天弘基金管理有限公司(保本型基金)天弘基金管理有限公司地址
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曾是行业内首家资管规模过万亿的天弘基金走到了十字路口。
数据显示，天弘基金2020年营业收入83.77亿元，同比增长15.7%，被易方达以92.05亿元反超；净利润26.44亿元，同样不及易方达，丢掉了“*钱公募”的王冠。
与此同时，天弘余额宝一季报数据显示，该货币基金规模跌下万亿神坛，相比2020年末缩水2184亿元。
曾经凭借余额宝“躺赢”的好日子正在一去不复返，天弘基金是怎样跌落王座的？
产品费率结构不平衡 销售服务费高达33.33亿元
曾经“*钱的公募”，何以被易方达反超？这和天弘基金旗下的产品结构有关系。
Wind数据统计显示，截至2021年一季度末，资管规模排名前十的基金公司中，天弘基金管理总规模为12133.38万亿，排名第二，仅次于易方达。
但是具体到各类型的基金产品，天弘旗下的权益类产品规模非常小，偏科严重。其中，主动偏股型基金总规模仅为130.17亿元，占比为1.07%；股票指数型基金总规模为471.5亿元，占比为3.89%；债券型基金总规模为760.33亿元，占比为6.27%。天弘余额宝的规模则近万亿。
不同类型的基金申购/认购费率则大不同。界面新闻
以新发基金为例，一般股票型和混合型基金申购费率为1.2%-1.5%，债券型基金申购费率为0.6%-0.8%，指数型基金申购费率为0.5%-1%，而货币型基金则不收取申购和赎回费用，是通过每日计提的方式，收取销售服务费，一般为0.25%。
具体到营收层面，天弘基金因为主动偏股型基金的占比较低，无法和以主动权益见长的易方达相比。反而因为货币基金规模较大，付出了高昂的销售服务费。
天弘基金第三大股东君正集团年报中披露的数据显示，2020年天弘基金净利润26.44亿元。
Wind数据显示，和其他公募动辄近十亿元级别的客户维护费相比，天弘基金2020年客户维护费仅2.27亿元，而销售服务费则高达33.33亿元，远超第二名汇添富基金的7.17亿元。
天弘基金的客户维护费、销售服务费支出水平为何与别家公司截然不同？
界面新闻
而销售服务费则是从基金资产中扣除的、用以支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等各方面的费用。
“通俗来讲，客户维护费是基金公司给到销售机构的，是不从基金资产里计提的；而销售服务费则是基金合同中明确提到的，是从基金资产中以每日计提的方式提取的。”某头部公募内部人士表示，销售服务费最常见于货币基金，目前货币基金都是收取销售服务费，不收取认购费和申购费的。
权益基金发行难 核心基金经理留不住
实际上，天弘基金早已企图在主动权益型基金有所表现，只可惜“心有余而力不足”。
数据显示，截至今年一季度末，天弘基金旗下共计104只基金。和2019年底相比，货币型基金仍为4只，股票型基金从18只增加到34只，混合型基金从18只增加到30只，债券型基金从21只增加到33只，指数型基金从17只增加到34只。
虽然数量有所增加，但新发行基金更多是规模较小的“迷你基”。在今年年初业内频频诞生爆款“日光基”的背景下，天弘基金共计发行了5只主动型基金（A/C份额合计计算），规模合计只有17.1亿元。
主动权益类型基金缺乏市场号召力，则和投资者对天弘基金的“刻板印象”有关，更是因为天弘基金目前急缺“业绩能打”的基金经理。
提起天弘基金，很多较*的基民还记得肖志刚离任股票投资总监时发布的一份公开信。
2019年8月24日，肖志刚从天弘基金离职。他在离职信里表示，“市场上普遍存在追涨杀跌的情绪，因此很多时候熊市股票基金卖不动，牛市时则受到热烈追捧，很多基金公司也会迎合市场和客户，哪样产品好就使劲吆喝卖哪样。A股偏偏又是牛短熊长，结果很多投资者高位买套，好不容易风来解套了，又被忽悠去申购新基金，最终，公募主动权益类基金整体规模过去11年不断下滑，基金经理也承受了很大的压力，感觉越来越难。”
数据显示，目前天弘基金共计有32位基金经理，基金经理平均任职年限3.63年。基金经理年限少于1年的有7人，1-5年的有18人，5年以上的7人。
具体来看，任职年限超过8年的仅有3位，分别是陈钢、姜晓丽、王登峰，他们掌管的基金分别为天弘鑫利三年定开债、天弘永利债券A、天弘余额宝等债券、货币型基金。其中，管理余额宝的基金经理正是王登峰。
根据Wind统计，天弘基金旗下目前有14位主动权益方向的基金经理。
其中，基金经理年限最长的为陈国光，目前管理了9只基金（A/C份额分开计算），合计规模达42.36亿元。陈国光业绩*的一只基金——天弘新价值混合，近一年来回报率为17.75%，同类基金中排名2534/3391。
在管基金数量最多的权益类基金经理则是张寓。wind数据显示，截至4月28日，他共计管理15只基金（A/C份额分开计算），合计规模达88.96亿元。张寓业绩*的一只基金为天弘惠利混合，近一年来回报率为28.41%，同类基金中排名2116/3391。
2020年，天弘基金出现了FOF产品刚成立满月，基金经理就离职的事件，让投资者大为受伤。2020年6月24日，随着戴险峰的离职，刚刚募集成立才满月的天弘永裕稳健养老一年(FOF)就被迫更换基金经理。资料显示，天弘永裕稳健养老一年(FOF)认购总户数为5894人，募集金额5.8亿元。截至4月27日，该基金成立以来回报率为7.96%。
谈及对不同类型产品的布局，天弘基金对界面新闻表示，天弘基金的发展愿景一直是“成为持续领先的综合性资产管理公司”。早在2017年，天弘基金便将发展非货币基金产品列为公司重点发展方向。朝着这个目标，天弘基金进行了投研一体化改革，不断完善增强组织架构、团队建设、投后服务。
但在全行业都发力权益类别投资时，天弘基金无疑落了下风。
天弘余额宝一季度净赎回超2000亿
2021年一季度，天弘余额宝总申购份额为30698亿份，总赎回32882亿份，报告期末规模为9724.15亿元，较2020年底减少了2184.01亿元。
横向对比来看，华夏财富宝货币一季度规模增长251亿份，万家天添宝A一季度规模增长136亿份，富国富钱包A一季度规模增长227亿份。
数据显示，自2013年5月29日诞生以来，余额宝突破千亿大关仅仅用了半年时间。2013年12月31日，余额宝规模为1853.42亿元。到2017年底，余额宝规模已经达到1.58万亿元，4年时间规模呈指数级别增长。今年一季度，是余额宝规模*跌破一万亿元大关。
在监管压力和缓解流动性管理压力的背景下，2017年5月，余额宝发布公告，将个人交易账户持有额度上限调整为25万份，到了8月份再降到10万，12月份又把单日购买*限额设置为2万。
2017年6月1日，博时基金旗下货币基金——博时合惠货币基金正式在支付宝和蚂蚁聚宝试点上线，这意味着支付宝内余额宝“一只货币基金独大”的局面被打破。
“余额宝是用来满足用户小额、零散资金管理的需求，其消费属性较强，理财属性较弱。而蚂蚁聚宝将在更大范围内向金融机构开放，包括向货币基金开放代销渠道。”彼时，蚂蚁聚宝的负责人曾表示。
余额宝7日年化收益率的不断下滑。截至今年4月26日，余额宝7日年化收益率为2.16%，而嘉合货币为3.26%，创金合信货币为2.69%，中欧货币为2.40%。
曾经最主要的销售渠道——支付宝，也已经悄然“背弃”了天弘基金。4月27日，界面新闻
按照提示，支付宝建议
对于余额宝的规模下滑，天弘基金表示，规模变动是基金产品的正常现象，对于天弘余额宝这么大体量的基金来说，上千亿的规模变动是很正常的，过往也曾经多次出现过，未对基金平稳运作产生影响。就变动比例而言，本季度天弘余额宝规模变化比例约18%，属于正常水平。余额宝规模的变动不会影响客户的持有体验，依然是客户现金管理的好工具。天弘余额宝作为系统性重要货币基金，2021年一季度末投资组合平均剩余期限仅有57天，在货币基金中处于较低水平，同时天弘余额宝的现金比例、高流动资产比例都保持较高水平，能较好地匹配客户短期现金管理的需求。
目前，余额宝已经悄然放开了个人申购额度的限制。
2021年，公募行业的竞争聚焦到主动管理能力，市场资金愈发向头部*的基金经理聚拢。
核心投研人才队伍缺乏凝聚力、基金经理相继离任，则让天弘基金无法赶上近两年的权益大年，最终成为“爆款基金时代”的看客。
7月份股票市场大跌，8月份一开局又是一通大跌，这个股市真是没眼看了，连狗狗都说嗑睡了。
不过，打开同花顺，看下截止7月份的业绩，真是大跌眼睛哦，竟然有一品类的基金，在风险比债券型基金还要低的情况下，收益几乎跟股票型基金差不多哈!
你猜到了吗?这就是保本基金啊!
根据同花顺的数据，截止7月底，股票型基金的平均收益达到24%，不过大家知道上半年涨幅很大，加上股票型基金的仓位都要达到9成了，它承担的风险还是相当大的。而混合型的股票基金，平均收益才9.05%，可是持有混合型基金的风险也很大，你不知道基金经理是不是正好做反了?在高位的时候满仓，到跌的时候又狂砍呢!但是持有保本基金你的心里就稳当多了----不管市场怎么跌，反正你的本金是不会少的!在承担这么小的几乎是无本金风险的情况下，保本基金今年以来的平均收益率是9.76%!亮瞎你的双眼有木有?
所谓保本基金，就是对在认购时期买入并且一直持有到保本周期结束时的投资者进行保本的基金。通常这类基金都是一套固定的策略，在获得足够的安全垫的基础上再去寻找高收益的品种，可使投资人在本金安全的情况下力求增值，适合既希望分享股市收益、又不愿承担过多风险的投资者。
看下今年以来表现*的保本基金都是谁啊(加表1)
据了解，保本基金的资产主要投资于国债、央行票据、金融债等固定收益品种，占基金资产的比例不低于 60%;收益资产主要投资于股票、权证以及股指期货等权益类品种，占基金资产的比例不高于40%。且大多数基金采用恒定比例组合保险策略和时间不变性投资组合保险策略，确保收益的稳定。
不过需要提醒投资者的是，今年为止保本基金的*业绩与上半年新股表现不错有着密切的关系，在目前新股暂停发行的情况下，保本基金的业绩将会出现回落，事实上7月份很多基金的业绩就开始大幅下降了。所以投资者还是要对此类基金进行认真的选择。
7月份以来跌幅*的10只基金(表2)
基金管理人：天弘基金管理有限公司
基金托管人：招商证券股份有限公司
重要提示
天弘中证500指数增强型证券投资基金（以下简称“本基金”）由天弘量化驱动股票型证券投资基金通过基金合同修订变更而来。天弘量化驱动股票型证券投资基金由天弘中证全指房地产指数型发起式证券投资基金转型而成。
2019年8月9日天弘量化驱动股票型证券投资基金以通讯方式召开基金份额持有人大会，大会审议通过了《关于天弘量化驱动股票型证券投资基金转型有关事项的议案》，同意变更天弘量化驱动股票基金的基金名称、投资目标、范围和策略、投资组合比例、投资限制及其他相关事项，授权基金管理人办理本次基金转型的有关具体事宜。基金管理人已于2019年8月12日披露了《天弘基金管理有限公司关于天弘量化驱动股票型证券投资基金基金份额持有人大会决议生效的公告》，自公告之日起，基金合同的修订正式生效。
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会变更注册，但中国证监会接受天弘量化驱动股票型证券投资基金转型为本基金的变更注册，并不表明其对本基金的价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定），在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。在特殊市场条件下，如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其他未能预见的特殊情形下，可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产价格造成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金不能实现既定的投资决策等风险。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对申购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人在获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险，可能包括：证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有风险等。
本基金采用指数增强量化投资策略进行选股用于增强收益的目的，但不基于量化策略进行频繁交易。在基金投资过程中，多个环节会使用量化选股模型，存在量化模型失效导致基金业绩收益不佳的风险。
基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
本基金为股票指数增强型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金、债券型基金和混合型基金。
本基金并非保本基金，基金管理人并不能保证投资于本基金不会产生亏损。
投资者应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应，并通过基金管理人或基金管理人指定的具有基金销售业务资格的其他机构购买本基金。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证*收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。
一、绪言
《天弘中证500指数增强型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依照《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）以及《天弘中证500指数增强型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会变更注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
二、释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指天弘中证500指数增强型证券投资基金，本基金由原天弘量化驱动股票型证券投资基金转型而来，该基金由原天弘中证全指房地产指数型发起式证券投资基金转型而来
2、天弘量化驱动股票基金：指天弘量化驱动股票型证券投资基金
3、天弘中证全指房地产指数基金：指天弘中证全指房地产指数型发起式证券投资基金
4、基金管理人：指天弘基金管理有限公司
5、基金托管人：指招商证券股份有限公司
6、基金合同：指《天弘中证500指数增强型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
7、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《天弘中证500指数增强型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
8、招募说明书或本招募说明书：指《天弘中证500指数增强型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改〈中华人民共和国港口法〉等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人
21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
24、销售机构：指天弘基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构
25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为天弘基金管理有限公司或接受天弘基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理申购、赎回等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
29、基金转型：指对天弘量化驱动股票基金转型，调整投资目标、范围和策略等条款，修订《天弘量化驱动股票型证券投资基金基金合同》，并更名为“天弘中证500指数增强型证券投资基金”等一系列事项的统称
30、基金合同生效日：指《天弘中证500指数增强型证券投资基金基金合同》生效之日，原《天弘量化驱动股票型证券投资基金基金合同》自同一日起失效
31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
32、存续期：指《天弘中证全指房地产指数型发起式证券投资基金基金合同》生效之日起至《天弘中证500指数增强型证券投资基金基金合同》终止之间的不定期期限
33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
35、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
38、《业务规则》：指《天弘基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书的规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
45、元：指人民币元
46、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和
48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程
51、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介
52、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务的费用
53、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
54、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待
55、基金份额类别：指本基金根据申购费用、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别设置代码，分别计算和公告基金份额净值和基金份额累计净值
56、A类基金份额：在投资人申购、赎回基金时收取申购费用、赎回费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
57、C类基金份额：在投资人申购基金时不收取申购费用、赎回时收取赎回费用，且从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
58、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
三、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：天弘基金管理有限公司
住所：天津自贸区（中心商务区）响螺湾旷世国际大厦A座1704-241号
办公地址：天津市河西区马场道59号天津国际经济贸易中心A座16层
成立日期：2004年11月8日
法定代表人：井贤栋
客服电话：95046
联系人：司媛
组织形式：有限责任公司
注册资本及股权结构
天弘基金管理有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）经中国证券监督管理委员会批准（证监基金字[2004]164号），于2004年11月8日成立。公司注册资本为人民币5.143亿元，股权结构为：
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（二）主要人员情况
1、董事会成员基本情况
井贤栋先生，董事长，硕士研究生。历任太古饮料有限公司财务总监、广州百事可乐有限公司首席财务官、阿里巴巴（中国）信息技术有限公司财务副总裁、支付宝（中国）网络技术有限公司首席财务官，浙江蚂蚁小微金融服务集团股份有限公司首席运营官，现任浙江蚂蚁小微金融服务集团股份有限公司董事长兼总经理。
卢信群先生，副董事长，硕士研究生。历任内蒙古君正能源化工集团股份有限公司董事、副总经理、财务总监、董事会秘书，北京博晖创新光电技术股份有限公司监事。现任北京博晖创新生物技术股份有限公司董事长、总经理，北京博昂尼克微流体技术有限公司董事长，君正国际投资（北京）有限公司董事，河北大安制药有限公司董事，广东卫伦生物制药有限公司董事。
屠剑威先生，董事，硕士研究生。历任中国工商银行浙江省分行营业部法律事务处案件管理科副科长、香港永亨银行有限公司上海分行法律合规监察部经理、花旗银行（中国）有限公司合规部助理总裁、永亨银行（中国）有限公司法律合规部主管。现任浙江蚂蚁小微金融服务集团股份有限公司副总裁。
祖国明先生，董事，大学本科。历任中国证券市场研究设计中心工程师、和讯信息科技有限公司COO助理、浙江淘宝网络有限公司总监。现任支付宝（中国）网络技术有限公司北京分公司*总监。
付岩先生，董事，大学本科。历任北洋（天津）物产集团有限公司期货部交易员，中国经济开发信托投资公司天津证券部投资部职员，顺驰（中国）地产有限公司资产管理部*经理、天津信托有限责任公司投资银行部项目经理。现任天津信托有限责任公司总经理助理、自营业务部总经理、投资发展部总经理。
郭树强先生，董事，总经理，硕士研究生。历任华夏基金管理有限公司交易主管、基金经理、研究总监、机构投资总监、投资决策委员会委员、机构投资决策委员会主任、公司管委会委员、公司总经理助理。现任本公司总经理。
魏新顺先生，独立董事，大学本科。历任天津市政府法制办执法监督处副处长，天津市政府法制办经济法规处处长，天津达天律师事务所律师。现任天津英联律师事务所主任律师。
张军先生，独立董事，博士。现任复旦大学经济学院教授。
贺强先生，独立董事，本科。现任中央财经大学金融学院教授。
2、监事会成员基本情况
李琦先生，监事会主席，硕士研究生。历任天津市民政局事业处团委副书记，天津市人民政府法制办公室、天津市外经贸委办公室干部，天津信托有限责任公司条法处处长、总经理助理兼条法处处长、副总经理，本公司董事长。
张杰先生，监事，注册会计师、注册审计师。现任内蒙古君正能源化工集团股份有限公司董事、董事会秘书、副总经理，锡林浩特市君正能源化工有限责任公司董事长，锡林郭勒盟君正能源化工有限责任公司执行董事、总经理，内蒙古君正化工有限责任公司监事，乌海市君正矿业有限责任公司监事，鄂尔多斯市君正能源化工有限公司监事，乌海市神华君正实业有限责任公司监事会主席，内蒙古坤德物流股份有限公司监事，内蒙古君正天原化工有限责任公司监事，内蒙古君正互联网小额贷款有限公司董事长。
李渊女士，监事，硕士研究生。历任北京朗山律师事务所律师。现任芜湖高新投资有限公司法务总监。
韩海潮先生，监事，硕士研究生。历任三峡证券天津白堤路营业部、勤俭道营业部信息技术部经理，亚洲证券天津勤俭道营业部营运总监。现任本公司信息技术总监。
张牡霞女士，监事，硕士研究生。历任新华社上海证券报财经要闻部
付颖女士，监事，硕士研究生。历任本公司内控合规部信息披露专员、法务专员、合规专员、*合规经理、部门主管。现任本公司内控合规部总经理。
3、*管理人员基本情况
郭树强先生，董事，总经理，简历参见董事会成员基本情况。
陈钢先生，副总经理，硕士研究生。历任华龙证券公司固定收益部*经理，北京宸星投资管理公司投资经理，兴业证券公司债券总部研究部经理，银华基金管理有限公司机构理财部*经理，中国人寿资产管理有限公司固定收益部*投资经理。2011年7月份加盟本公司，现任公司副总经理、固定收益总监、*基金经理，分管公司固定收益投资业务。
周晓明先生，副总经理，硕士研究生。历任中国证券市场研究院设计中心及其下属北京标准股份制咨询公司经理，万通企业集团总裁助理，中工信托有限公司投资部副总，国信证券北京投资银行一部经理，北京证券投资银行部副总，嘉实基金市场部副总监、渠道部总监，香港汇富集团*副总裁，工银瑞信基金市场部副总监，嘉实基金产品和营销总监，盛世基金拟任总经理。2011年8月加盟本公司，同月被任命为公司首席市场官，现任公司副总经理。
熊军先生，副总经理，财政学博士。历任中央教育科学研究所助理研究员，国家国有资产管理局主任科员、副处长，财政部干部教育中心副处长，全国社保基金理事会副处长、处长、副主任、巡视员。2017年3月加盟本公司，任命为公司首席经济学家，现任公司副总经理，分管智能投资研究部及养老金业务。
童建林先生，督察长，大学本科，*会计师。历任当阳市产权证券交易中心财务部经理、副总经理，亚洲证券有限责任公司宜昌总部财务主管、宜昌营业部财务部经理、公司财务会计总部财务主管，华泰证券有限责任公司上海总部财务项目主管，2006年8月加盟本公司，历任基金会计、内控合规部副总经理、内控合规部总经理。现任本公司督察长。
4、本基金基金经理
杨超先生，英国威尔士大学金融数学与计算硕士学位，9年证券从业经验。历任建信基金管理有限责任公司基金经理助理；泰达宏利基金管理有限公司基金经理。2019年1月加盟本公司，现任指数与数量投资部副总经理，天弘创业板指数型发起式证券投资基金基金经理、天弘中证500指数型发起式证券投资基金基金经理、天弘沪深300指数型发起式证券投资基金基金经理。
沙川先生，南京大学数学硕士学位，9年证券从业经验。历任中国中投证券有限责任公司量化分析师。2013年9月加盟本公司，历任金融工程研究员，现任基金经理。
5、基金管理人投资决策委员会成员的姓名和职务
陈钢先生：本公司副总经理，投资决策委员会联席主席、固定收益总监。
熊军先生：本公司副总经理，投资决策委员会联席主席、公司首席经济学家。
邓强先生：首席风控官。
姜晓丽女士：固定收益机构投资部副总经理，基金经理。
黄颖女士：智能投资部副总经理。
上述人员之间不存在近亲属关系。
（三）基金管理人的职责
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的申购、赎回和登记事宜；
2、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
3、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；
4、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
5、编制季度、半年度和年度基金报告；
6、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
7、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
8、按照规定召集基金份额持有人大会；
9、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
10、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
11、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他职责。
（四）基金管理人承诺
1、基金管理人遵守法律的承诺
本基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的活动，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违法行为的发生。
2、基金管理人禁止性行为的承诺
本基金管理人依法禁止从事以下行为：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金经理承诺
（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着勤勉谨慎的原则为基金份额持有人谋取*利益。
（2）不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇他人或任何其他第三人谋取不当利益。
（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动。
（4）不从事损害基金资产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
（五）基金管理人的风险管理与内部控制制度
1、风险管理的原则
（1）全面性原则：公司风险管理必须覆盖公司所有的部门和岗位，涵盖所有风险类型，并贯穿于所有业务流程和业务环节；
（2）独立性原则：公司根据业务需要设立保持相对独立的机构、部门和岗位，并在相关部门建立防火墙；公司设立独立的风险管理部门及审计部门，负责识别、监测、评估和报告公司风险管理状况，并进行独立汇报；
（3）审慎性原则：风险管理核心是有效防范各种风险，任何制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点；
（4）有效性原则：风险管理制度具有高度权威性，是所有员工必须严格遵守的行动指南；执行风险管理制度不得有任何例外，任何员工不得拥有超越制度或违反制度的权力；
（5）适时性原则：公司应当根据公司经营战略方针等内部环境和法规、市场环境等外部环境变化及时对风险进行识别和评估，并对其管理政策和措施进行相应的调整；
（6）定量与定性相结合的原则：针对合规风险、操作风险、市场风险、信用风险和流动性风险的不同特点，利用定性和定量的评估方法，建立完备的风险控制指标体系，使风险控制更具客观性和操作性。
2、风险管理和内部风险控制体系结构
公司的风险管理体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构，由*管理层对风险管理负最终责任，各个业务部门负责本部门的风险评估和监控，内控合规部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言，包括如下组成部分：
（1）董事会：负责监督检查公司的合法合规运营、内部控制、风险管理，从而控制公司的整体运营风险；
（2）督察长：独立行使督察权利，直接对董事会负责，及时向审计与风险控制委员会提交有关公司规范运作和风险控制方面的工作报告；
（3）投资决策委员会：负责指导基金财产的运作、制定本基金的资产配置方案和基本的投资策略；
（4）风险管理委员会：拟定公司风险管理战略，经董事会批准后组织实施；组织实施董事会批准的年度风险预算、风险可容忍度限额及其他量化风险管理工具；根据公司总体风险控制目标，制定各业务和各环节风险控制目标和要求；落实公司就重大风险管理做出的决定或决议；听取并讨论会议议题，就重大风险管理事项形成决议；拟定或批准公司风险管理制度、流程；对责任人提出处罚建议，经总经理办公会讨论后执行。
（5）内控合规部：负责公司集中统一的合规管理工作，按照公司规定和督察长的安排履行合规管理职责，建立和完善合规管理及合规风险信息的监控、识别、处置、报告体系，不断提升公司整体合规意识和能力。
（6）风险管理部：通过投资交易系统的风控参数设置，保证各投资组合的投资比例合规；参与各投资组合新股申购、一级债申购、银行间交易等场外交易的风险识别与评估，保证各投资组合场外交易的事中合规控制；负责各投资组合投资绩效、风险的计量和控制；
（7）审计部：通过运用系统化和规范化的方法，审查、评价并改善公司的业务活动、内部控制和风险管理的适当性和有效性，以促进公司完善治理、增加价值和实现目标。
（8）业务部门：风险管理是每一个业务部门最首要的责任。各部门的部门经理对本部门的风险负全部责任，负责履行公司的风险管理程序，负责本部门的风险管理系统的开发、执行和维护，用于识别、监控和降低风险。
3、内部控制制度综述
（1）风险控制制度
公司风险控制的目标为严格遵守国家法律法规、行业自律规定和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格；不断提高经营管理水平，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有人利益*化；建立行之有效的风险控制机制和制度，确保各项经营管理活动的健康运行与公司财产的安全完整；维护公司信誉，保持公司的良好形象。针对公司面临的各种风险，包括政策和市场风险，管理风险和职业道德风险，分别制定严格防范措施，并制定岗位分离制度、空间分离制度、作业流程制度、集中交易制度、信息披露制度、资料保全制度、保密制度和独立的监察稽核制度等相关制度。
（2）内控合规管理制度
为保障持续规范发展，公司制定合规管理制度。公司设督察长，负责公司合规管理工作，实施对公司经营管理合规合法性的审查、监督和检查。内控合规部负责公司集中统一的合规管理工作，按照公司规定和督察长的安排履行合规管理职责，建立和完善合规管理及合规风险信息的监控、识别、处置、报告体系，不断提升公司整体合规意识和能力。
（3）审计管理制度
◆经济导报
一直以来，余额宝从某种意义上与天弘基金管理有限公司（下称“天弘基金”）旗下的天弘货币基金（全称“天弘余额宝货币市场基金”）是直接对等的关系。但这种被投资者熟知的局面正在改变。
日前，余额宝动作不断，不仅下调快速到账额度，而且正在进行系统升级。经济导报
“这个措施将使得天弘余额宝货币基金的规模进一步下降。”中央财经大学金融学教授郭田勇认为，余额宝上述做法符合今年政府报告对金融机构“改革完善金融服务体系，支持金融机构扩展普惠金融业务”的要求。
5月15日，中央财经大学法学院教授，金融法研究所所长黄震接受经济导报
快速到账额度降至1万
5月14日晚间，在支付宝APP的余额宝页面，一则*公告吸引投资者的注意。余额宝公告显示，“2018年6月6日0点起，余额宝转出到银行卡当日快速到账的额度将调整为单日单户1万元。余额宝转出到卡的普通到账服务（下一个交易日到账额度）、消费等均不受影响。”
所谓快速到账，业内俗称T+0，是国际上普遍使用的一种证券（或期货）交易制度。通俗理解，就是可以当天买入，当天卖出。目前，我国A股和基金交易普遍采用T+1的交易方式；期货和货币基金则采用T+0，尤其是收益稳健的货币基金基于买卖灵活的交易方式而受到国内投资者的广泛青睐。
以5月15日余额宝天弘基金为例，其七日年化收益达3.78%。虽然较2013年七日年化收益超6.19%的*峰相差甚远，也比不过如今的非保本型银行理财，但在收益普遍下行的理财市场，仍高于银行普通存款。截至2017年底，余额宝用户共计4.74亿人，户均持有3329.57元。
不过，受自身限购调整影响，与前几年的规模翻倍增长相比，今年以来余额宝规模增长有所放缓。数据显示，截至一季度末，余额宝规模为16891.84亿元，环比增速进一步放缓至6.9%，为成立以来同比*，远低于全行业货币基金同期增速。
“下调T+0单日限额，相当于收紧基金的赎回闸口，有利于风险控制。”一位不愿具名的基金分析师告诉经济导报
经济导报
对于下调原因，余额宝客服人员在接受经济导报
余额宝方面提示，快速到账是余额宝转出到银行卡的一项增值服务，建议用户按照页面额度提示操作，并提前做好大额资金转出安排。
升级后代销渠道变更
在T+0到账额度锐减的同时，余额宝还在酝酿升级“大动作”。
15日，经济导报
同时，余额宝提示，“升级后当前余额宝资产将从天弘基金转入到博时现金收益货币A；升级期间有1天无收益，升级成功后，可随时转入。”
余额宝客服回应经济导报
不过，升级后余额宝资产已不再是天弘基金，而变更为博时基金旗下的*货币基金。这与“增加新成员”的宣传标语并不相符。同时，余额宝还强调，“其对应货币基金销售服务由网商银行提供，升级需开立网商银行账户。”升级系统页面显示，若选择升级，须点击同意《月报销售及服务协议》、《网商银行开户及资金快捷收付协议》两个文件。
“因为升级后的销售服务由网商银行提供，目前天弘余额宝暂不支持网商银行代销，因此升级后将暂时不能再转入天弘余额宝（即过去的余额宝）。”余额宝客服解释，具体支持时间，建议后续关注。
升级后的余额宝将不再支持购买天弘货币基金，令广大投资者感到意外。因为，自从成立那天开始，余额宝对应的就是天弘货币基金，再到后来蚂蚁金服将天弘基金收入囊中，余额宝几乎就是天弘货币基金的代名词。
对于余额宝的改变，客服强调“我们不会主动推荐，用户自己评估是否升级。如果不升级，余额宝体验就会维持现状，可能受到每日申购限时、限额的影响。”
15日晚间，余额宝相关负责人回应经济导报
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