开放式基金每日净值(债券收益率)开放式基金每日净值怎么计算

本文目录一览：

• 1、开放式基金每日净值

• 2、债券收益率

• 3、开放式基金每日净值怎么计算

• 4、u8基金网 - 开放式基金每日净值

一顿操作猛如虎，一看收益2.50％，今天谁是基金中的*，谁又垫底，请看数据：

2022年8月2日开放式基金净值增长排名前10

2日开放式基金净值增长排名前10的基金分别是：招商移动互联网产业股票A、招商移动互联网产业股票C、招商科技创新混合C、招商科技创新混合A、华泰紫金丰利中短债发起A、华泰紫金丰利中短债发起C、东方人工智能主题混合、德邦半导体产业混合C、德邦半导体产业混合A、金信稳健策略混合、 金信行业优选灵活配置混合 、中海混改红利主题精选混合。

【备注：华泰紫金丰利中短债发起A/C为债券基金】

2022年8月2日开放式基金净值增长排名后10

2日开放式基金净值增长排名后10的基金分别是：诺安创新驱动混合A、诺安创新驱动混合C、招商体育文化休闲股票A、招商体育文化休闲股票C、泰信发展主题混合、华宝金融科技ETF、博时金融科技ETF、华夏中证金融科技主题ETF、银河文体娱乐混合A、银河文体娱乐混合C 。

2日基金点评：上证指数 低开低走后小幅回升破位下跌、创业板指 低开探底后探底回升，同样是下跌走势但并没有创调整新低，与上证指数不一样，个股普跌，净值增长较快的是 招商移动互联网产业股票A ，该基金十大持仓中 长光华芯 大涨逾10%， 北方华创 、 新莱应材 、 芯源微 大涨，虽然聚辰股份大跌，今天基金净值相对跑赢市场【基金规模13.24亿元】。净值增长较差的是 诺安创新驱动灵活配置混合A ，该基金十大持仓中中国软件、卫士通、宝兰德、浪潮软件、旗天科技、卓易信息、海量数据、京北方、信安世纪大跌，今天基金净值相对跑输市场【基金规模2.32亿元】。

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基金业绩仅为过去表现，不代表将来依然如此，不过了解基金*的方法，还是在比拼活跃度为主，好的基金是不怕比较的！

特别提示：

1、以上内容仅仅是个人的投资日记，不具有指导功能。

2、观点仅供参考，是否跟随思路操作需要投资者自行判断。

3、创作不易，如果觉得喜欢的话，欢迎点赞、评论+关注，这是对作者*的支持。

随着大多数主要经济体在今年快速收紧货币政策，全球负收益率债券规模也随之跌至约7年来的低点。根据彭博巴克莱指数，截至上周，全球负收益率债券的总存量为2.4万亿美元，比2020年12月18.4万亿美元峰值跌去了87%。

一些分析师认为，全球债市终于逐渐恢复“正常”意味着，投资者可以考虑摒弃“除股票外别无选择（there is no alternative to equities，简称 TINA）的投资理念，重返债市了。

负收益率“奇观”接近尾声

数据显示，今年6月，全球负收益债券储备一度降至1.63万亿美元，不过截至上周五，又略有反弹至2.4万亿美元。

事实上，投资者愿意购买持有到期时注定会亏损的债务，可谓过去十年金融市场最不寻常的奇观之一。此前，由于欧洲央行、日本央行为应对通胀过低而采取了负利率政策，全球负利率债券储备在2010年代中期开始上涨。随后，在新冠疫情暴发之初，全球央行又通过大幅降息和购买债券来支撑经济，使得负收益率债券规模越发膨胀。

而今年，全球央行为了抑制不断创新高的通胀，纷纷开始激进加息。欧洲央行上周也开启了11年来*加息，将关键利率提高了超预期的50个基点至零。并且，市场目前押注欧元区大概率不会很快恢复负利率。德意志银行6月的一项调查发现，64%的受访者认为欧洲央行重启负利率时代的概率为50%或更低。

荷兰国际集团的全球宏观研究主管布泽斯基（Carsten Brzeski）表示，在看到资产价格泡沫和银行压力等不利影响后，欧洲央行可能不愿意再回到负利率时代。一直以来，欧洲的银行们都抱怨称，负利率限制了它们能从贷款中获得的利润，从而抑制了整体利润。“除非我们看到欧洲出现一场严重的衰退，欧洲央行才会重新启动危机模式下的负利率。”他称。

目前，由于预期基准利率继续上升，欧洲国债收益率已经攀升。最受关注的10年期德国国债收益率今年稍早率先自2019年以来*转为正值，上周五一度达到1.027%，今日亚太时段跌至0.937%。丹麦、瑞士和瑞典等国的央行此前也曾采用负利率，这三家央行如今也都开始了紧缩进程，推高了国债收益率。丹麦上周紧随欧洲央行上调基准利率，丹麦央行将活期存款账户利率从-0.6％上调至-0.1％。瑞士央行6月时也将基准利率从-0.75%上调50个基点至-0.25%。虽然两国的关键利率仍处于负值，但在进入“全球加息俱乐部”后，丹麦和瑞士的基准10年期国债收益率均已转为正值。

眼下全球*“异类”非日本央行莫属。日本央行在上周的利率决议中重申不会收紧货币政策，将短期利率保持在-0.1%，将10年期日本国债收益率的目标保持在零左右。摩根大通的分析师估计，截至6月底，日本占所有全球负收益政府债务（包括短期票据）的84%。

TINA将不再适用？

近年来，由于全球投资者渴望获得投资回报，全球国债和其他各类安全系数较高的债券只能提供负收益率的事实，催生了TINA的投资理念，并助长了股市的繁荣。而如今，全球利率上升、经济衰退风险增加以及股价下跌令TINA不再适用。一些分析师表示，即使通胀快速走高将部分侵蚀实际或经通胀调整的回报率，全球利率的上升仍促使投资者重新挖掘债券的投资机会。

施瓦布金融研究中心（Schwab Center for Financial Research）的固定收益策略师马丁（Collin Martin）称：“过去几年来，当我们审视全球债券市场时，由于所提供的收益率低甚至为负，他们对投资者一直缺乏吸引力。如今，这（全球收益率上升）可能会为债券投资者提供一个机会，让他们终于能够获得收益。”

根据EPFR的数据，今年资金加速流入欧洲政府债券基金。截至7月20日，今年以来，欧洲政府债券基金已吸引了约128亿美元的资金，为2021全年流入资金的三倍多。EPFR跟踪个人和机构投资者对交易所交易基金和共同基金的买卖。

先锋集团（Vanguard）的策略师德弗雷克斯（Sara Devereux）本周在研报中也建议，在债券上半年遭遇“*秀”后，投资者应重新将目光投向债券以获取回报，将其作为股票的对冲工具。

她称：“随着美联储的加息进程变得更加清晰，接下来会有许多证券类投资机会，既能够获得收益又可以不用面临巨大的下行风险。比如，评级较高的美国企业债和市政债。”

德弗雷克斯还同时看好以欧元计价的投资级企业债。7月中旬，这类债券的平均利差已超过200个基点，大幅高于年初的95个基点。同期，美国同类债券的平价利差仅走阔了约58个基点。在德弗雷克斯看来，这说明欧元计价的投资级企业债比美国同类债券更好地计入了风险。不过，她也提醒：“虽然以欧元计价的投资级企业债的估值看起来很便宜，但处于不同行业的企业债的表现几乎没有差异，且欧元区也面临着衰退风险，因而，投资者需要花更多心思选择具体的债券。”

此外，由于新兴市场此前曾先发制人加息，加之新兴市场美元债已部分消化了上半年的一些风险因素，德弗雷克斯同样看好新兴市场美元债。她表示，全球增长前景放缓叠加乌克兰局势升级，严重拖累了新兴市场债券此前的价格。如今，新兴市场美元债的收益率已超过9%，从历史上看，在这一收益率水平上，未来一年的预期回报相当强劲。“我们认为新兴市场债券会在本轮全球货币政策调整中走得更远，能比许多其他资产类别更好地（从此前的跌势中）复苏。”她说。

导读：相信很多小伙伴都对基金净值的计算方法并不了解,会计学堂的老师在此解答,想要知道基金净值的具体计算,首先要了解它的含义以及公式,下面文章用举例说明的方式为大家进行了解答.

购买基金净值怎么进行计算?

基金资产净值是指在某一基金估值时点上,按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额,该余额是基金单位持有人的权益.按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值.

单位基金资产净值,即每一基金单位代表的基金资产的净值.单位基金资产净值计算的公式为:

单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数

其中,总资产是指基金拥有的所有资产(包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等)按照公允价格计算的资产总额.总负债是指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用,应付资金利息等.基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量.

举例说明:

\"基金净值是1.5 ,我买1万元基金我得多少钱?\"

购买基金时,你付出的是钱,得到的是基金份额而不是钱.假设申购费率为1%,你申购时应获得10000*(1-1%)/1.5=6600份基金,基金市值9900元,你的资产少了100元,因为付出了100元的手续费.

假如5月20日基金净值涨至1.6,你的基金市值为6600*1.6=10560,你赚了10560-10000=560元.

基金估值是计算单位基金资产净值的关键.基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具,如股票、债券等,由于这些资产的市场价格是不断变动的,因此,只有每日对单位基金资产净值重新计算,才能及时反映基金的投资价值.基金资产的估值原则如下:

1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算,该日无交易的,按照最近一个交易日的收市价计算.

2、未上市的股票以其成本价计算.

3、未上市国债及未到期定期存款,以本金加计至估值日的应计利息额计算.

4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时,基金管理人依照国家有关规定办理.

封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格;与此不同,开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值.

关于购买基金净值怎么进行计算的问题,文章将具体的计算公式罗列出来,并举例进行示范讲解,希望看完文章,大家都能学会相应的计算方法.

最近有很多人和我聊天，说你看，定投就是骗钱的，今年市场一直跌，我定投就亏得越来越多，我被骗了一整年啊。

在这里，小广觉得有必要把定投在市场底部的功能给大家做个科普。

2018年定投结果可能是亏亏亏？

首先，如果你不幸遭遇了一波下跌行情，那么通过基金定投的方式入场，则可以帮你降低投资的平均成本。

简而言之，定投会让你在探底行情中少蒙受一些亏损。

如果你在2018年投资了基金定投，你的收益率可能是这样的：

2018年定投上证综指表现一览

（数据wind，2018年1月1日-2018年11月30日，定投所选取指数：上证综指，定投数据测算U8基金网，基金定投不等同于银行存款，指数过往业绩不预示未来表现，投资须谨慎。）

一个字：亏。

两个字：亏了。

那为什么我们还要定投呢？

因为如果我们改定投为一次性投入，得到的结果可能比这更糟。

2018年一次性投入VS基金定投收益对比

（数据wind，2018年1月1日-2018年11月30日，定投所选取指数：上证综指，定投数据测算U8基金网）

因此，在弱市中，基金定投能够帮助我们平滑入场成本，减少账户净值的波动。

从图中我们可以看到，如果在2018年1月1日一次性投资上证综指，则投入成本会恒定在3348点，而如果选择每月定投的方式投资上证综指，则成本会随着每月的投入成本波动，最终月均成本会维持在3000点左右，真正实现我们“3000点做定投”的愿望。

因此，虽然在2018年的基金投资中，定投可能没有赚到钱，但也成功地帮助我们规避了“3300点入场持有至2600点”的风险。

这就是基金定投在弱市中的第一个作用：分摊入场成本，降低择时风险。

弱市中不定投不是更好吗？

虽然基金定投在弱市中降低风险的效果显而易见，但是还是会有人说：“亏得少有什么用？我不买基金不就不亏钱了吗？”

但如果要想打败通货膨胀，让自己的小金库不随着时间贬值，光用“不投资”这一项却明显办不到，毕竟投资和资产配置，才是能够让资产保值增值的*手段。

这里就要说到在市场底部定投的第二个作用：底部蓄能。

跳远的时候，如果想要跳的更高，那就要先慢慢下蹲，在低点储备能量，再一跃而起。

基金定投也是一样，在下跌过程中定投，可以获得更多低成本的投资筹码，未来市场反弹的时候，这就是定投获利的制胜武器。

所以，虽然在市场下跌的时候定投很痛苦，但如果熬过这一段，等待你的就有可能是不一样的惊喜哦！

用数据来做个分析：

2018年上证综指跌了20%，如果在其他市场底部的时刻，我们也跟随着指数下跌一路定投，后果会是怎么样呢？

我们选了两个市场底部区域来做具体分析——

1、区间一：2008年市场底部定投表现

点位：6124点——1664点

跌幅：73%

如果在这个区间里，我们进行了基金定投，结果会如何呢？

我们分别选取了3个时间点来作为定投数据模拟的节点，这三个点位距离市场底部的跌幅分别是-70%、-50%和-20%，当市场下跌却依然坚持定投时，底部的收益率可以说是惨不忍睹，*的达到-45%。

但神奇的是，如果继续坚持定投，在触底一年后，这三个点位均获得了正的定投收益。

2008年市场底部定投上证综指1年后仍获利

（数据wind，2007年10月16日-2009年10月28日，定投所选取指数：上证综指，定投数据测算U8基金网）

2、区间二：2015年市场底部定投表现

点位：5178点——2638点

跌幅：49%

2015年牛市后的大幅探底同样是近年来一个较有代表性的市场底部。我们同样选取2个时间点来进行定投模拟，看这次幸运女神是否还会眷顾坚持定投的人们。

这段行情反复了很久，中间包含了两次探底，在第一次探底中，上证综指跌幅达到近40%，而在2016年1月的行情中，又跌去了25%。

但即使是在这样的情况下，我们选取的两个定投点位，在到达底部一年后仍仅是微浮亏甚至盈利，并在到达底部2年后全部实现10%以上的正收益。

2015年市场底部定投上证综指2年后可获利

（数据wind，2015年6月12日-2018年1月27日，定投所选取指数：上证综指，定投数据测算U8基金网）

（ 数据wind，2015年6月12日-2018年1月27日，定投所选取指数：上证综指，定投数据测算U8基金网）

(注：为什么没有选择第一次探底过程中距离底部跌幅20%的低点？那是因为这个低点根本不存在，在一天跌300点的行情里，这个时间点直接就被跳过了！因此在短暂反弹后，才找到距离底部20%的低点。)

底部定投的期待——微笑曲线

通过第2部分的数据演示我们可以看到，即使在最极端的情况下，比如6000点入场或者是5178点入场，基金定投仍可以帮助我们成功走出底部，并在未来的1-2年内实现盈利。

在定投的世界里，我们把这种“守得云开见月明”的现象称之为：基金定投的微笑曲线。有了TA，你在低位定投时就会自动买入更多的份额，从而帮助你在反弹的时候获利。

正是因为有了微笑曲线的存在，才使得我们不再惧怕基金投资的入场时机，试想一下，如果你知道即使在2008年的熊市中，5500点入场进行定投，2年后的3000点就实现了不错的盈利，那期盼一个定投春天的到来，又会有多远呢？

（数据wind，2008年6月6日-2009年10月28日，定投所选取指数：上证综指，定投数据测算U8基金网）

（数据wind，2018年1月1日-11月30日，定投所选取指数：上证综指，定投数据测算U8基金网）

因此，在弱市中也坚持定投，并不是一件“吃亏”的事情，一方面，定投科学的方法，可以*程度地帮我们平滑基金净值的波动，就像第一部分中所看见的那样，随着市场下跌，定投的平均成本也会不断下降。

另一方面，之所以会有微笑曲线、5500点定投3000点盈利的情况出现，也正是因为我们在市场接近底部时，利用基金定投的方法屯集了很多“便宜”的基金份额，这才让基金定投的微笑曲线在未来市场反弹时真正地”扬上去“，帮我们走过了一次又一次的市场底部。

2018年即将过去，如果你今年也坚持了定投，那么说明这条曲线你已经亲手绘制了一半，正在度过最艰难的时期，那么在未来也请你继续坚持下去。也许就在未来不久的某天，微笑女神就会眷顾你哦(#^.^#)

点击“阅读原文”，在蛋卷开启你的定投之路吧！

今天的内容先分享到这里了，读完本文《开放式基金每日净值》之后，是否是您想找的答案呢？想要了解更多开放式基金每日净值、债券收益率相关的财经新闻请继续关注本站，是给小编*的鼓励。

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