工银瑞信基金(240001)

本文目录一览：

• 1、工银瑞信基金

• 2、240001

• 3、工银瑞信基金管理有限公司

• 4、工银瑞信基金官网首页

随着我国人口老龄化的加剧，老龄化带来的养老问题，日渐受到广泛关注。

近期，国务院办公厅发布《关于推动个人养老金发展的意见》(以下简称“《意见》”)，终于将第三支柱养老体系顶层制度设计落地，也意味着我国个人养老金体系经过多年的研究和探索，终于由蓝图走向实施。

而作为公募机构养老金管理排头兵，工银瑞信基金一直致力于养老产品的积极布局与深耕，根据基金业协会《基金管理公司养老金管理规模排名》，截至2022年一季度，工银瑞信基金的养老金管理规模已连续16个季度居行业首位。

而第三支柱公募养老产品布局方面，工银瑞信*对接70后直至00后主流人群的养老需求，全面布局目标退休日期从2035年直至2060年的养老目标日期FOF，旗下4只已成立的养老目标基金均实现了6%以上的年化收益率，2只年化收益超9%。

方兴未艾的第三支柱

第三支柱养老体系建设迫在眉睫。

根据第七次全国人口普查数据，我国60岁及以上人口的比重达到18.70%，其中65岁及以上人口比重达到13.50%。与2010年第六次全国人口普查相比，60岁及以上人口的比重上升5.44%，65岁及以上人口的比重上升4.63%。

反观目前我国第一支柱基本养老保障面临着较大压力，而以企业年金和职业年金为主的第二支柱覆盖人群则较为有限，加速构建和完善我国第三支柱养老体系势在必行。

近期，国务院办公厅发布《意见》终于将第三支柱养老金体系顶层设计正式落地，确立了我国第三支柱个人养老金的基础制度框架。

与前期试点政策相比，《意见》涵盖范围更加全面，在试点制度模式几乎未变的前提下，明确了参保人员范围、个人养老金制度模式、账户投资范围、个人养老金的缴费、运行及领取模式等关键要素，将极大加快我国个人养老金制度的建设。

《意见》有助于加快构建养老金、资本市场与实体经济良性互动、协同发展的新发展格局。资本市场将助力养老金分享实体经济发展成果，促进实现养老金长期保值增值，积极应对人口老龄化；养老金具有长期性、规范性和规模性，通过积极投资资本市场，为实体经济提供更多长期稳定的发展资金。

公募养老版图

该《意见》的落地，亦标志着以市场化为代表的第三支柱养老金发展也进入了快车道，为资管行业的发展带来新机遇。

而作为资管行业制度、运作、投资等方面最成熟规范的资产管理机构之一，公募基金经过二十多年的砥砺前行，培养了一批专业的投资管理团队与人才。同时在服务居民理财、支持实体经济发展及推动社会经济发展等方面均发挥了重要作用。

值得一提的是，公募基金作为国内养老金业务经验最丰富的资管机构，目前已经参与管理了包括全国社保基金、企业年金、职业年金及基本养老金等在内的全部养老金类型，为养老金的保值增值贡献着专业力量。

根据*披露的数据，截至今年4月末，公募基金规模已经超过25万亿元，服务5.4亿个人投资者。公募基金公司为受托管理各类养老金规模合计3.8万亿元，管理境内养老金资产规模占我国养老金委托投资运作规模的50%，社保基金、基本养老保险基金、企业年金分别实现8.5%、6.9%、7.2%的年均投资收益率。

基金管理公司养老金管理规模数据

（2022年一季度末）

注：含基金管理公司管理的社保基金(包括社保基金境外投资部分)、基本养老金、企业年金和职业年金，不含境外机构委托管理的养老金。

“排头兵”工银瑞信

而作为养老金管理的排头兵，工银瑞信基金一直致力于在养老产品的积极布局，其养老金管理规模已连续16个季度排名同业第一的领先地位，亦是最早为企业补充养老金提供投资管理服务的基金公司之一。

根据中国基金业协会公布的基金管理公司养老金管理规模排名数据，截至2021年12月末，工银瑞信基金养老金管理总规模（含境外社保）超6400亿元，较21年初增长逾1283亿元。

具体到企业年金基金管理机构方面，截至2022年一季度末，4家公募基金公司的管理规模超过了千亿，分别为工银瑞信基金、易方达基金、华夏基金和南方基金，组合资产规模分别约为1950.50亿元、1652.80亿元、1369.16亿元和1179.46亿元，工银瑞信基金企业年金管理规模亦位列榜首。

此外，工银瑞信也率先于业内首批推出养老目标基金，公司目前已拥有8只养老目标基金，目标退休日期从2035年、2040年、2045年、2050年、2055年到2060年，*对接70后至00后主流人群的养老投资需求，也是业内养老目标日期FOF类型最全的基金公司之一。银河数据显示，截至2022年1季度末，已成立的4只养老目标日期基金均实现了6%以上的年化收益率，2只年化收益超9%。其中，作为首批19只养老目标基金之一，工银养老2035自2018年10月31日成立以来已实现41.39%的投资回报，为投资者的个人养老储备资金实现了稳健的收益回报。

长期稳健回报的背后，是工银瑞信基金持续对投研团队的长期支持与锻造，据了解，目前工银瑞信投研人员约180人，投资团队平均从业经验超过13年。其中大部分投研人员以自主培养为主，外部引进为辅，主动权益基金经理团队中自主培养的比例超过90%，不少基金经理均由研究员逐渐成长为投研骨干。

从投研管理制度来看，工银瑞信在权益投研板块建立了7个投资能力中心和8个研究小组，形成了涵盖宏观、策略、各个产业等不同研究领域；主动、量化等不同研究方法；成长、价值，灵活配置等不同风格；国内、海外等不同市场的完整研究体系，通过精细化分工来提升投研的整体战斗力，成为业绩、规模、回报的良性循环和持续增长的保障。

此外，工银瑞信基金制定了一整套规则，鼓励研究员对重点个股的研究、推荐和跟踪，根据推票的实盘贡献进行相应奖励。

工银瑞信设有多个投资委员会，委员们来自不同专业和领域，形成良好的互补。其中包括对宏观形势有深刻见解、擅长大类资产配置；对风险收益的权衡有独到认识，通过对不同行业、不同板块的再平衡，在实现较好收益的同时，有效控制净值回撤；以及擅长挖掘优质公司，充分分享企业成长带来的收益。

从业务布局来看，工银瑞信旗下“立体化”的产品体系覆盖各种风格与行业资产，筛选优质的权益资产，实现*的风险收益比，帮助投资者获得长期优异的业绩，力争为客户带来良好的投资体验。

值得注意的是，依托不断完善的人才梯队培养和科学有效的投研管理制度，公司涌现出一批“长跑明星”基金经理，并精心打造了养老金投资管理*团队，以长期稳定的回报为养老金实现保值增值，也为全面优胜业绩提供了良好保障。

长期稳健可持续的业绩表现和前瞻的布局，使得工银瑞信养老金投资管理能力获得了客户的高度认可，业务取得迅猛发展，并取得了养老金投资管理全牌照。

对此，工银瑞信基金表示，管理好养老资金是国家、社会交给公募基金的历史使命，也是造福子孙后代的重要工作，确保养老资金可以在公募基金的管理下做到保值增值是基金公司的*责任之一。

未来，工银瑞信基金表示，将继续在养老产品方面不断深耕和优化，将多元化的投资选择和丰富的养老金融产品供给市场，为助推和发展个人养老做好充足储备。

4月25日，小编了解到，华宝基金管理有限公司披露旗下172只基金产品（份额分开计算）的*一期季报（2022年1月1日-2022年3月31日）。

根据数据显示，华宝基金管理有限公司成立于2003年3月7日，报告期内（2022年1月1日-2022年3月31日)有34只产品的净值增长率为正。

其中，基金净值增长率*的基金产品为华宝标普石油天然气上游股票(LOF)A(人民币)，数值达37.79%，该基金的相对业绩基准为标普石油天然气上游股票指数(全收益指数)，现任基金经理是周晶、杨洋。

报告期内上述基金的投资策略和运作分析：该基金采用全复制方法跟踪标普石油天然气上游股票指数，在报告期内按照这一原则较好实现了基金跟踪指数表现的目的。以下为对影响标的指数表现的市场因素分析。 2021年一季度全球油价大幅上涨。截止报告期，WTI油价收至101.2美元一桶，相对上季度末上涨34.1%。油价一季度大幅波动的主要原因来自于供给端弹性的不足以及全球地缘政治的影响。一季度前两个月，随着Omicron在全球大部分国家的影响逐渐趋弱，原油在这两个月的表现强劲，力压全球主流股指。这段时间，WTI原油主力期货不但涨幅较大，从75左右上涨到95左右，涨幅超过25%，而且波动处于历史上非常低的水平，原油的夏普比接近1的水平。

3月份开始，世界局势风云突变。俄乌冲突引发黄金和原油的剧烈波动。WTI主力合约在3月份摸高130美元/桶，随后回落并处于100美元/桶左右水平。俄乌冲突使得全球受疫情影响已经脆弱的供应链再次受到打击。俄罗斯作为全球三大石油出口国之一而在冲突中受到欧美国家的制裁，引发了市场对于原油供给进一步的担心。因此，原油从三月份以来一直在高位剧烈波动。

华宝油气基金投资的标的为美国石油天然气上游开采公司和少部分中游炼厂以及全产业链综合性石油天然气公司，受短期原油期货的扰动较小。特别当油价处在高位时，这些公司的盈利水平都非常出色，不但能够享受到高油价的弹性，同时这些公司充裕的现金流和高分红、高回购也在通胀水平居高不下的宏观环境下为投资者提供了对冲主流股票市场波动的防御属性。因而整个一季度以来，华宝油气的表现出色。 本报告期基金份额A净值增长率为37.79%，本报告期基金份额C净值增长率为37.60%;同期业绩比较基准收益率为40.41%。

附表：

工银瑞信基金管理有限公司

工银瑞信基金管理有限公司是个什么玩意？可值得托付？

工银瑞信基金管理有限公司是我国第一家由国有商业银行直接发起设立并控股的合资基金管理公司。自2005年成立以来，基金数量363只，基金经理56人，天相评级5星，管理规模超7800亿元。

沧海横流工银瑞信逆势更进一步，11只基金“*收益”五年持续优胜 超半数来自工银瑞信

*收益无疑是投资者选择基金的关注重点。天相投顾数据显示，过去五年度每年*收益均位于同类排名前50%的积极股票型基金，仅有5家基金公司的11只基金产品上榜，其中，来自工银瑞信的产品超过一半，多达6只。其中，由“均衡战将”杜洋管理的工银战略转型A区间累计收益高达296.96%，位列第一，王君正管理的工银美丽城镇A、赵蓓管理的工银养老产业A和工银前沿医疗A、张宇帆管理的工银物流产业A、袁芳管理的工银文体产业A亦齐齐上榜。值得一提的是，工银物流产业A在取得优胜业绩的同时，在五个年度的风险控制表现*，以实际业绩诠释“稳而优”。

从资产配置情况看，根据市场环境及时调整股票仓位及持仓风格的主动变化，或是上榜基金长跑胜出的重要因素。2018年A股低迷，上榜基金的股票仓位出现明显下调，绝大多数低于同类平均水平。同时，在2018年及2020年，上榜基金的持仓风格出现较为明显的调整，相较于同类基金，降低了股票持仓在成长风格上的暴露程度，而提升了整体持仓的价值属性，体现了名单基金具备一定的择时能力以应对不同的市场环境。

同时，天相基金绩效评级体系对上榜11只基金的投资价值进行综合评定，评选出3只五星级基金，均为工银瑞信旗下股票基金，分别是工银战略转型A、工银美丽城镇A和工银物流产业A。

16只基金五年“持续抗跌” 工银瑞信独占1/4席位

回撤控制带来的良好投资体验在震荡市中尤显难能可贵，特别是在近年市场大幅波动的环境下，回撤表现优异的“抗跌英雄”重回基民的视野。过去五个年度里，共有11家基金公司的16只积极股票型基金每年*回撤控制位于同类排名前50%，成为震荡行情中的“抗跌英雄”。工银瑞信旗下的工银农业产业、工银新蓝筹A、工银美丽城镇A、工银新金融A等4只产品上榜，再次成为入围产品最多的基金公司。其中，工银新金融A兼具抗跌性和收益能力，以过去五年29.19%的年化回报，成为抗跌榜单中赚钱效应最强的产品。

14只基金“夏普比率”五年持续优胜 工银瑞信占“半壁江山”

与前两个指标相比，夏普比率表征基金产品的风险调整后收益，即风险收益性价比，因兼顾风险和收益，实现持续优异的难度*。在2017-2021年，有6家基金公司的14只积极偏股型基金产品每年夏普比率持续位于同类排名前50%，工银瑞信基金独占7只，包括工银美丽城镇A、工银物流产业A、工银养老产业A、工银战略转型A、工银文体产业A、工银前沿医疗A和工银医疗保健股票，其中工银物流产业A的风险收益交换效率*，夏普比率达1.47，荣登“性价比*”。从收益角度看，上榜的14只基金五个年度的年化超额收益（以一年定期存款利率为无风险收益率基准）均高于17%，其中，工银战略转型A的赚钱效应最强，五年的年化超额收益率达30.25%。

在固定收益投资方面具有天然优势

　　银行系公司背靠强大的银行股东背景，在渠道上自然会有优势，而弱市背景下渠道优势尤为重要。“银行系的优势显而易见，股东的渠道支持比其他公司大得多，对其市场拓展与规模增长非常有利。”　在专业投资者看来，银行系基金公司在固定收益投资领域具有突出的天然优势，工银瑞信则是银行系基金公司的突出代表。银行系基金公司借助其特殊的股东背景，在固定收益投资方面具有更多的资源和人才优势，而且债券市场交易高达90%以上的成交量都集中在银行间市场，商业银行作为市场的交易主体，使得银行系基金无论是对于市场走势，还是对于交易对手都会更为熟悉和了解。

　　软实力的提升是稳步扩张的关键

　银行系基金公司在数量增加的同时，资产管理规模一直在稳定提升，靠的并不仅仅是其背后优越的销售渠道，更多依赖的是通过对公司品牌、业绩等软实力方面的提升，来赢得客户的信任。

　　从投资理财角度看，一方面基金公司管理的规模越大，对基金管理人的综合能力要求越高；另一方面，基金公司在激烈的竞争中，如何在波动的市场中实现资产中长期持续盈利的难度也越来越大。而无论是在品牌建设、投研能力、风险控制等方面看，银行系基金都取得了长足的进步和发展，进而保证了管理资产业绩的稳定提升。工银瑞信无疑是银行系基金公司的佼佼者连续八年位列英国《银行家》全球银行1000强和美国《福布斯》全球企业2000强榜单榜首、位列美国《财富》500强榜单全球商业银行首位，连续五年位列英国Brand Finance全球银行品牌价值500强榜单榜首。

总结：工银瑞信后起先至，生于2005年，崛起于2015年前后，在多维度业绩指标中实现领先，凸显工银瑞信基金在股票投资领域的深厚底蕴和优胜实力。作为首家银行系基金公司，工银瑞信坚持“专业为本”，构建了全面、高效的投研体系，同时坚持“稳健为基”，不断强化“投资为民”理念和受托责任，切实履行对投资者的信义义务，长期倡导“共创、共建、共享、协作、包容”的家园文化，构建起强大的明星投研团队。

目前工银瑞信拥有投研人员约180人，投资团队平均从业经验超过13年，其中主动权益基金经理的自主培养比例超过九成，且明星基金经理辈出，形成老、中、新三代接力的人才梯队，在各种投资风格、各大投资赛道都有突出表现，为投资者创造了*的长期回报。定期报告数据显示，2021年工银瑞信旗下公募基金产品创造盈利260.58亿元，排名基金行业前10。截至2021年末，工银瑞信旗下各类产品已累计创造4852亿元投资回报，其中，公募产品累计创造近2000亿元收益，稳居银行系基金公司首位。

以上只是个人观点，不构成购买基金的建议与推荐，投资有风险，入场需谨慎。

针对很多投资者不会选基、不会择时、不会配置等投资痛点，工银瑞信基金APP5.0版迭代优化了“睿智投”专区，一键式资产配置服务使得投资更“省心”。一是新增“心愿计划”， 根据客户资产配置现状，结合买房、子女教育、旅行等生活目标，为客户提供个性化的基金组合资产配置服务。二是提供了丰富的基金组合策略，从货币增强到稳健投资再到追求回报，丰富策略组合，为投资者匹配合适自身风险承受能力的组合；三是上线“基金组合大讲堂”和“睿智大讲堂”，以专业的投教知识，为客户基金资产配置提供参考。

数据显示，截至4月16日，“睿智投”专区中的六个组合自成立以来都取得正收益，以追求回报为目标的工银积极进取组合自2016年7月1日成立以已取得189.10%的回报，近三年回报率也高达110.81%；以稳健投资为目标的工银固收增强组合自2020年3月18日成立以来回报率为14.59%，期间*回撤仅为3.53%。

据介绍，此次工银瑞信基金APP 5.0版本的发布，是工银瑞信对互联网基金服务创新的有效探索，也是对互联网财富管理转型的有力实践。下一步，工银瑞信基金将以APP为载体，深入挖掘客户投资需求，围绕基金投顾、基金组合等行业热点，加大创新力度，持续践行“稳健创造持久财富”服务理念，为广大投资者提供更优质的投资理财服务。

今天的内容先分享到这里了，读完本文《工银瑞信基金》之后，是否是您想找的答案呢？想要了解更多工银瑞信基金、240001相关的财经新闻请继续关注本站，是给小编*的鼓励。

免责声明
           本站所有信息均来自互联网搜集
1.与产品相关信息的真实性准确性均由发布单位及个人负责，
2.拒绝任何人以任何形式在本站发表与中华人民共和国法律相抵触的言论
3.请大家仔细辨认！并不代表本站观点,本站对此不承担任何相关法律责任！
4.如果发现本网站有任何文章侵犯你的权益,请立刻联系本站站长[QQ:775191930]，通知给予删除