一只基金还是一支(519018基金净值)
一只基金还是一支(519018基金净值)
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1、一只基金还是一支
中信建投基金投顾
最近两年，“炒股不如买基”的理念深入人心，公募基金具有多重优势，对于普通投资者来说，是*的资产配置工具之一。
基金是投资的工具，有人买基金赚了钱，也有人亏了钱，如果掌握了基金投资的技巧，站在巨人的肩膀上，将让您的投资“乘风破浪”。
基金投资过程中，越来越多的人提到了基金组合，那基金组合是个啥？为什么要建立基金组合呢？
01
什么是基金组合？
建立基金组合的目的是为了获取稳健收益，或者超越市场长期平均收益，为了达到这个目标，制定投资策略，有计划地买入多只基金。
02
基金组合与买入单只基金有什么区别呢？
单只基金可能在某个阶段表现得比较突出，适应了当时的市场风格；但转换一种市场风格时，却表现相低迷；投资单一基金，很难把握每一个阶段的行情，通过组合投资，能降低组合的波动，增强投资的稳定性，实现资产的稳健增长。
但基金组合不是单纯地把几只基金机械地组合起来，而是有特定的投资策略，随机买几只基金并不叫组合，基金组合是有统一策略的，比如在为达到收益目标，需要配置什么基金，配置比例是多少，在什么情况下需要调仓？
03
为什么建立基金组合？
分散风险：投资单只基金投资，面临黑天鹅事件时，将可能面临打击，而组合投资不同品种和方向的标的，将能有效地分散风险。
降低资产波动：单只基金尤其是股票型基金和偏股混合型基金，波动较大，组合投资能降低波动，提高投资者的持有体验，从客观上改进投资收益。
提高投资回报：进行基金组合投资，能够降低资产组合的波动，改善体验和收益，“资产配置是全世界最后的免费午餐”，实际证明，有效的组合投资收益比单只基金的长期收益更好。
04
选多少只基金合适？
基金组合数量选择多少只合适呢？数量少了达不到分散投资的效果，数量多了达不到投资的目标，基金的同质化较高，同样类型的基金选取一只就可以，不要为了组合而组合，这样反而达不到组合投资的效果。
05
基金组合常见策略
(1)不同类型配置组合：即投资组合由不同类型的基金组成，这样可以降低投资组合的风险，典型的如股票型基金和债券型基金组合，两种不同类型的资产几乎是负相关。
(2)核心-卫星组合：组合主要部分选择风格稳健的基金，次要部分选择阶段表现出色的基金，比如指数基金＋灵活配置基金，这样的基金组合整体表现稳健。
(3)风格平衡组合：就是将不同风格的基金组合起来，已达到分散风险，均衡配置的目标。比如大盘基金＋小盘基金组合，成长基金＋价值基金组合，这类组合的波动率更低，长期预期收益超过一般的组合。
(4)灵活调整组合：根据基金业绩表现，在不同风格类型之间进行轮换配置，这类组合灵活性强，但操作难度较大，预期收益率也更高。
06
如何评价基金组合
收益情况：任何投资，收益是最重要的考量标准之一，不仅要看短期的收益，更重要的是长期收益，还要看收益实现的过程。
年化波动率：用来衡量投资标的的波动风险，采用该指标*比较同类型的投资标的，因为不同类型的投资标的的年化波动率可能相差很大。指组合的整体波动情况，可以结合沪深300进行对比，反映组合的风险情况
*回撤：*回撤是从一个高点买入组合可能面临的*亏损情况，是对组合波动风险的综合反映。
夏普比例：反映投资承担风险时的收益效率，夏普比率越大，说明组合收益更高、波动更小。
07
如何建立适合自己的基金组合
投资目标：做一笔投资，做先要确定的是收益目标，不同的收益目标，不同性质的资金，采取的投资策略是不一样的。
投资期限：就是资金的长短期限，长期资金和短期资金投资策略也是不一样的，长期资金能承受的波动能力更强，权益类配置可以高一些；对于短期资金来说，对波动的承受能力更低一些，应该采用更为稳健的投资策略。
风险承受能力：每个投资者所能承受的风险能力是不一样的，建立基金组合最重要的是适应投资者的风险承受能力，以此来建立合适的资产组合，否则就会偏离组合投资的初衷。
以上内容属于原作者所有，不构成任何投资建议，理财有风险，投资须谨慎。
04月03日讯 汇添富均衡增长混合型证券投资基金（简称：汇添富均衡增长混合，代码519018）04月02日净值上涨1.50%，引起投资者关注。当前基金单位净值为0.6492元，累计净值为3.3409元。
汇添富均衡增长混合基金成立以来收益305.59%，今年以来收益-0.71%，近一月收益-6.06%，近一年收益10.80%，近三年收益17.51%。
汇添富均衡增长混合基金成立以来分红8次，累计分红金额78.24亿元。目前该基金开放申购。
基金经理为顾耀强，自2019年08月24日管理该基金，任职期内收益13.66%。
*基金定期报告显示，该基金重仓持有贵州茅台（持仓比例4.95%）、中国国旅（持仓比例4.80%）、益丰药房（持仓比例4.48%）、美的集团（持仓比例4.34%）、华鲁恒升（持仓比例4.04%）、宁波银行（持仓比例3.93%）、宋城演艺（持仓比例3.62%）、桐昆股份（持仓比例3.39%）、恒瑞医药（持仓比例3.29%）、三七互娱（持仓比例3.21%）。
报告期内基金投资策略和运作分析
2019年市场全面上涨，其中沪深300指数全年上涨36.07%，上证50指数上涨33.58%，创业板指数扭转连续三年调整颓势，涨幅达43.79%。中美贸易争端在反复中有所缓和，以及流动性环境的改善推动市场上涨。电子、计算机、医药、食品饮料等领涨市场，大多数行业中的优质公司都有显著的阿尔法收益。海外资金的持续流入对A股市场风格资产的表现产生了较大的影响。
2019年本基金抓住了消费、医药、TMT等领域的部分优质公司，但亦错失了不少投资机会。本基金管理人将继续积极跟踪市场脉络的变化，立足基本面动态优化组合，保持风格资产相对均衡的风格，力争为持有人获取相对较稳健的投资回报。
截至本报告期末汇添富均衡增长混合基金份额净值为0.6780元，本报告期基金份额净值增长率为43.64%；同期业绩比较基准收益率为29.73%。?
管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
展望2020年，本基金管理人对市场维持谨慎乐观的判断。虽然实体经济阶段性遭受突发疫情的巨大冲击，但我们相信政府有较充分的政策对冲工具，并有望在“大考”后进一步提升治理效率，给经济和市场带来中长期的积极影响。我们亦相信*中国上市公司的调适能力，在杰出企业家的带领下能够应对挑战并抓住机遇。从市场环境来看，全球流动性宽松环境仍将持续，而背倚巨大市场拥有特定核心竞争力且可持续性快速增长的中国优质上市公司在全球范围内仍是具备很强吸引力的资产。（点击查看更多基金异动）
投基Z世代，Z哥最实在。
今天的行情，套用昨天Z哥文章中的一句话，我觉得比较合适，那就是“一言难尽”。
这市场，弱到这个份上，真的是一言难尽。昨天沪指好不容易勉强翻红，今天又再次调整，沪指眼看要上攻3300点整数关了，这一下又走远了。
热点几乎没有！低估值的水泥算是一个热点；钢铁盘中一度有点表现，但能有持续性吗？真的不好说。
前两天，Z哥说的地产，今天也分化了，南山控股、中国武夷、新华联、蓝光发展几只低价地产股还能涨停，但同时，广宇集团、冠城大通等多只地产股也遭遇跌停。
现在的A股市场，要想重新树立信心，确实已经不是一两根阳线能够解决问题了。
行情不好，聊点别的话题。
基金年报已经出完了，今天有媒体统计了个人投资者持有基金数量的情况。有牛散持有基金市值高达1.39亿元，同时持有84只基金，也被称为基金牛散中的“海王”。
此外，还有多位持基市值过亿的基金牛散，持基数量都超过10只。那么现在问题来了，这些基金牛散如此分散的持有基金，是否是一种很明智的投基策略？
此前，我们还看到新闻，一些“Z世代”的新基民，同时持有上千只产品，几乎把第三方平台的产品一网打尽。那么，是否真的买基金越分散越好，或者说，到底同时持有几只基金更合适？
这个话题，其实并不算一个新话题，但却又经常困扰投资者。此前，也有一些机构专门研究过这个问题，Z哥也学习过这方面的内容。这里Z哥做一个分享，但只分享结论，具体分析过程就不细谈了。
比如专业的基金评级机构晨星曾经做过研究，如果持有基金数量从1到30不等，同时更换组合中的基金品种，然后分别计算每种组合5年的标准差。结果发现，单只基金组合的波动率*，增加1只基金可以明显改善波动程度，虽然回报率降低了，但投资者可以不必承担较大的下跌风险。当组合增加到7只基金以后，波动程度不再随着个数的增加而明显下降。这表明，7只或7只以下是较为理想的基金数量，持有基金只数过多可能导致无效的分散化投资。
另外，中欧基金也曾经做过这方面的研究。得出的结论是，当客户总体持有5~8只产品的时候，账户收益率水平和波动率明显好于仅持有1~3只产品，但当持有产品只数达到一定数量之后，比如持有9~10只时，收益率和波动率都没有明显更优的迹象了。
还有一个比较直观的图表，可以说明这个结论。
说明：上图中横轴表示客户持有的基金数量；
红色柱子表示客户平均收益率；
蓝色柱子表示客户账户的平均波动率。
看得出来，专业机构研究后的结果都差不多，同时持有5~8只产品，既可以避免大幅波动，同时也能获取相对更高的收益。而在实战中，Z哥自己，差不多也就是采取了这样的策略。至于最终是否能够实现收益*化，或许再等个三五年，才可以见到效果。
话题重新回到刚才的基金牛散，那位持基市值过亿，持有84只基金的个人投资者，或许也算不上真正意义上的*牛散。下面这张图，是真正意义上的基金牛散排名表，这个排名是按照持基市值高低来排名，大家可以看看。排名前十的基金牛散，只有一位持基数量超过10只。Z哥觉得，如果你自己真的会选基，确实不在乎你买了多少，能够选到长期赚钱的，一只就够了。
（风险提示：权益基金属于高风险品种，投资需谨慎。本资料不作为任何法律文件，资料中的所有信息或所表达意见不构成投资、法律、会计或税务的最终操作建议， 本人不就资料中的内容对最终操作建议做出任何担保。在任何情况下，本人不对任何人因使用本资料中的任何内容所引致的任何损失负任何责任。我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。定投过往业绩不代表未来表现，投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
投资者在投资基金之前，请仔细阅读基金的《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，全面认识基金的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品或者服务情况、听取适当性意见的基础上，理性判断市场，根据自身的投资目标、期限、投资经验、资产状况等因素谨慎做出投资决策，独立承担投资风险。市场有风险，入市需谨慎。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者做出投资决策后，基金运营状况、基金份额上市交易价格波动与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。）
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最近一位朋友在选择自己的核心基金时，找到了两只基金，分别来自华安和交银，但因为不希望基金集邮，所以打算2选1。
但问题是这两只基金看起来都不错，2选1应该怎么选呢？
在这里，财说得明白跟大家分享选择的方法，希望你也用得上。
01，先看业绩
今天我们来看看华安和交银这两只基金，老规矩，先看他们的业绩。
华安在最近这几年的业绩表现其实挺不错的，但是交银这一只基金也并不比它差，虽然最近几年都是华安的累计收益率高一点，但是我们看他们的单一年度的业绩，就会发现了交银的业绩要稳定很多。
在2010年华安涨了80%，交银只涨了36% ，2019年华安涨了65%，交银只涨了44%，这样看起来的华安都是涨得比较多的那一方。
但是我们看看2018年下跌的时候，交银居然可以做到不亏损，同样还有在2016年的沪深300指数也是下跌的，在大部分的基金平均水平下跌的这种情况下，交银优势行业竟然还是正收益的。
02，再看资产配置
那么交银这只基金能够做到正收益，是不是因为它的资产配置是偏债，或者是有很多的是债券的呢？
一般情况下，我看到像这种在市场整个下跌的情况，那种不怎么跌或者跌幅非常小的、控制回撤非常好的这种基金，我第一反应就是可能买了大部分的是债券。
但交银的情况却有所不同，交银它过去是以股票投资为主的，是属于偏股型的，我们也可以从图上看到它其实是偏股的。
一只70%左右的股票配置的基金能够在2016、2018年都表现得这么好，我觉得这个是挺难得的。
进一步我们再看一看它的持仓情况，它的前十大持仓一直以来都是比较分散，前十大持仓很少超过40%，如果我们在进一步去看它的行业分配的话，还会发现它在行业选择上面也相对来说比较分散一点点，所以可能这就是它在这几年业绩比较稳的一个原因。
03，考虑自身因素
我们到目前为止的对比可以得出的结果就是都很难说得出谁就更好，只能说谁更合适。
总的来说假如你求稳的话，那交银的这只基金比较好，假如你是想做波段或者你是做定投，华安的就更好，相对波动大的基金做定投会更合适。
比如说我在2018年初买交银，它的价格可能是1块钱，后面可能还是1块钱，但是我买华安原来1块钱，它现在就变成了个7毛几，那肯定是在2018年的时候买7毛几的华安更赚，不应该说亏得更多，但实际上是未来赚的更多，然后等2019、2020年涨起来的时候，这个1块钱的找到了1.4、2块，7毛多的很快也赶到了1.4、2块，谁赚的更多？
所以按做定投的角度来说，这个华安逆向策略应该更合适，我们可以看看过去几年的定投收益对比，3年定投，一个95%的总收益，一个46%的总收益。5年定投，一个140%的总收益，一个80%的总收益，这个差别还是比较大的。
所以说不要想着鱼和熊掌兼得，又想下跌的时候他稳，又想上涨的时候快，这个是很难的，大家要根据自身情况来选择适合自己的基金。
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