中信银行上海分行(巴西比特币洗钱案)中信银行上海分行*消息

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• 1、中信银行上海分行

• 2、巴西比特币洗钱案

• 3、中信银行上海分行*消息

• 4、中信银行上海分行待遇

中信银行刚收到今年以来的*罚单，仅两天又有分行收到百万罚单。湘财Plus统计，上半年中信银行被银保监系统罚款达到2216万元，总行及上海、广州、青岛、宁波的分支机构均收到百万罚单，事由主要指向贷款问题，其中两家分行因违规发放个人住房按揭贷款被公开曝光。

上海分行因十宗罪收到今年*罚单

据上海银保监局披露，中信银行上海分行存在十项违法违规问题，被责令改正并罚款790万元，这是该行今年以来被银保监系统开出的*罚单。

处罚信息公开表显示，上海分行涉及的问题发生在2016年-2020年，涉及的主要问题是贷款方面，包括以存款作为发放贷款的前提条件、房地产开发贷款严重违反审慎经营规则、超过借款人实际资金需求发放流动资金贷款、贴现资金违规流转至出票人等。

中信银行上海分行。

上述处罚之外，中信银行上海张江支行现任行长梁潇洁、上海虹桥支行现任行长朱侃庶同样被罚，均被警告，两人分别对个人经营贷款贷前调查严重违反审慎经营规则、房地产开发贷款被用于缴纳土地出让保证金的违法违规行为负直接管理责任。

中信银行收到处罚后表示高度重视，总分行通过着力完善制度体系、优化业务流程，持续提升内控水平，聚焦重点业务领域、组织开展排查，及时整改纠偏，严防屡查屡犯，后续还将持续加强风险管控，审慎合规经营。

不过上海分行收到罚单仅两天后，青岛分行也收到百万罚单。据青岛银保监局消息，青岛分行因理财投资非标资产押品评估及资产支付管理不审慎，被罚款100万元。李耀东对此违法违规行为承担责任，被处以警告的行政处罚。

半年被罚超过2200万 宁波分行被罚两次

湘财Plus统计发现，截至2022年上半年，中信银行被银保监系统开出至少20张罚单，主体涉及总行、分支行及信用卡中心，被处罚的分行包括上海、广州、宁波、南昌、西安、青岛等，被处罚的金额总计达到2216万元，其中5张为百万级罚单。

中信银行上半年被罚详情。

从处罚事由上看，主要涉及贷款三查不审慎、贷后管理不到位、员工管理不到位、个人贷款违规流入房地产领域、信贷资金违规流入房地产领域等。

一张290万的罚单由银保监会直接开出，主要针对的是2020年中信银行监管标准化数据（EAST）数据质量稽核调查发现的数据漏报、业务违规问题，其中还提到该行面向非机构客户发行的理财产品投资不良资产、2018年行政处罚问题依然存在。

银保监会对当时被罚的银行机构提出要求，要严肃追责问责，深挖数据质量违规问题背后的治理不完善、机制不健全等根源性问题，完善机制缺陷，弥补制度漏洞。

宁波分行是上半年*被处罚两次的分支机构。4月，该行被罚款340万元，涉及的违法违规行为包括通过借名贷款为房地产企业融资、违规办理自营非标业务、违规掩盖及处置不良资产、保险代理业务管理不规范等。次月，该行又因员工管理不到位、贷款三查不尽职收到罚单，被罚款60万元。

中信银行在回复处罚决定时表示，将利用系统核查和人工抽查相结合，提升业务审查核查力度，提升内外部制度培训频次及覆盖面，同时强化员工异常行为排查、加大违规问责与合规教育力度等方式。

广州、西安分行违规发放住房按揭贷款

近段时间购房者主动停贷事件引发关注，不少人将矛头指向银行。处罚信息显示，中信银行广州分行就发生过违法违规发放按揭贷款的行为，该行因未办妥抵押（预告）登记就发放个人住房按揭贷款而被处罚，罚款40万元，此外荔湾支行、北秀支行因贷款管理严重违反审慎经营规则，分别被罚款40万元、45万元。

中信银行广州分行。

此外，西安分行也因违规发放个人住房按揭贷款等问题被陕西银保监局罚款98万元，该行个金部产品经理杨祎被给予警告。

针对近期房地产企业风险暴露、开发项目延期交付的情况，中信银行此前发布公告称，经初步排查，公开报道中存在风险的楼盘所涉及该行的逾期个人住房贷款余额为0.46亿元，占个人住房贷款余额的比例为0.0048%， 规模和占比较小，总体风险可控。

中信银行表示，将密切关注合作企业和楼盘状况，积极配合地方政府做好相关金融服务，维护房地产市场平稳健康发展。

截至2022年6月末，中信银行个人住房贷款余额为9519.50亿元，较2021年末增长82.73亿元，增速为0.88%。年报显示，该行2021年个人不良贷款余额为194.81亿元，不良贷款率为0.95%，再次回到1%以下。

撰文/湘财Plus

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比特币

巴西当地新闻机构Zero Hora发布的一篇报道称：巴西警方逮捕了涉嫌参与数字货币洗钱的嫌疑人。

一个偶然的发现

报告称：南大北阿雷格里港（Porto Alegre，里约热内卢Grande do Sul）的毒品贩运国务部（Denarc）在追踪一名毒品走私犯嫌疑人时，发现了正在挖币的矿场。

鉴于挖币在该地区并不是特别受欢迎，警察粗略的搜索发现25个比特币挖矿平台，这些设备全天候运行，由“*”软件和硬件驱动，估计价值约25万雷亚尔（约合6.3万美元）。

“不太合法”的生意

警方最终找到了这所房子的住户。一名男子声称自己租下了整栋楼，并将比特币挖矿业务作为个人投资。虽然他的行动并不违法，但最终他被控非法使用电力，警方称其将电力非法用于昼夜不停地运转挖矿设备。

报道还透露，警方在进一步搜查时，发现了一把擦除序列号的手枪和一辆克隆车牌的摩托车。警方怀疑这名男子可能来源于一个贩毒和洗钱组织，因此将他拘留。他所有的设备也被查获，因为警方怀疑这些硬件是走私获得的。

另一份关于此事的新闻报道称：被捕男子有相当广泛的犯罪历史，包括但不限于贩毒活动和谋杀一名宪兵。

如果调查结果确实提供了这名男子数字货币洗钱的证据，这可能会对巴西对数字货币的立场产生影响。

巴西联邦税务局（RFB）曾发布了一份文件草案，要求该国的数字货币相关企业每月提供运营报告。虽然这份草案本身并不意味着公众对数字货币的认可，但它确实证明了巴西政府承认并接受数字货币相关公司在其领土上的运作。

证明该国一直窝藏数字货币洗钱者的证据，至少可以为当局提供一个理由，加强对该国数字货币行业的监管。

至少，数字货币洗钱者的真实案件，可以为当局加强其数字货币监管部门提供一个理由。

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提示：投资有风险，入市须谨慎。本资讯不作为投资理财建议。

3月27日晚间，上海市新冠肺炎疫情防控工作领导小组办公室发布通告，3月28日5时开始在全市范围内、以黄浦江为界分区分批开展新一轮切块式、网格化核酸筛查。中信银行上海分行接到上述通知后，第一时间召开线上会议，迅速启动应急预案，全力保障银行业务的连续性。

运营与办公运转方面，该行运营、信息技术、金融市场、国际业务、办公室等业务连续性部门针对未来几天分区封控做了安排。用印保障方面，该行迅速部署备用场地用印管理应急方案，确保封控期间内用印环节不断档、不掉线。

信贷投放保障方面，为了确保季末信贷投放，该行安排人员坚持留守封控区域，实现运营账务中心、现金中心和用信中心业务连续不间断，保障封闭期间银行账务复核、远程授权、资金清算和放款业务正常运转不受影响，为小微企业、抗疫保障企业贷款开放绿色通道，确保企业信贷投放、资金划付及结算畅通。

金融交易保障方面，为了保障各大要素市场和金融机构业务运转，该行立即启用应急预案，迅速部署做好备份办公场所值守人员排班以及其他居家人员的VPN开通工作。此外，该行资产托管部人员统筹各项工作，确保产品交易如期进行、净值正常核对、报告按时提供，全力服务资产管理行业度过疫情危机。

当前，上海疫情防控形势依然严峻。上海市政府印发了《上海市全力抗疫情助企业促发展的若干政策措施》，中信银行上海分行全体干部员工将进一步强化使命担当，坚决贯彻落实有关政策要求，坚持保障金融服务不停摆，确保各项业务连续不断档。

本文解放日报

中信银行年报正式公布，员工薪酬情况也随之披露。截2021年末，中信银行及其子公司共有员工59258人，其中合同制员工58329人，派遣及聘用协议员工929人。仅中信银行共有员工55419人，其中管理人员11766人，占比21.23%。

中信银行。资料图

与2020年相比，中信银行及其子公司员工增加了379名，其中中信银行增加265名。该行承担费用的离退休人员数量为1947人，同比增长87人。

按照行业内认可的上市公司员工薪酬计算方式，计算可知中信银行及其子公司员工平均年薪为57.98万元，中信银行员工平均工资略低，为57.37万元，以此计算平均月薪分别为4.83万元、4.78万元。

2020年，中信银行及其子公司员工平均年薪为50.3万元，涨薪幅度达到15.27%。

在已披露年报的上市银行中，招商银行人均年薪为56.65万元、兴业银行为55.47万元、平安银行为53.37万元，中信银行目前人均年薪*。

中信银行成立于1987年，是中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一，2007年在上海证券交易所和香港联合交易所A+H股同步上市，目前已发展成为总资产规模超8万亿元的金融集团。2021年，该行在全球银行品牌500强排行榜中排名第16位。

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