国寿安保，国寿安保基金怎么样

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• 1、国寿安保

• 2、中银活期宝

• 3、国寿安保基金管理有限公司

• 4、国寿安保基金怎么样

财联社6月2日

一方面，公告提到是为保护国寿安保创新医药现有基金份额持有人的利益。另一方面，该基金一季报也显示，该基金资产净值合计不到5373万元，已接近“清盘”边缘。此外，截至6月1日，该基金近一年整体跌幅就超过40%，而自2021年7月1日的阶段高点至今年4月25日期间，该基金的*回撤更是接近50%。

业内人士表示，旗下产品业绩不佳、规模缩水仅仅是今年以来包括国寿安保在内，中小基金公司在行业“马太效应”持续背景下面临种种挑战的直观反映。天相投顾数据显示，截至2022年一季度末，剔除货币和理财债基的规模，国内前16家头部基金公司占据54.9%的市场份额，剩下45.1%的市场份额由132家基金公司共同占有。可以预见的是，未来中小基金公司“逆水行舟”将面临更大压力。

国寿安保旗下产品暂停个人申购

公告表示，做出暂停向个人投资者开放申购、转换转入和定期定额投资业务的原因，是为保护国寿安保创新医药现有基金份额持有人的利益。

从这一“语焉不详”的原因说明中很难反映出上述决定背后的真实原因，但从国寿安保创新医药的规模中我们可以窥出一二。

今年以来，该基金规模快速缩水。一季报显示，该基金资产净值合计不到5373万元。根据相关合同约定，在该基金《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召开基金份额持有人大会进行表决。

资料显示，国寿安保创新医药成立于2020年12月成立，截至6月1日，近一年业绩的为-41.90%。

公开资料显示，该基金基金经理刘志军于2016年9月加入国寿安保基金管理有限公司,任研究员。现任国寿安保基金管理有限公司基金经理。2018年4月起任国寿安保健康科学混合型证券投资基金基金经理。

从一季报上看，该基金持有的前十大重仓股分别为：迈瑞医疗、一心堂、海尔生物、智飞生物、益丰药房、白云山、普洛药业、大参林、奕瑞科技、上海医药。

针对期间内不佳的业绩表现，刘志军表示，2022年1季度，本基金业绩调整较多，一方面是对奥密克戎疫情的轻视，错误认为奥密克戎轻症或无症状较多，不会对经济基本面带来冲击，配置了较多后疫情时代的零售药店。另一方面，对新冠口服药的投资机会把握不足，个股波动较大，未做到重仓。

进一步来看，刘志军管理的国寿安保健康科学和国寿安保创新医药两只基金无论是在今年以来，还是近6月、近1年甚至是近2年、近3年的同类排名来看，均属“殿后”水平。

国寿安保面临“挑战”

旗下产品业绩不佳、规模缩水仅仅是今年以来国寿安保面临种种挑战的直观反映。

公开资料显示，国寿安保基金管理有限公司成立于2013年10月，截至今年一季度末，国寿安保基金旗下基金数量达到91只(A/C等合并计算)，管理规模2360.09亿元。

而在2015年一季度，其规模仅为202.41亿元，2015年末，国寿安保基金旗下就共有18只基金，规模达到570.73亿元；2016年，国寿安保基金旗下25只基金，规模达到782.78亿元；2017年，国寿安保基金旗下有40只基金，规模1395.14亿元。

2018年至2021年，国寿安保基金旗下数量分别为43只、53只、71只、87只，管理规模分别为1560.44亿元、1718.2亿元、2226.02亿元、2561.43亿元。

但相对于规模上的“节节攀升”，国寿安保基金的权益类基金与债券类基金，无论是在近3年还是近5年维度，其整体收益均要跑输同类基金。

首先来看权益类基金，天天基金网的数据显示，国寿安保基金旗下的权益型基金（股票型+混合型）无论是在近3年还是近5年的平均回报率均要低于同期同类型基金，仅混合型基金在近6个月和近1年的表现优于同类基金。

其中，国寿安保旗下股票型基金近6月、近1年、近3年和近5年的收益率分别为-21.19%、-16.84%、43.90%和39.10%，而同期同类基金收益率则分别为-17.63%、-15.63%、50.77%和54.28%。旗下混合型基金中，近6月、近1年、近3年和近5年平均回报率分别为-6.97%、-3.74%、43.42%和47.93%，同期同类基金平均回报率分别为-13.53%、-10.74%、61.90%和70.60%.

再来看国寿安保基金旗下的债券型基金中，近3年、近5年平均回报率分别为11.36%、20.01%，同期同类基金平均回报率分别为14.27%、25.74%。

此外，资料显示，目前国寿安保基金公司旗下共有基金经理26人。除上文提及的刘志军外，其他基金经理的表现又是如何呢？

事实上，作为国寿安保资历最老的基金经理，股票投资部总监张琦的表现同样不理想，其现任管理基金数为11只，今年以来收益全数为负，其中近半数产品的同类排名靠后。

旗下产品表现不佳，也拖累了国寿安保的资产规模增速。截至今年一季度，国寿安保基金资产规模排名由去年四季度时的27名滑落至30名。

从年内新发产品规模上看，相较于2019年-2021年时年均200多亿的规模，年内国寿安保新发产品数量为6只，资产净值仅为20.55亿。

行业“马太效应”加剧

在年内A股弱势背景下，中小基金公司“逆水行舟”其实面临着更大压力。

天相投顾数据显示，截至2022年一季度末，剔除货币和理财债基的规模，国内前16家头部基金公司占据54.9%的市场份额，剩下45.1%的市场份额由132家基金公司共同占有。

随着行业同质化竞争趋势愈烈，如何脱颖而出，考验着每一家中小基金公司管理层战略定力及格局视野。对于身处其中的基金管理人来说，一方面是要夯实自身能力圈，让城墙够高，另一方面是构建差异化竞争优势，让护城河更深更宽。

此前，诺德基金总经理罗凯就直言，在基金行业的快速发展期，中小基金公司“顺水推舟”的压力其实并不明显。如果一旦遇到行业增长的瓶颈期，那么对于“逆水行舟”的中小基金公司而言，就会更容易出现核心竞争能力不足的劣势。

罗凯表示，从整体上来看，大部分中小公司都会表现出短期冲劲十足、长期空间有限的特征，而实际业务的发展也往往会呈现出线性而非指数型增长的特征。因为中小基金在发展中主要面临的困境绝大部分是由于，在需要较长周期的业务孵化及开拓上缺少足够的资源投入。当然，也不排除和公司各层级管理层下达的短期考核指标占全年比重较高相关，在容易推进的业务上投入更多力气，而较难的业务则不愿花费太多精力。但越是难啃的业务，其护城河越高、长期效应也最丰厚。

5月20日，证监会也对《证券投资基金管理公司管理办法》进行了修订，并更名为《公开募集证券投资基金管理人监督管理办法》。新规指出，在继续坚持基金管理公司“一参一控”政策前提下，将放宽公募持牌数量限制。也就是说，同一主体在参股一家基金、控股一家基金的基础上，还可以再申请一块公募牌照，俗称“一参一控一牌”。

在新规之下，原本受限于一参一控的券商资管，如今申请公募牌照不再受限。虽然现在市场上也有12家券商资管已获取公募牌照，但主要地头部券商资管并未大规模进军获取公募牌照，其中很多就存在着原先的“一参一控”障碍，如中信证券控股华夏基金，海通证券控股海富通基金、中金公司控股中金基金。如今这些头部券商的资管申请公募牌照，已经不再受限。

多重压力之下，对于卷入竞争的多数中小机构来说，“逆水行舟，不进则退”已是既定事实。

公告送出日期：2018年11月28日

1 公告基本信息

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注：2018年11月28日起，中银活期宝货币市场基金恢复正常申购、定期定额投资和转换转入，即取消对“单日单个基金账户单笔或累计申购（含定期定额投资）和转换转入本基金的金额合计超过500万元（不含500万元）申请”的限制。原2018年11月1日刊登的《关于中银活期宝货币市场基金暂停大额申购、定期定额投资及转换转入业务的公告》2018年11月28日起不再执行。

2 其他需要提示的事项

投资者如欲了解详情，可登陆本公司网站（www.bocim.com）或拨打客户服务电话：400-888-5566；021-38834788。

风险提示：

基金管理人承诺依照诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证*收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。投资货币市场基金并不等同于将资金作为存款存放于银行或存款类金融机构。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。

投资者投资本基金前应认真阅读基金合同、招募说明书等法律文件，了解拟投资基金的风险收益特征，并根据自身投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相匹配。

投资者应当充分了解基金定期定额投资和银行零存整取等储蓄方式的区别。基金定期定额投资是引导投资者进行长期投资，平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式，敬请注意投资风险。

特此公告。

中银基金管理有限公司

2018年11月28日

中银基金管理有限公司关于增加招商银行股份有限公司为中银稳健添利债券型发起式证券投资基金C类基金份额销售机构的公告

根据中银基金管理有限公司（以下简称“本公司”）与招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）签署的基金销售协议及相关补充协议，自2018年11月28日起，招商银行开始办理本公司旗下中银稳健添利债券型发起式证券投资基金C类基金份额（基金代码：005852）的销售及相关业务。具体业务规则、费率优惠活动内容及办理程序等相关规则以招商银行的规定为准。

投资者可以通过以下途径咨询相关详情：

1、招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

客户服务电话：95555

公司网站：www.cmbchina.com

2、中银基金管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45层

客户服务电话：400-888-5566；021-38834788

公司网站：www.bocim.com

风险提示：

本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证*收益。投资有风险，基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。投资者投资基金前应认真阅读基金合同、招募说明书等法律文件，了解拟投资基金的风险收益特征，并根据自身投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相匹配。

特此公告

6月3日，小编了解到，今日，国寿安保基金发布旗下新基金国寿安保稳福6个月持有期混合延长募集期的公告，据悉，该基金原定募集期为2021年5月24日-2021年6月4日，或因募集结果不及预期，现决定将基金募集截止日自2021年6月4日延长至2021年6月18日(含),即自2021年6月19日起不再接受投资者对本基金的认购申请。

招募书显示，国寿安保稳福6个月持有期混合的目标主要是投资于债券等固定收益类金融工具，同时通过精选个股，在严格控制风险的前提下，力争实现基金资产的长期稳定增值。据悉，该基金股票资产占基金资产的比例为0%-30%，其中，投资于港股通标的股票占股票资产的比例为0-45%。

据资料显示，新基金拟任基金经理采用双人制度，二者分别是黄力、吴坚，Choice数据显示，二者基金经理年限分别为7.38年、7年。

基金经理黄力，Choice数据显示，其现任管理基金数9只(含新基金)，在管基金规模288.64亿元，现任最多管理的基金类型为长期纯债型。黄力2010年起任中国人寿资产管理有限公司固定收益部研究员,从事债券投资、研究、交易等工作。自2013年加入国寿安保基金管理有限公司，2014年1月开始管理基金，现任基金经理职位。

值得一提的是，黄力在今年5月份担任了多只产品的基金经理。但同时也离任了多只产品，2021年6月2日，国寿安保基金管理有限公司发布基金经理变更公告。国寿安保尊荣中短债债券、国寿安保尊恒利率债债券基金经理黄力根据公司工作需要和人员配置状况于2021年5月31日离任。

此后，原与黄力共同管理国寿安保尊荣中短债债券的基金经理阚磊、原与黄力共同管理国寿安保尊恒利率债债券的基金经理卢珊将继续任职。

基金经理吴坚，Choice数据显示，其现任管理基金数9只(含新基金)，在管基金规模118.22亿元，现任最多管理的基金类型为偏债混合型。据悉，吴坚历任中国建设银行云南分行副经理、中国人寿资产管理有限公司一级研究员，国寿安保基金管理有限公司基金经理。

从过往业绩来看，吴坚旗下3只混基今年以来业绩不佳，分别是国寿安保策略精选混合(LOF)、国寿安保科创3年封闭混合、国寿安保稳惠混合，截至目前，今年以来收益率分别是-9.13%、-1.28%、-7.44%。

Choice数据显示，国寿安保基金成立于2013年10月，截至目前，资产规模超过2000亿元，公司股东分别是中国人寿资产管理有限公司、中国人寿资产管理有限公司，持股比例分别是85.03%、14.97%。

目前，公司旗下基金数量合计77只，从投资类型来看，股票型基金10只、混合型基金31只、债券型基金29只、货币型基金7只，规模合计分别是144.47亿元、245.95亿元、1053.37亿元、997.38亿元。

主动型基金的投资收益和基金经理的个人因素存在密切的关系，作为基金产品的直接管理者和投资决策者，基金经理直接影响着基金的投资风格和业绩，所以说买基金就是买基金经理的管理能力。当挑选基金的时候，我们不仅要考虑这只基金的业绩好不好，还要判断基金的业绩为什么好？解决“业绩从哪里来”和“业绩有没有可持续性”的问题。基金研究组会对基金经理的历史操作分析来进行“业绩归因”。

检验基金经理投资的实力的必要条件是能否预测企业未来数年乃至十年以上的利润级别，让投资收益跟公司的利润级别匹配，真正赚到公司阿尔法的钱。贝塔（β）的收益，往往是大盘上涨带来的，不能体现基金经理的能力。而阿尔法（α）能力才是用来测量基金经理投资技术的重要指标。阿尔法能力越强，基金经理的投资实力也就越强。

吴坚在担任国寿安保稳惠混合（002148）基金经理的任职期间累计任职回报113.36%，平均年化收益率为12.54%。期间重仓股调仓次数共有143次，其中盈利次数为101次，胜率为70.63%；翻倍级别收益有2次，翻倍率为1.4%。

以下为吴坚所任职基金的部分重仓股调仓案例：

重仓股调仓示例详解：

1、比亚迪（002594） -- 翻倍案例：

吴坚管理的国寿安保稳惠混合基金在20年1季度买入比亚迪，在持有1年又0个季度后在21年1季度卖出。持有期间的估算收益率为267.84%，持有期间比亚迪在2020年到2021年的年报营业总收入增幅达38.02%。

2、中国平安（601318）调仓案例：

吴坚管理的国寿安保中证养老产业基金在15年3季度买入中国平安，在持有2年又1个季度后在17年4季度卖出。持有期间的估算收益率为99.3%，持有期间中国平安在2015年到2017年的年报归属净利润增幅达64.36%。

3、中国中车（601766）调仓案例：

吴坚管理的国寿安保沪深300ETF联接基金在15年2季度买入中国中车，在持有2个季度后在15年4季度卖出。持有期间的估算收益率为-46.85%，持有期间中国中车在2014年到2015年的年报归属净利润增幅达9.27%。

通过分析以上基金经理历史上的重仓股调仓操作案例，我们可以看出基金经理吴坚的阿尔法能力普通，国寿安保低碳经济混合A（012102）基金的盈利能力还有待后续观察。

今天的内容先分享到这里了，读完本文《国寿安保》之后，是否是您想找的答案呢？想要了解更多国寿安保、中银活期宝相关的财经新闻请继续关注本站，是给小编*的鼓励。

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