基金回报率(汇添富均衡基金)基金回报率计算公式

本文目录一览：

• 1、基金回报率

• 2、汇添富均衡基金

• 3、基金回报率计算公式

• 4、基金回报率一般多少

《证券日报》

08月31日讯 汇添富均衡增长混合型证券投资基金（简称：汇添富均衡增长混合，代码519018）08月28日净值上涨3.74%，引起投资者关注。当前基金单位净值为1.0130元，累计净值为4.2859元。

汇添富均衡增长混合基金成立以来收益532.88%，今年以来收益54.94%，近一月收益6.74%，近一年收益76.61%，近三年收益70.01%。

汇添富均衡增长混合基金成立以来分红8次，累计分红金额78.24亿元。目前该基金开放申购。

基金经理为顾耀强，自2019年08月24日管理该基金，任职期内收益77.35%。

*基金定期报告显示，该基金重仓持有中国中免（持仓比例6.81%）、恒生电子（持仓比例5.09%）、安琪酵母（持仓比例5.08%）、芒果超媒（持仓比例4.71%）、宁波银行（持仓比例4.55%）、宋城演艺（持仓比例4.33%）、迈瑞医疗（持仓比例4.32%）、华鲁恒升（持仓比例4.28%）、贵州茅台（持仓比例3.79%）、北新建材（持仓比例3.53%）。

报告期内基金投资策略和运作分析

2020年新冠疫情的爆发对全球经济和人们的生活方式都产生了前所未有的冲击。但在各国政府的强力应对下，金融市场经历巨幅震荡后逐步恢复稳定。上半年A股市场大幅震荡：上证50指数下跌3.95%，沪深300指数上涨1.64%，中证500指数上涨11.33%。从行业来看，医药、消费、TMT等领域受疫情冲击较小行业中的优质公司表现优异；受益于稳增长政策的地产、基建产业链也有一定表现。上半年本基金仓位整体保持稳定，继续坚持风格资产的相对均衡，同时根据市场变化结构上有所调整。本基金管理人将继续积极跟踪市场脉络的变化，立足基本面研究动态优化组合，不断提高组合绩效。

本基金本报告期基金份额净值增长率为28.15%。同期业绩比较基准收益率为2.13%。

管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望

展望下半年，新冠疫情与中美关系仍将是影响市场的主要变量。随着各国对疫苗研发的全力推进，预期疫情对经济的实质性影响有望逐步缓和。中国更有望在对疫情的有效控制和稳增长政策的支持下较快实现复苏。伴随着中国金融市场开放程度不断提高，以及发行等制度体系的不断完善，A股市场的优质公司越来越多，指数结构亦逐步优化，这将是支撑市场的中长期利好因素。在全球流动性环境整体宽松的背景下，商业模式好、治理结构*、盈利增长持续性和确定性强的*A股上市公司必将为越来越多的投资者所关注。（点击查看更多基金异动）

做基金投资时，如果不愿承担太大的风险，那么债券基金相对来说就是一个比较好的选择。不过，债券基金虽然风险相对较低，但收益也不会很高。如果是买债券基金，有没有可能达到10%年化收益率呢？

买债券基金年化收益率能达到10%吗？

首先，得看买的是什么债券基金。债券基金按照其投资的方向，可以细分为短期纯债基金、长期纯债基金、可转债基金和混合债基等。

短期纯债基金和长期纯债基金想要实现10%的年化收益率基本不可能，就算偶尔某一段时间能达到，那也只会是昙花一现。

可转债基金和混合债基倒是有机会实现10%的年化收益率比。不过，这两类债券基金的风险也要大一些，其收益跟股票市场的表现相关性大。如果股市表现好，实现年化10%的收益就容易一些。尽管如此，也只有少数基金才能做到。

而如果从相对较长的时间来看，即便是可转债基金和混合债基，年化收益率长期能保持在10%以上的可以说是凤毛麟角。比如成立超过10年的债券基金中，年化收益率能达到10%以上的，估计不会超过10只，占比不到0.5%。

所以，如果是买一只债券基金并一直持有，年化收益率达到10%并非没有可能，只是概率比较小，需要有非常独到的眼光或者误打误撞刚好买到那少数几只基金才行。为此还必须承担一定的风险。

其次，就是要看怎么操作了。买一只基金然后一直持有，这仅仅是一种操作方式，而这种操作方式想要实现10%的年化收益率是很难的。除了这种操作方式外，还可以在不同的债券基金之间切换、在同一只债券基金上做波段或者定投等。

在不同的基金之间切换，就是不长期持有一只基金，而是随波逐流，什么基金的收益好就买谁。这种操作方式容易形成两个极端，那就是做得好收益也会很高，年化收益率超过10%还是比较轻松的。

在同一只债券基金上做波段，就是利用基金净值走势呈波浪状的规律，不断地在波浪低处卖高出卖，降低基金的持仓成本，增加收益。若能做好，相对来说也比较容易实现10%的年化收益率。

不过，这种方法只有在那些基金净值波动相对较大的基金上才有可操作性，对于净值波动较小的纯债基金来说可操作性就不强了。

至于基金定投，能够获得的收益一般为跟市场平均收益差不多，而债券基金的平均收益率基本没有可能达到10%以上。所以用这个方法投资债券基金，也很难实现年化10%的收益率。

总而言之，买债券基金，年化收益率达到10%的可能性是存在的，如果操作得当，实现目标收益率还能更容易一些。

不过，这些有机会实现10%的年化收益率的债券基金和操作方法，都是有一定风险的，搞不好还有可能出现重大亏损。因为买债券基金要实现10%的年化收益率，肯定不是那么简单。

最近有一个研究数据表明，在过去这10年里面，基金投资的回报率远远超过房价的回报率，是不是感觉听错了？怎么可能？

别慌，详细解读这一数据之后，你会大有收获。

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上图是对比了过去10年各项资产的年化收益率。偏股型混合基金在过去10年平均下来，按照复利计算的年化收益率达到14.6%，而深圳房价收益率是11.79%。对比之下，每年基金收益率比房价涨幅超出23%，非常可观。

北上广深和一些重点城市在过去10年上涨的速度比较快。深圳是尤其厉害，所以以深圳作为代表，如果是全国的平均房价涨幅肯定没那么高。

换句话说，基金的平均涨幅比全国房价的平均涨幅高更多。

另外的是一些其他的数据，债券基金、中证全债、定期存款还有CPI，对比起来，大家看第一个柱形和第二个柱形都远超其他，而且，是不是偏股型的混合基金回报率比房价厉害很多？

再把这个数字具体算出来，假如10年前你投了100万买了偏股的混合型基金，平均来算现在账户里面有392万。假如10年前你买了100万的房子，那么现在的价值大概就是303万元。

这个数字大多数人都觉得不太可能，跟我们的感受完全不同。

如果有投资基金经验的朋友，肯定会觉得哪有可能赚这么多？

大多数人的基金都没赚那么多钱，甚至有一些投资者可能在某些时段是亏钱的，即使后来赚钱也只不过是回本的而已。

如果投资房产的人则一定会觉得过去这10年房价的涨幅远远不止这个。

这是什么原因呢？

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数据是没有骗人的，只是我们的感受可能会有偏差。

原因就在于操作上面，跟我们的操作有很大的关系，我总结出来就是两个方面。

第一个，大家可能忘记了房子的投资是可以加杠杆的。

所谓的加杠杆就是我们先支付了首付，然后剩余的钱向银行借，银行会收取一定的利息，但只要房子的收益率高过银行收益率，那就是加杠杆放大了我们的收益。

比如说我们在深圳买一套1000万的房子，如果是首套房，我们可能需要支付300万，然后另外的700万向银行借，这700万向银行借的利率可能是5-6%，但是这些年来房价的涨幅平均下来有11%。那相当于这700万，每年净赚了五个点。

除此之外，还有就是房子金额比较大，我们比较容易有一种获得感。

因为我们一投资就几百万，上千万。一赚也是几百万上千万。

但是，很多人买基金是几万、几十万，所以这种获得感是没那么强。

但是我认为最重要的还是加杠杆，假如你在基金投资上面也可以加杠杆，在过去这些年，你会发现基金的收益率比房子的收益更高。

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当然也有些朋友会说，实际上并不是这样，假如我当时是全资1000万扔进去买了一套房子，即使不加杠杆（不贷款），这些年来很明显还是房子赚的钱多。

事实也的确是这样，当初如果有人真拿1000万买基金，现在可能只能赚一点点，一定不会超过房子。

这又是为什么呢？

这就有第二个原因，就是持有期的原因。

大多数基金投资者持有基金的时间很短，有些可能几个月，长一点也可能就是1、2年。

但是我们大多数人持有房子多长时间？

除了很少部分炒房的可能持有几个月或1、2年的，大多数人持有房子是五年十年。

看看过去10年，通过深圳房价或其他地市的房价赚很多钱的人，基本上都是10年前买了房子，一直拿到现在，但是在过去10年一直拿着基金持有到现在的也少之又少。

也正是因为少之又少，所以才偶尔爆出一、两个这样的新闻来，比如说某一个人当时拿了一笔钱买了富国天惠，到了现在从当时的几十万到现在的几百万，正是因为少，成为特例，才有新闻价值。

假如新闻说的是某一个人当时拿了100万，买了一套房子，现在涨了，变成200万，这种完全没新闻价值，因为大多数人都是这样的。

正是持有期直接就决定了最后实际上的收益。

反过来，这些年买了一套深圳的房子，把它卖了，然后反复地又买又卖，那么这10年来你的收益一定不怎么样。

所以这就说明了假如我们想在基金投资上面获得良好的回报，一定要知道怎么样可以适当延长你的持有期，才能真正地获得良好的回报。

今天的内容先分享到这里了，读完本文《基金回报率》之后，是否是您想找的答案呢？想要了解更多基金回报率、汇添富均衡基金相关的财经新闻请继续关注本站，是给小编*的鼓励。

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