003567基金净值(基金退市)

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• 1、003567基金净值

• 2、基金退市

• 3、003567基金净值查询今天*净值

• 4、003567基金净值查询今天估值

（全文2510字，阅读时长7分钟）

小编昨天在逛基金吧的时候，看到讨论区总有基民提问↓↓↓

（天天基金）

核心疑问就是：

类似的言论数见不鲜，但小编想郑重告诉大家，这*是基金投资中的常见误区！

01

// 基金分红等于“发红包”？

答案是：NO！基金分红的钱等于“从左口袋转到右口袋”。

举个例子：

因此，基金分红的钱本来就是基金单位净值的一部分，不是基金公司在“发红包”，投资者不会因此获得更多钱，也不会对收益产生影响。

02

// 既然如此，基金公司为什么要进行分红呢？

有观点认为，分红是为了降低基金的单位净值，这样一来就会更契合部分基民的心理，因为总有人认为“单位净值低”的基金更便宜，倾向于购买单位净值较低的产品。但是，净值低的基金并不一定比净值高的基金表现好，衡量基金业绩的是“涨跌幅”。举个例子，A基金目前单位净值1.1元，半年后涨到了1.2元，期间收益率是9%；而B基金目前单位净值是3元，半年后涨到了3.6元，收益率是20%。因此，要不要投资某只基金只和投资价值有关，与净值高低完全无关，而且大多数基民早已掌握了这个知识，这样做大可不必。

所以，从根本上来说，基金公司进行分红的主要原因包括以下两方面：

①帮基民兑现部分收益

基金分红的本质就是把基金收益的一部分提前以现金的形式发给基民。

还是用刚才小红的例子：小红持有10000份某基金，基金的单位净值是1.5元。假设买入的成本是1元，现在的浮盈就是5000元。

但这笔浮盈趴在账上，小红并不能使用，也不能进行操作。如果每份基金份额分红0.1元，就会有1000元入账，这1000元可以作为现金转出（现金分红），也可以继续投资（红利再投资）。

所以，如果基金定期分红，就等于帮小红定期兑现了部分收益，实现落袋为安，而且这部分分红到手的资金还不收手续费。

②基金仓位调整的需要

首先，权益型基金一般在合同中会规定*股票持仓比例的要求，即便基金经理对后市较为谨慎，也难以通过大幅降低仓位规避下跌的风险。此时就可以通过先降低仓位准备现金分红，分红完再建仓至合同约定以上的方式来进行合规地减仓和调仓。因为分红出去的现金不再受到市场波动的影响，即便后市真的出现下跌，基民受到的影响也较为可控。在大跌前分红减仓，也可以提升基金总体的业绩回报率。

其次，如果目前投资组合持有的现金较多，而短期风险较大或者暂时没有较好的投资机会，基金经理也有可能通过分红降低现金比例，避免摊薄基金收益。

此外，如果目前基金规模较大，出现了“船大难掉头”的情况，基金经理可能也会选择分红降低基金规模，便于更灵活地进行投资操作。

03

// 不分红的基金不是“好基金”？

一般来说，开放式基金分红需要满足以下条件：基金当期收益先弥补上期亏损后，方可进行当期收益分配；基金收益分配后，每份基金份额的净值不能低于面值；如果基金当期出现亏损，则不进行收益分配。

即便满足了以上条件，基金也不一定会分红，一看基金合同约定，二看基金经理的决策，基金经理会考虑市场走势、持股潜力等多方面因素来决定是否分红以及分红时机。如果基金选择分红，也不一定每年或者固定时间分红一次，一般基金进行分红会提前发公告，基民及时关注公告即可。

我们必须要明确，基金是否分红并不是评价基金的重要指标，分红多不多和基金的好坏没有必然关系。

举个例子，华夏行业景气（003567）截止目前从来没有进行过分红↓↓↓

(华夏基金官网)

但截止三季度末，华夏行业景气今年以来收益率66.53%，近一年收益率107.44%，成立以来收益率266.41%，依然为投资者带来了良好的回报，具备“好基金”的特质。

基金业绩数据华夏基金，托管行复核，截止2021.9.30，产品业绩比较基准为：中证800指数收益率×60%+中证港股通综合指数收益率×20%+上证国债指数收益率×20%，产品成立以来完整会计年度（2018-2020）业绩（基准业绩）分别为：-12.15%（-19.66%）、29.7%（29.43%）、73.36%（22.61%），基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证；基金评价结果并不是对未来表现的预测，也不应视作投资基金的建议。钟帅自2020-7-28开始管理，其中2020-7-28至2021-08-13与王劲松共同管理。

不过从分红的条件来看，必须先有盈利，才有资格进行分红，所以能够持续分红的基金，业绩一般是比较好的。

但分红次数多的基金并不一定是好基金，比如基金在某一年度业绩表现良好，满足条件后多次分红，但下一年度的业绩表现不佳便停止分红，总的分红次数很多，但基民的持有收益率未必高，所以还是需要结合业绩表现、风险指标、基金经理投资风格等多个方面来综合判断。

04

// 选“现金分红”还是“红利再投资”？

目前基金分红的方式有两种，分别是“现金分红”和“红利再投资”，货币基金默认选红利再投资，非货币基金一般默认选现金分红，可以自行在APP上进行修改。

——那么应该选择现金分红还是红利再投资呢?

①根据对后市的看法选择

如果看好后市或者对持有产品的业绩有信心，可以选择红利再投资。因为分红的资金转换成基金份额可以免申购费，而且增加的份额还有望分享市场上涨收益，获得复利的力量。

如果市场处于相对高点，投资者对后市的看法较为谨慎，或者不想承担风险，就可以选择现金分红落袋为安，规避后续可能下跌的风险。

②根据自身实际情况选择

如果投资某只基金的目的只是为了博取短期收益，比如说投资一些主题类的基金作为卫星资产，这种情况下就可以考虑现金分红，分红所得的现金不仅兑现了收益，还可以用于进行其他品种的再投资。

如果打算长期持有某只基金，或者是进行定投，那更适合选择红利再投资，因为复利的力量不容忽视。

为什么这么说，给大家举个实例。

我们经常看到基金有三种“净值”：分别是单位净值、累计净值和复权单位净值。

长期来看，往往存在这样的关系：复权单位净值＞累计单位净值＞单位净值。

具体差距有多大呢，小编找了一个真实的例子给大家展示一下：

（Wind，净值经托管行推荐，以上不构成基金推荐）

大家的起点都是1元，多年之后，考虑了“红利再投资”的复权单位净值是累计单位净值的3倍还要多，这就是复利的力量。

风险提示

华夏行业景气（003567）风险等级为中风险（R3）。本资料观点仅供参考，不作为任何法律文件，资料中的所有信息或所表达意见不构成投资、法律、会计或税务的最终操作建议，我公司不就资料中的内容对最终操作建议做出任何担保。在任何情况下，本公司不对任何人因使用本资料中的任何内容所引致的任何损失负任何责任。以上内容不构成个股推荐。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。管理人不保证盈利，也不保证*收益。投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。市场有风险，入市须谨慎。

基金作为当今社会重要的投资工具之一，很多朋友会选择投资基金以实现财富的保值增值，基金的投资品种比如有债券基金、股票基金等。但是大家有没有遇到过基金退市呢？如果遇到了基金退市，那我们投入的本金又怎么办呢？下面将为大家详细介绍。

一、基金上市、退市的条件有哪些？

根据我国基金法的相关规定，只有公开募集基金可以像股票一样，向证券交易所提出申请上市，而非公开发行（私募基金）不能上市。

基金募集方式可以分为公开和非公开。

（1）公开募集基金主要是指“向不特定对象”或者“向累计超过200人的特定对象”募集资金。

（2）非公开募集基金主要是指“向累计不得超过200人的合格投资者”募集资金‬。其中‬合格投资者是具备相应投资专业知识，且其资产规模和基金认购金额达到一定标准的机构投资者或者个人。

基金

1.上市条件

公开募集基金要想上市，除了符合基金法规定外，还需要满足以下条件：

（1）基金合同期限不低于5年

（2）基金募集金额不低于2亿元人民币

（3）基金份额持有人不少于1000人

2.退市条件

有上市就有退市摘牌，当公开募集基金符合以下条件，由证券交易所终止其上市交易。

（1）不满足上市条件，如：基金份额持有人低于1000人。

（2）基金合同期限已到期

（3）基金份额持有人大会决议终止上市交易

（4）触发了基金合同约定的退市条件

退市

二、基金退市，投入的本金怎么办？

当基金发生退市而导致基金合同终止时，投资者投入的本金一般有2种处理方式。

1.基金清算（清盘），收回剩余基金净值

基金合同终止后，基金管理人应当及时组织清算组完成对基金财产的清算。

因为基金财产具有独立性，区别于基金管理人和托管人，所以清算后的剩余基金财产仍属于基金份额持有人，应当按照基金份额持有人所持份额比例进行分配。

2.剩余基金净值转化为其他基金

一些基金公司有其他基金品种的，可以让投资者选择按照退市基金所持份额比例分配的金额兑换等值的其他基金。

基金清盘

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