非法代客理财(121005基金天天基金净值)

本文目录一览：

• 1、非法代客理财

• 2、121005基金天天基金净值

• 3、非法代客理财量刑

• 4、非法代客理财罪

02月04日讯 国投瑞银创新动力混合型证券投资基金（简称：国投瑞银创新动力混合，代码121005）02月01日净值上涨2.21%，引起投资者关注。当前基金单位净值为0.5237元，累计净值为2.7594元。

国投瑞银创新动力混合基金成立以来收益214.69%，今年以来收益4.22%，近一月收益4.22%，近一年收益-10.28%，近三年收益9.39%。

国投瑞银创新动力混合基金成立以来分红11次，累计分红金额38.35亿元。目前该基金开放申购。

基金经理为孙文龙，自2016年01月05日管理该基金，任职期内收益-6.80%。

*基金定期报告显示，该基金重仓持有柳药股份（持仓比例5.51%）、新华保险（持仓比例4.86%）、绝味食品（持仓比例4.78%）、景旺电子（持仓比例4.62%）、温氏股份（持仓比例4.55%）、葵花药业（持仓比例4.08%）、璞泰来（持仓比例4.05%）、洲明科技（持仓比例4.04%）、中直股份（持仓比例4.00%）、新宙邦（持仓比例3.79%）。

报告期内基金投资策略和运作分析

2018年4季度，社融增速继续下行，经济增长压力逐步增大，企业盈利开始走弱。中美贸易争端仍然僵持不下，对国内经济和就业的影响开始显现。展望2019年，经济下行压力较大，企业盈利也将寻底，中美贸易摩擦有望阶段性缓和，积极的货币和财政政策有利于缓解信用收缩周期的负面影响。4季度A股市场延续全年的下跌走势，沪深300、中证1000跌幅分别为-12.45%、-11.17%；风格上看，大小盘跌幅相当；分行业看，仅农林牧渔持平，其他行业全部下跌，石油石化、钢铁、医药、食品饮料、基础化工跌幅居前，都超过-15%。本基金4季度维持中性仓位，主要配置了医药、电子、新能源车、农业、保险、军工、食品等行业，其中农业、新能源车对净值是正贡献、其他行业基本都是负贡献。本基金将沿着产业变迁、股东回报、行业景气变化的思路，持有具备长期竞争优势的细分行业龙头，分享公司业绩成长，来力争获取*收益和相对收益。

报告期内基金的业绩表现

截至报告期末，本基金份额净值为0.5025元，本报告期份额净值增长率-6.55%，同期业绩比较基准收益率为-9.61%。

财经网金融讯 建设银行一名前员工被罚终身禁业背后，牵涉出一起千万元诈骗案。

10月19日，银保监会行政处罚信息显示，中国建设银行北京房山支行前员工马丽丽因违规代客保管银行卡、网银盾、密码、使用客户账户过渡资金并投资高风险领域，犯诈骗罪、伪造公司印章罪，被北京银保监局给予终身禁止从事银行业工作的行政处罚。

财经网金融了解到，在此次监管处罚之前，马丽丽就已经因为上述罪名被依法判决。马丽丽诈骗一审刑事判决书显示，2017年1月间，马丽丽指使他人伪造建设银行北京房山支行印章，并在蔡某1与邱某签订的借款合同书上加盖该印章。

除了伪造印章外，2017年3月至2018年11月间，马丽丽以高息投资理财为由，先后骗取被害人史某1、胡某等6名被害人钱款共1487万元，并将上述款项用于归还个人债务、个人消费等。据马丽丽供述，她未将被害人的全部钱款用于理财，在投资亏损后也没有告知被害人。

法院认为，马丽丽以非法占有为目的，在为被害人理财的过程中，隐瞒理财收益亏损的真实情况，并将被害人部分理财钱款用于个人使用，造成了被害人钱款损失，其行为已构成诈骗罪；其还伪造建设银行北京房山支行印章，构成伪造公司印章罪。

数罪并罚，马丽丽被判处有期徒刑十四年，剥夺政治权利三年，并处罚金十五万元；责令其退赔1487万元发还各被害人。

值得一提的是，员工伪造公司印章一事对于建设银行来说不是孤例。就在今年9月15日，建设银行员工唐国豪因伪造印章用于个人借款，参与民间借贷，被银保监会处以禁止从事银行业工作10年的行政处罚。

【

税务部门工作人员利用工作便利，侵吞税款877万余元。近日，经山东省邹平市检察院提起公诉，法院以贪污罪、洗钱罪，数罪并罚，判处被告人王小平（化名）有期徒刑十年六个月，并处罚金80万元。一审判决后，王小平表示不上诉，目前该判决已生效。

征税工作有漏洞

他动了“歪心思”

1992年出生的王小平是一名劳务派遣员工。2018年10月至2021年6月，他被派遣到某市税务局第一税务分局不动产交易窗口工作。在征收税款过程中，王小平发现工作程序存在一些漏洞，便动起了“歪心思”。在为房屋买卖交易双方办理纳税业务时，他故意制造POS机刷卡故障或以其他理由谎称无法缴款，向纳税人表示稍后可由他代为缴款，并让纳税人将税款转入其个人银行账户或支付宝中。

此外，王小平在税收管理系统中，违规适用减免政策，将本不应当减免的增值税、个人所得税等上报为应当减免，或者对已经采集的税务申报信息不予保存，仅为纳税人向国库转缴部分税款。通过上述方式，王小平侵吞税款共计877万余元。

2021年6月，王小平迫于压力，主动投案。因案情重大，邹平市监察委员会商请该市检察院提前介入该案。

用赃款理财买房买车

办案过程中，承办检察官发现，王小平贪污税款数额特别巨大，而且王小平有使用赃款理财的行为，可能涉嫌洗钱罪，遂向公安机关移送了该线索。

“2021年3月1日起生效的刑法修正案（十一）新增了自洗钱行为构成洗钱罪的规定。”承办检察官介绍道。

经公检两单位协作配合，共同取证，办案人员查实了王小平贪污款去向：

一是他花费300余万元购买了两套房屋，并将房屋落户在他人名下；

二是他将绝大部分贪污款用于余额宝理财、微信理财、银行理财等；

三是他赎回67万余元理财产品购买轿车一辆，并将车落户在他人名下。其中，购买房屋的行为发生在2021年3月1日之前，不涉及自洗钱；部分理财行为和买车行为发生在2021年3月1日之后，涉及自洗钱。

公安机关于2021年10月8日以王小平涉嫌洗钱罪立案侦查。2021年9月24日、11月2日，监察机关、公安机关分别以王小平涉嫌贪污罪、洗钱罪移送邹平市检察院审查起诉。

多方论证认定洗钱犯罪

2021年11月4日，邹平市检察院以王小平涉嫌贪污罪、洗钱罪向该市法院提起公诉。案件庭审过程中，控辩双方争议的焦点主要是“王小平的理财以及购车行为是否具有掩饰、隐瞒的性质”。

针对这一争议，承办检察官一方面咨询了研究该领域的知名法学专家，另一方面层报滨州市检察院、山东省检察院，并通过该省*法院向*人民法院请示，各方均认为该犯罪行为应认定为洗钱罪。

据介绍，该案本身具有“贪洗合一”的作案特征。“随着电子支付的广泛运用，王小平不需要运用传统的洗钱方式，比如通过将贪污的资金提现隐匿等方式来实现资金转移、转换，其利用电子支付结算方式对资金快速转移的行为本身，在客观上就能实现资金混同，达到掩饰、隐瞒的目的。”承办检察官表示，王小平使用自己名下账户理财、购车并落户在他人名下，实现了赃款“由黑洗白”的过程，其行为完全符合洗钱的特征。日前，法院经审理作出上述判决。

制发检察建议强化综合治理

“不能为了办案而办案，而是要通过办理一起案件向社会传递法治精神，加强对公众的普法宣传，提高人民群众的反洗钱意识。”承办检察官说。

在该案一审判决后，邹平市检察院一方面向某银行送达了检察建议，建议其严格执行反洗钱内部控制制度，加强反洗钱监管力度，进一步健全客户身份识别制度，对大额资金交易、可疑资金交易和客户身份信息明显不符的及时报告等；另一方面，向王小平所在单位发送检察建议，建议其在完善制度设计、人员管理的同时，以王小平贪污、洗钱案为教训，加强教育学习，扩大典型案例的警示教育作用。

此外，针对重点领域，如贵金属交易场所、房地产及其他存在较高风险的特定非金融机构或行业，邹平市检察院建议进一步加强反洗钱宣传，严格落实反洗钱监管规定等。

检察日报

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