601398(山西证券股票股吧)

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• 1、601398

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• 3、601398 工商银行

• 4、601398工商银行分红

智通财经APP获悉，天风证券发布研究报告称，维持工商银行(601398.SH)“增持”评级，预测2021-23年业绩增速为6.33%/5.11%/4.93%，予2021年0.76倍PB目标估值，对应目标价6.2元。

天风证券主要观点

拨备反哺利润，中收占比微降

上半年营收同比增长4.31%，增速较一季度提升1.13pct;归母净利润同比增长9.87%，增速较一季度提升8.41pct。公司业绩加速释放，主要得益于拨备反哺，其次，净息差和成本费用等因素也带来了正面贡献，从而抵消了规模和非息收入增速放缓、所得税增速提升的负面影响。上半年手续费及佣金净收入同比增长0.51%，增速较一季下降84bp，占营业收入的比例环比下降1.34pct至16.23%。

净息差环比小幅收窄，资负结构优化

上半年净息差为2.12%，较一季度下降2bp，较去年全年下降3bp。其中，生息资产收益率和计息负债成本率分别较去年全年下降8bp和4bp，前者为主要原因。上半年贷款收益率和存款成本率分别较去年全年下降9bp和持平。从资负结构来看，上半年贷款平均余额占生息资产的比例较去年全年上升1.22pct，贷款投放向对公业务倾斜，主要投向基建类。负债端，主动负债占比提升且成本率随着市场利率下行，存款活期率提升。资负结构优化一定程度上缓解了息差下行的压力。

资产质量稳中向好

二季末不良率1.54%，环比和较上年末均下降4bp，为疫情以来首次下降。分行业来看，对公贷款不良率和个人贷款不良率分别较上年末下降5bp和8bp至2.24%和0.48%。其中，风险相对较高的批发和零售业贷款、个人消费贷款和经营性贷款不良率分别较上年末下降3.36pct、41bp和32bp。二季末拨备覆盖率环比上升8.75pct至191.97%，风险抵御能力增强。关注率较上年末下降28至1.93%，隐性不良贷款生成压力减轻。

信贷投放加速，资本保持充裕

二季末总资产同比增长6.11%，增速较一季末下降97bp。其中贷款总额同比增长11.24%，增速较一季末提升2bp。二季末核心一级资本充足率环比下降39bp至12.90%，仍处于上市银行前列。公司资本弹药充裕，足以支撑未来的规模扩张。

投资建议：打造综合金融标杆行，维持“增持”评级

公司基本面扎实，客户基础优异，持续推进“扬长、补短、固本、强基”四大布局，第一金融银行战略、城乡联动发展战略等重点战略协同推进且卓有成效。二季末个人金融资产规模达16.6万亿元，总量再创新高，领先地位稳固。公司研究制定2021-23金融科技发展规划，持续推进数字化转型，深化金融科技赋能，助力打造综合金融标杆行。该行对公司未来的业绩成长性保持乐观。

6月22日丨山西证券(002500.SZ)发布山西证券股份有限公司2022年面向专业投资者公开发行公司债券(第一期)发行公告，发行规模不超过人民币20亿元(含20亿元)。

本期债券分为两个品种，品种一为3年期，品种二为5年期。本期债券设品种间回拨选择权，回拨比例不受限制，发行人和簿记管理人将根据本期债券发行申购情况，在总发行规模内，由发行人和簿记管理人协商一致，决定是否行使品种间回拨选择权，即减少其中一个品种的发行规模，同时对另一品种的发行规模增加相同金额，单一品种最大拨出规模不超过其最大可发行规模的***。

本期债券品种一票面利率询价区间为2.50%-3.50%，品种二票面利率询价区间为2.90%-3.90%。发行人和主承销商将于2022年6月24日向投资者利率询价，并根据利率询价情况确定本期债券的最终票面利率。发行人和主承销商将于2022年6月27日公告本期债券的最终票面利率。

601398 工商银行

23日晚间，工商银行（SH601398，股价4.77元，市值17001亿元）发布关于外部监事变动等公告。

中国工商银行股份有限公司关于外部监事变动的公告

据上交所，2022年6月23日，中国工商银行股份有限公司（以下简称本行）2021年度股东年会审议通过了《关于选举刘澜飚先生为中国工商银行股份有限公司外部监事的议案》。根据有关规定，刘澜飚先生担任本行外部监事的任职自股东大会审议通过后生效，任期三年。

刘澜飚，男，中国国籍，1966年10月出生。刘澜飚先生现任南开大学金融学院副院长、金融学院分党委委员、教授、博士生导师、南开大学博士后流动站合作导师，南开大学东北亚金融合作研究中心主任，南开大学金融学院政府债务管理研究中心主任，长期从事商业银行管理、货币经济学、系统性金融风险管理、地方政府债务管理、金融科技和国际金融合作等领域研究。曾任南开大学国家经济战略研究院副院长、辽沈银行外部监事等职。目前兼任财政部财政风险研究工作室专家、财政部债务研究和评估中心政府债务咨询专家、全国金融标准化技术委员会委员、中国社会经济系统分析研究会亚太专业委员会副主任、金开新能源股份有限公司独立董事、国家社科基金重大专项“我国债务危机的防范治理与有效缓解对策研究”首席专家等职。刘澜飚先生毕业于南开大学，获经济学博士学位。

除上述披露外，刘澜飚先生在过去三年内并无在上市公司担任董事职务，亦无在本行或本行附属公司担任其他职务。此外，刘澜飚先生与本行董事、其他监事、高级管理人员、主要股东或控股股东概无关联或利益关系，不存在《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范运作》第3.2.2条规定的不得担任上市公司监事的情形，亦无持有香港《证券及期货条例》第XV部所指本行任何股份权益。根据本行公司章程，每位监事的任期为三年，监事可在任期届满时连选连任。本行监事具体薪酬可参考本行年报和有关公告。除本公告所披露外，并无其他与选举刘澜飚先生有关的事宜需提请本行股东注意或其他根据有关监管规定须予披露的资料。

本行外部监事沈炳熙先生因任期届满，不再担任本行外部监事职务。经沈炳熙先生确认，其与本行监事会无不同意见，亦无任何与其离任有关的事项需要通知本行股东及债权人。

中国工商银行股份有限公司董事会决议公告

2022年6月23日，中国工商银行股份有限公司（以下简称本行）董事会采用书面传签方式召开会议。会议召开和议案审议程序符合《中国工商银行股份有限公司章程》和《中国工商银行股份有限公司董事会议事规则》及相关法律法规的要求。会议审议通过了以下议案：

一、关于审议《绩效薪酬延期支付及追索扣回管理办法（2022年版）》的议案

议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

二、关于2022-2023年度董事、监事及高级管理人员责任险续保方案的议案

议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

工商银行H股公告

中国工商银行股份有限公司2021年度股东年会决议公告

关于议案表决的有关情况说明

上述第11项议案为特别决议事项，获得出席会议股东或股东代表所持有效表决权股份总数的2/3以上通过；其余议案为普通决议事项，获得出席会议股东或股东代表所持有效表决权股份总数的过半数通过。

会议选举陈四清先生为本行执行董事，其执行董事任期自股东大会审议通过之日起计算；选举陈德霖先生为本行独立董事，其独立董事任职资格尚需报中国银行保险监督管理委员会（简称中国银保监会）核准；选举胡祖六先生为本行独立董事，其独立董事任期自股东大会审议通过之日起计算；选举刘澜飚先生为本行外部监事，其任期自股东大会审议通过之日起计算。关于陈四清先生、陈德霖先生、胡祖六先生和刘澜飚先生的简历请参见本行于2022年5月7日刊载于上海证券交易所网站的《2021年度股东年会会议资料》。

会议审议通过本行2021年度利润分配方案。本行将向截至2022年7月11日（星期一）收市后登记在册的普通股股东派发现金股息，每10股派发人民币2.933元（含税）。A股股息预期将于2022年7月12日（星期二）支付，H股股息预期将于2022年7月27日（星期三）支付。有关向A股股东派发2021年度股息相关事宜，请参见本行另行发布的A股2021年度分红派息实施公告。

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