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随着电信网络诈骗手段的“迭代更新”,“资金盘”类型的诈骗越演越烈,“低风险、高收益,专业人士教你投资,有内幕消息保证稳赚不赔”,这样的宣传语再加上一些“专业人士”的“理财技巧”,一下子就吸引了很多人。人们以为这些看似无风险的投资能获得高利润,而实际上,这是不法分子早就挖好的陷阱。
3月3日,靖宇警方经过20多天的不懈努力,成功破获了一起依托所谓的“正规国际外汇平台”实施电信网络诈骗的案件,抓获了以唐某某为首的18名犯罪嫌疑人。
轻信投资返利被骗
2月10日,靖宇县居民王某在看微信朋友圈时,发现了一则投资理财的广告,宣称是在“正规国际外汇平台”上操作,可以跟着专家型的“老师”做单,投资者通过抽取佣金和赚取汇率差价赚钱。
(警方扣押的赃款和手机)
看到这则广告上承诺的丰厚利润,王某心动了。抱着试一试的想法,他在跟单“老师”李某的指导下,投了一个几千元的小单。两天后,王某连本带利小赚了一笔。
尝到甜头后,王某认为这是一个很好的投资方式,于是开始在平台上大金额跟单。但是,令他意想不到的是,几笔大金额投资都亏损了。本金的减少,让王某心惊肉跳,他打算把剩余的资金取出来。然而,他在操作时却遇到了意外,资金已经无法取出,屡次尝试均显示“提现失败”。
王某赶紧与跟单“老师”李某联系,沟通提现问题。没想到,跟单“老师”以网络故障为由,一直推脱。直到电话和微信均被跟单“老师”拉黑了,王某才意识到自己被骗了。
惊慌失措的王某赶紧到靖宇县公安局报警。
联合作战循线追踪
接警后,民警根据报案人所述,判断其遭遇了电信网络诈骗。
民警第一时间调取了嫌疑账户的资金流水,发现涉案金额较大。对案情进行汇总分析后,民警将调查结果上报给了靖宇县公安局党委。靖宇县公安局党委对此高度重视,立刻抽调相关部门的骨干力量成立了专案组,由局长王彬亲自挂帅担任专案组组长,专班运行,建立常态化研判制度,力争尽早破案。
(警方缴获的涉案物品)
专案组民警通过信息研判,对涉案账户的资金流向及账户主体进行了详细分析,循线追踪、抽丝剥茧,发现该平台的运营者、管理员、工作人员散布在全国各地。根据掌握的情况,办案民警敏锐地察觉到,这里面一定隐藏着更大的违法犯罪组织。
经过多警种协调配合,历时半个多月的缜密侦查和跟踪摸排,民警基本掌握了该电信网络诈骗团伙的作案方法、人员情况、资金流向,以唐某某为首的18名犯罪嫌疑人逐渐浮出了水面。
据办案民警介绍,这是一个层级清晰、分工明确、组织严密的电信网络诈骗团伙,他们利用虚假网站操作后台,通过组织培训,扮演跟单“老师”实施诈骗。并且,该平台的后台系统可以自由操控涨跌、修改账户余额、冻结账户资金。在诱导受害人下载、注册APP并进行投资,陆续骗取客户大量资金后,他们再将虚假投资平台关闭。
揭穿幕后伎俩
经工作,民警查明,该诈骗团伙成员分工十分明确,且互不干扰,有的人充当“宣传员”,在网上发布消息,吸引投资人;有的人当“老师”,给受害人洗脑,降低他们的防备意识;有的人在幕后操作。只要受害人将钱投入平台,立即就有特定工作人员将钱转入其他渠道,但受害人的个人账户上仍旧会显示与其投资金额相匹配的数字,所以不易发现自己已经上当受骗。
为了让受害者感觉正规合理、投资有保障,前几次交易操作后,犯罪团伙会让他们拿到真实的返利。所谓的返利,其实就是一个拆东墙补西墙的手法,将后期加入的投资者的本金拿出一部分,反馈给前期的投资者,让他们感受到返利的“真实性”,成功打消了他们的疑虑,促使其加大“投资”。
(犯罪嫌疑人指认现场)
在这一操作模式下,所有投资者个人账户里的“钱款”只是一串毫无价值的数字,广大受害者均被蒙在了鼓里。
民警介绍,涉案APP里面的K线走势,是涨是跌全由平台技术人员说了算。大部分投资人根本不知道其中的猫腻,以为就是真实的行情波动。在该平台,诈骗团伙能随意进入所有受害人的账户,随意设置受害人微盈利或亏损。如果亏损了,钱就名正言顺地进入了骗子的口袋;如果盈利了,想要提现却十分困难,他们会以各种理由拖延提现时间或提高提现门槛,不会轻易让受害人拿到钱。
利刃出鞘雷霆抓捕
经过一系列的工作,靖宇警方掌握了该团伙的犯罪事实,完善了证据链,抓捕条件已经成熟。靖宇县公安局党委研究决定,立即实施抓捕。他们围绕可能出现的情况,认真研究,细化抓捕行动方案,开展联合演练。一切准备就绪后,抓捕工作拉开了大幕。
(民警分析研判案情)
靖宇县公安局派出50名民警、辅警成立了15个抓捕小组,奔赴深圳、湖南、四川、贵州、广西、山东等十省15市开展抓捕行动。
行动中,副局长张德军亲自带队,靠前指挥。为了精确掌握每名犯罪嫌疑人的位置信息,专案组民警采取跟踪的方式,一一确认每名犯罪嫌疑人的行踪轨迹,并进行24小时蹲守。
(审讯犯罪嫌疑人)
3月3日,在各地公安机关的积极配合下,靖宇警方成功将以唐某某为首的18名犯罪嫌疑人抓获,扣押作案电脑12台、手机21部、银行卡136张、奥迪汽车1辆,扣押赃款156.9万元。
目前,案件正在进一步侦办中。
警方提示
本案中,很多群众初期只是抱着试一试的态度,但随着成功获得了收益回报,他们放松了警惕,不断加大投资力度,越投越多,进入了诈骗团伙的圈套。
广大群众要理性选择投资渠道,切勿相信“稳赚不赔”之说。面对“高回报、高收益”,要保持高度警惕,不要随意下载所谓的投资理财平台,不要轻信陌生人发来的网站、APP盈利走势图和所谓有内幕、有渠道的投资理财“专家”“老师”的说辞,不加入未经官方认证的“投资理财群”。一旦被骗,要立即拨打报警电话。
吉林长安网
4月29日丨科华数据(002335.SZ)披露2021年年度报告,报告期内,公司实现营业收入48.66亿元,同比增长16.75%;归属于上市公司股东的净利润4.39亿元,同比增长14.87%;归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润3.23亿元,同比下降3.80%;基本每股收益0.95元,年报推每10股派发现金红利0.90元(含税)。
近期,一网友举报一个名为“ACE*”的理财产品,讲述自己的父亲深陷其中,希望我们能够给予曝光,避免更多的人上当受骗。
下面就让我们一起了解一下这个名为“ACE*”的资金盘传销
资金盘传销“ACE*”理财产品介绍
一远离“ACE*”资金盘传销
一、ACE*及公司简介
“ACE*”是一种理财产品的名称,它可以理解为是一支不具有企业股权功能的数字股票,是对传统股票经过制度改革后的一种新型的、依托互联网平台进行独立发行和交易的理财产品。ACE理财交易平台是ACE公司打造的*游戏理财交易平台,每个参与者是这个交易平台的玩家,以玩游戏的方式理财。
ACE*的特征:
1.像股票,没有股权功能,但具有股市的资本复利膨胀功能;
2.像保险,没有理赔功能,但具有保险的保值增值功能;
3.像银行,没有银行利息,但具有银行的资金流通功能;
4.像直销,没有实物产品,但具有直销的市场倍增收益功能。
ACE*由新加坡Accel Capital Exchange(以下简称ACE)公司于2018年9月28日正式发行,其母公司Accel合伙公司始创于1983年,总部位美国于加州,已有37年的金融服务历史,在北美、欧洲、亚太地区均设立了办事处。Accel合伙公司主营业务包含通信和互联网两大板块, 投资金额超过30亿美元。Accel公司是国际*的社交网站Facebook的第二大股东。
ACE公司总裁丹.布莱耶(Dan.Breyer)毕业于美国斯坦福大学,金融硕士学位,曾为多家硅谷科技企业从事资产融资规划及风险投资评估,拥有*的金融及科技背景。
ACE公司在新加坡依法成立,是一家合法的互联网金融资产交易平台(该平台为单纯的金融理财平台,不参与任何实物商品的交易),其发行的ACE*的经营行为完全符合国际互联网公约的所有规定。ACE与证券交易所、数字货币交易所一样,只是一个金融资产的交易平台,属于资金流项目,不是资金盘、不是传销、不是庞氏骗局,在交易过程中,ACE公司只收取卖方盈利部分10%的交易手续费,交易过程中95%的资金都是在本地玩家之间流动,公司不存在设立中心账户收取玩家交易资金的行为,所以不是非法集资。
是不是传销,是不是非法集资,是不是庞氏骗局,不是简单的看公司主体,也不是看它怎么宣传,最主要的参照物还是法律。往往骗子们总是把自己和骗局划清界限,但骗子的话我们怎能相信。
二、ACE*的运营模式
ACE*运用“拆分理财”模式进行市场经营,公司通过限量发行、降价配股、指导销售、三进三出、饥饿营销、数据公开等机制,实现市场的稳健发展,进而实现ACE*价格只涨不跌、持股玩家稳赚不赔的经营目的。
(一)拆分理财模式介绍
拆分理财,被誉为互联网金融的常青树,是目前国际上公认的理财模式,被纳入美国哈佛大学金融课教程。在当前整个互联网金融理财领域,拆分理财模式是最长久的、*钱的模式。目前国际上最为成功的拆分理财企业有2007年成立的SMI和2014年成立的*K两个公司。SMI至今运行13年,*K至今运行6年,两个公司的股票价值均上涨了1.4万倍,没有让一个玩家赔钱!
所谓拆分,就是发行股票的公司对股票进行降价和配股的调控运作过程。
降价:就是股票单价下调;
配股:就是根据价格回调幅度,给股民配送相应数量的股票,使玩家的资产在降价前后没有减少。
那么,股市里的股票为什么要进行降价配股呢?一支股票发展的好,股票价格肯定会上涨,但是涨的太高了,反而不利于股民购买,简单来说就是买不起,那么这样反而对股票继续增值不利。所以,发行方向监管部门申请批准后,实施降价配股。
假如,一支股票发行价是1元,很便宜,大家都买得起,后来股价飙升到10元,太贵了,大家买不起了,那么,公司人为将股价回调到5元,价格又相对便宜了,大家又可以买得起。这个时候,面临一个问题,如果价格人为从10元回调到5元,那已经持股的股民不就亏了吗?比如他有1000股,股票单价10元,那他的股票价值就是1万元,那价格回调到5元,他的股票价值就变成了5千元了,这不是白白损失一半的钱吗?
当然不能这样,因为不仅要做到股票价格低一些,让大家买得起,也得保证持股人资产不损失。当股价从10元回调到5元时,公司就让持股人的股票数量增长一倍,也就是把他持有的1000股,变为2000股。那么,
1000*10=1万元
2000* 5=1万元
这样,虽然股票价格回调了,但是持股人股票价值不变,还做到了让股价低一些,当然股价继续从5元上涨,那股民就赚钱了,比如又涨到了10元,同样是10元,之前的10元和这次的10元价值就不一样了,因为:
以前是1000*10=1万元;
现在是2000*10=2万元,
拆分,就是利用了这一原理。
ACE*股票拆分和传统股市的股票拆分相比:
有一个共同点:玩家持有的股票数量都增加了;
有一个不同点:股票价格的变化趋势不一样!
传统股市的股价回调后,以后股票可能会上涨,高于5元,但也有可能下跌,股价低于5元!
ACE*股票的价格回调后,其单价只会继续上涨,而且是单边上涨。
所以,在ACE平台交易中参与的玩家都是只赚不赔。
只赚不赔的项目,听起来诱不诱人?既然是投资势必会有风险,哪一个项目告诉你稳赚不赔的必定是陷阱,尤其是“ACE*”这种不靠谱的资金盘传销。如果真如他们所宣传的那样,这么*如此赚钱的项目,新加坡还不把他垄断了,还轮的到我们来参与。所以投资需理智,不能人云亦云。
(二)ACE*的经营机制
ACE*的销售利润来源于市场,该公司在发展市场方面的主要经营机制有以下七项:
1.限量发行。公司限量发行*股票,2018年9月28日开盘时,只发行了100万股,同时承诺永不增发,造成市场供不应求。
2.外部求量。将进场玩家的资金分出50%用于发放市场佣金,激励玩家积极开拓市场,带来更多的新玩家,形成强大的外部市场需求。
3.内部求量。锁定人和奖金不能离场,每一个玩家在销售股票之后,必须拿出36%的销售额用于继续复投,形成强大的内部市场需求。
4.控管价格。在ACE*交易中,除了公司有计划地降价配股外(此过程中不允许销售股票),*价格只能单边上扬,只涨不跌。如果玩家想手动在大厅挂卖*,只能选择按当前交易价格卖出,不能去压低价格挂卖,这就杜绝了下跌的空间,避免了众多玩家因恐惧而进行集体恐慌性挤兑、抛售。
5.指导销售。简单地说就是强制卖出。公司为满足排队等待进场的玩家的购买需求,强制将老玩家手里已增值的*卖出一部分,让新玩家进场。当然,除了指导销售外,玩家也可以选择自由挂卖*,但无法操控价格。这样一来,既不放任玩家因贪婪而坐大,也保证了交易市场始终处在一个良性发展的状态。
6.三出三进。这里的“三”是“多次”的意思,即通过既定制度让玩家“多次出场”和“多次进场”,从而提高资金在市场中的流通速度。例如,每次指导销售后,老玩家卖出ACE*获得收入,其中36%必须复投购买*,老玩家这时就必须再注册一个新玩家账户(子账户),以新玩家的身份重新到场外排队购买*进场。通过不断的“出”与“进”,在平台中就形成了你推我、我推你,你中有我、我中有你,没有人垫底,没有最后一个,新老更替的良性循环与互动、生生不息、循环不已的“大牛市”局面。
7.公开数据。ACE的账户ID号是全球玩家统一排序,是按玩家注册的先后顺序自然排列,全球总玩家数量公开透明,玩家投资的每个账户都按ID号的顺序依次进场,每天参与多少玩家一目了然,彻底杜绝了“公司方偷偷增发股票”和“玩家通过不正当手段私下插队进场”等作弊行为。
该平台宣传资料上宣称ACE交易大厅的所有交易信息由平台自动记账,账目不可篡改,玩家自己赚多少自己知道,玩家买方和卖方交易明细数据一清二楚,公司赚手续费多少玩家也知道。上述信息的公正、公开、透明,从根本上有别于一些拆分理财公司ID号自己挑选或电脑随意出号,每天ID量不透明,前面大资金进场赚钱跑路了,后面的做垫脚石都不知道。
哪个资金盘,哪个传销不是鼓吹自己的制度多优越,投资的风险多小,甚至无风险。稳赚不赔,但到头了哪个不是让投资人血本无归。所以奉劝各位投资者切勿被骗子冠冕堂皇、极具诱惑的宣传策略所蒙蔽,时时刻刻记住没有哪个公司是出来给穷人献爱心的,尤其对骗子而言,它们看中的是你的本金,而你看中的是它的利息;最终你的利息没得到反而本金也被忽悠走了。
三、ACE*的加入方法的
考虑到每个人不同的情况,ACE制定了不同的投资级别,适应不同经济条件的玩家,具体
玩家自由选择上面二种级别,按认购金额通过自己的推荐人帮助购买RP并进行初次注册开户。只有完成注册开户,才算是真正加入这个平台,开始享受财富增长的快乐。
四、ACE*的投资收益
参与ACE*理财交易,玩家可以分别获得以下两种收益:
(一)静态收益
静态收益是指玩家只是单纯做投资理财,不进行市场推广的投资收益。ACE静态收益限定为投资的三倍,即:
二星账户的静态收益为1500美元;
三星账户的静态收益为3000美元。
(二)动态收益
玩家投资的每一个账户,当销售出去的*和账户中剩余的*价值总和达到投资额三倍的时候,这个账户就会被强制清空,即剩余的*就会被平台全部指导销售出去。
以三星账户为例做保守测算,假如玩家只投一单,只做纯静态(不再投资,也不做任何市场开发),按照当前1.5倍的拆分倍率(平台过去一年四个月内的平均*拆分倍数)计算,则大概需要14个月(即七次拆分)的时间,能够提出现金7500元,此时账户中继续保持有1800张以上的*和638美元的复投积分,收益率为177%,平均月收益率为12.6%,年化收益率为152%。
如果两个账户,则更快,依次类推。
假设玩家在5年之内不提现,均进行复投,按一年6拆、每拆1.5倍计算,逐年静态收益计算如下(不含复投奖金):
操作1个账户,第1年–第5年,每年增长结果如下:
2.5个 –5.5个 –13个–30个–70个
投资7500元,5年后账户增加到70个,可提现10万元,5年收益15倍,平均每年3倍收益。
操作10个账户,第1年–第5年,每年增长结果如下:
30个 –70个 –170个–400个 –940个
投资7.5万元,5年后账户增加到940个,可提现150万,5年收益20倍,平均每年4倍收益。
操作100个账户,第1年–第5年,每年增长结果如下:
300个–1150个 –4000个 –13000个 –35000个
投资75万元,5年后账户增加到35000个,可提现5000万,5年收益67倍,平均每年13倍收益。
(二)动态收益
动态收益是指玩家除了自身投资,还积极进行市场推广所获得的奖金(也叫市场佣金)。
推广市场包括介绍新玩家进场和老玩家复投子账户。ACE结合其他拆分项目13年来的运营经验,设立有以下三种类型的市场推广奖金,分配方案更加合理:
1.幸运奖,又叫见点奖,按接点关系,见点躺赚0.2%;
即每进一个1000美金,赚2美金。这一奖项仅限30层,如果30层每层排满,共计21亿个点,幸运奖理论*可得42亿美金。
2.平衡奖,又叫对碰奖。
需要推广两个玩家市场,以较小市场的新增业绩5%计算。这一奖项只对主账户开放(不对子账户开放),新增账户按其点位上推四个都是小区的主账户可以获得平衡奖。平衡奖设立周封顶制度,三料*以下每周4000美金封顶。
3.培育奖。按第一代对碰奖的50%、第2-5代的10%计算,最多可拿5代。
收益举例(仅以3*3复制,2代之内的收益保守举例):
你直推3个,这3个也各直推3个,第二代就是9人;
假设这12人都做到周封顶4000美金,您只是双料*,那么您的收益为:
每周4000美金×3人×50%=6000美金,4000美金×9人×10%=3600美金;
合计成人民币就是(6000+3600)*7=67200元人民币
例:小区2000$, 直推5个(含子账户),即可拿第1代对碰奖的50%,此奖项不封顶。
ACE的管理制度,有奖金封顶、36%收益复投、每隔五天控制5单复投量,这些风控措施,保障公司能顺利持续运营。奖金部分,没有强制消费,没有强制兑冲,没有强制复投。赚到多少得多少,奖金满300$以上,可以随时在交易大厅挂卖提现!
你体系下每位玩家未来通过理财游戏,都会裂变出N多账号,统统都是你的新增业绩,这些业绩你不要都不行!ACE平台专业*控盘,永续长久经营!你的奖金就会有源源不断的造血功能,这个生生不息的复利倍增理财游戏!值得玩!
ACE*的模式即为传销模式
很多举报人提及如何界定传销的特征,在此我们普及一下传销的定义
在《禁止传销条例》中规定:下列行为,属于传销行为:
(一)组织者或者经营者通过发展人员,要求被发展人员发展其他人员加入,对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据计算和给付报酬(包括物质奖励和其他经济利益,下同),牟取非法利益的;
(二)组织者或者经营者通过发展人员,要求被发展人员交纳费用或者以认购商品等方式变相交纳费用,取得加入或者发展其他人员加入的资格,牟取非法利益的;
(三)组织者或者经营者通过发展人员,要求被发展人员发展其他人员加入,形成上下线关系,并以下线的销售业绩为依据计算和给付上线报酬,牟取非法利益的。
ACE*理财的加入方式,以及投资收益模式(动态+静态收益),完全符合《禁止传销条例》中对传销三个特征的定义。至于面对传销我们应该怎么做就不多解释。总之该举报就举报,该远离就远离!
拆分盘演变为金融传销?
拆分盘的原理:假设你持有100个拆分币,每个拆分币的价格是2元,总价值就是200元,两倍拆分后就持有200个,价格回落到1元一个,总价值还是200元不变,拆分之前100个涨0.1元,总价值就多了10块钱,拆分之后你的数量200个,这时候基数大了每涨0.1元,你的总价值就增长20元。
金融传销三大特点:
一,让你投资或者购物既入门成本,承诺给以高收益或者返现;
二,成为会员后可以拉人头,抽偷人头税从中获利;
三,按层级计酬,层级越高的人赚的钱越多,拆分盘只要不断有新人进来,买的人够多,买的一份就会被拆成两份,只不过是一种换个说法的传销模式。一说到传销,大家都会想到什么限制人生自由,没收身份证和手机之类。
明知是骗局,但有的人还是心存侥幸,抱着捞一把就撤的心态,往往你就成为最后那一拨被收割的韭菜;毕竟别人主动送钱让你躺赚的好事发生的几率太小。
昆明日报-掌上春城
近期,普益标准发布了2021年3季度《全国243家银行理财能力排行榜》,中国光大银行多项成绩名列前茅、理财能力表现突出!
收益能力位列第三
资料普益标准
银行理财能力排名指标体系中,对收益能力的计算主要包含了超额收益和星级产品评定两部分。其中,超额收益综合考虑了预期收益型产品和净值型产品的收益水平,并且在计算过程中剔除了投资对象、投资门槛等因素的影响。产品星级评定得分则是对考察期内各家银行理财产品被普益标准评定为星级产品的数量。
中国光大银行理财产品的加权超额收益得分位居全国性银行第二,星级产品评定得分也位居全国性银行前列,综合各项使其收益能力总得分位居全国性银行第三位。
信息披露规范性位列第三
资料普益标准
信息披露规范性,主要从定性和定量两个维度考察银行理财业务信息披露的质量。定性方面,考察信息披露渠道的丰富性、信息披露内容的易读性(加分项);定量方面,对预期收益型产品和净值型产品分开考察,预期收益型产品考察评估产品运行信息,净值型产品评估其发行信息、运行信息和产品净值披露的达标率。
中国光大银行存续老产品逐步清退,信息披露较为规范的净值产品占比逐步提升,且随着监管制度不断完善,信息披露质量逐步改善。促使其在信息披露规范性排名位居全国性银行第三位。
投资者服务体系位列第四
资料普益标准
投资者服务体系,主要从产品丰富性(考察指标包含:投资币种、投资对象、投资起点、产品对象、客户对象、产品类型、产品形式、投资期限等)、产品日均在售数量、FOF/MOM开展情况、创新产品和创新服务供给、售后服务等多个维度综合评估考察。
随着行业转型深入推进,银行理财业务的投资者服务体系不断完善提升,其中中国光大银行综合实力较强,转型推进步伐较快,理财产品类型逐步丰富,其投资者服务体系改善效果显著,在投资者服务体系排名中,获得了全国性银行中排名第四位。
运营管理能力位列第五
资料普益标准
运营管理能力得分计算主要由三大部分组成,分别为风险管理措施及风控成果、中后台运营情况及理财子公司设立情况(加分项)。从3季度运营管理能力情况来看,全国性银行运营能力较强。
中国光大银行已经成立理财子公司,逐步强化风控流程及手段、完善管理团队并提高金融科技应用程度,运营管理能力表现良好。综合看其运营管理能力总得分位居全国性银行第五位。
以上各项理财能力*表现助力光大银行获得三季度全国性银行理财能力排名第四位。
综合理财能力位列第四
资料普益标准
中国光大银行
编审:周晓雪
终审:钱红兵
ID:jrtt
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