动态与监管部门去年11月下发的《关于规范基金投资建议活动的通知》或不无关系。《通知》将基金组合产品也纳入了基金投顾业务范畴,对基金投顾持牌机构与非持牌机构提出了明确的业务整改要求。指出各机构不得新增开展不符合《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》的提供基金投资组合策略建议活动,同时还应当以显著的方式提示存量客户正在对提供基金投资建议活动进行规范整改,后续存在不能持续提供服务的风险。
其中,基金投资顾问机构于2021年12月31日前将存量提供基金投资组合策略活动规范为符合《通知》要求的基金投资顾问业务;不具有基金投资顾问业务资格的基金销售机构则须于2022年6月30日前将存量提供基金投资组合策略建议整改为符合要求的基金销售业务。
如今,暂停申购半年后,工行、招行决定停止相关服务。据了解,截至目前,招行、工行、平安银行拥有基金投顾业务资格。星图金融研究院研究员黄大智分析称,开展智能投顾的银行中,有些并没有基金投顾牌照;另外,银行原有的智能投顾业务不能满足基金投顾业务的相关要求,比如不能展示基金组合的业绩、不能提供调仓建议等,如果银行无法满足相关监管要求,自然可能将这块业务清掉。
存量客户有何影响?组合基金变单只基金
停止相关服务后,对于存量客户有何影响?
招行表示,持仓客户的赎回交易不受影响。工行也表示,客户将不能新增购买AI投产品。而客户持有的AI投产品将于7月末自动转换为成分基金,工商银行将原AI投产品一揽子赎回服务升级为任意单只成分基金申购、赎回及查询服务。6月30日之后将不再提供调仓服务。
“工行在7月末前还会保留AI投产品的一键赎回,存量客户可进行全部赎回。7月末之后,将调整赎回功能升级为单只成分基金进行赎回。”工行客服人员具体解释道,最后调整情况以实际界面为准。
招行客服人员也表示,摩羯智投本身是一个组合,7月1日后,将不会再按照组合显示组合业绩、成分基金比例,以及调仓建议、投资陪伴等,所购买的摩羯智投产品原先有几只基金将不再以组合的形式呈现而是变为单只基金。
后续怎么走?工行:将同工银瑞信推出智能投顾产品
黄大智表示,部分银行智能投顾服务的下线势必对存量客户的持有体验造成一定影响。但由于部分银行已经取得了基金投顾业务的相关资质,后续或将重新逐步开展投顾业务。
一位银行内部人士表示,从需求端来看,银行的智能投顾业务大有前景。提及后续是否会再重启智能投顾服务,招行工作人员表示,暂时未收到通知。工行工作人员表示,工行在AI投页面提供了产品优选板块供客户选择,考虑到AI投成立产品以来,一部分老客户已养成了投资习惯,针对这部分客户,工行后续将会同子公司工银瑞信推出类似的智能投顾产品。目前正与工银瑞信紧密配合,加紧开发产品,具体上线时间另行通知,后续产品具有不确定性。
需要指出的是,中信银行近期也发布了关于调整智能投顾服务的相关通知。通知显示,根据监管发布的《关于规范基金投资建议活动的通知》,该行经典组合将在6月30日停止服务。
与工行、招行等有所不同的是,中信银行通知还显示,该行提供组合一键升级投顾服务,升级之后提供更专业和更安心的基金服务,并且会根据市场变化自动帮客户调仓,实现全委托式管理。同样,如不升级,中信银行称,2022年6月30日,系统会将客户持有的基金组合(“信智投”组合版)解散,组合内成分基金将以单只基金的形式存在于客户的中信银行基金账户内。
根据相关信息,“信智投”(组合版)升级后名称为“信智投(投顾版)”,是中信银行与华夏财富合作推出的基金投顾业务。
此前有业内人士预测,未来银行的基金投顾试点展业可能会分两步走,即先与券商、基金等机构合作,再陆续展开自有投顾业务,不排除将相关业务放入理财子公司。
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