定投指数基金(钢材股票)

本文目录一览：

• 1、定投指数基金

• 2、钢材股票

• 3、定投指数基金的技巧和方法

• 4、定投指数基金真的可以赚钱吗

上一期，我们从五个角度讲了现在开始指数定投，应该选什么指数。在文章下面的评论区里，有小伙伴提出了更多的疑问。

选沪深300还是MSCI A50？

创业50和创业板指有什么区别呢？

科创50和双创50哪个好？

今天，我就来逐一给大家解答这些疑问。

一、沪深300还是MSCI A50？

MSCI A50这个指数比较新，是去年8月份发布的，全称是MSCI中国A50互联互通指数。互联互通指的就是沪深港通这个交易机制，也就是说，MSCI A50指数的样本是可以通过北向渠道买入的所有股票。

MSCI A50指数的成分股挑选规则还是蛮有意思的，具体分为两步：

1、按全球行业分类标准(GICS)，分成11个大类行业，选取每个行业里市值*的 2 只股票，一共22只股票。

2、刨除上面22家公司后，在剩下的沪深港通样本里，选出市值*的28只股票。

通过这个选取规则就能看出，MSCI A50指数对于各个行业的代表性是很高的，行业覆盖更加均衡，金融行业的占比较沪深300指数更低。

数据Wind

数据截止至2022年5月4日

从前20权重股里，能更清晰的看出MSCI A50指数在行业均衡方面的特点。许多行业里的领军企业，由于市值在全市场排不到太靠前的位置，所以在沪深300指数前20权重里也看不到它们的身影，例如迈瑞医疗、顺丰控股、万华化学等。

数据Wind

数据截止至2022年5月4日

从指数基日以来近10年的时间里，MSCI A50指数获得了比沪深300指数更高的收益率，其中一个比较重要的原因，就是体现盈利能力的净资产收益率。行业龙头们的竞争力是很强的，所以盈利也就有了保障，股价的回报也就更高。

相比之下，沪深300指数有300个成分股，每个细分行业里覆盖了少则几家企业，多则几十家企业的情况。而且这些“同行们”的体量都不小，能被沪深300选中的公司都是各行各业的头部公司，这就更容易出现直接竞争关系，更有可能导致业绩此消彼长的情况，最终拖累整个指数的表现。

另外，MSCI A50指数的50只成分股是北上资金的核心标的，以仅约2%的股票数量，获得了接近50%的北上资金持股市值，这也从侧面体现出了MSCI A50指数所具备的核心资产属性。

总体来说，想要行业均衡、突出核心资产的小伙伴，就选MSCI A50指数；想要尽可能的覆盖全市场、代表A股整体的走势，就选沪深300指数。

二、创业板50还是创业板指？

创业板指是由*代表性的100家创业板上市企业股票组成，新兴产业、高新技术企业占比高，偏成长风格。这里需要注意的是，并不是所有创业板的上市公司都是新兴产业、高科技公司，部分小伙伴容易在这一点上混淆。

创业50是在创业板指100只成分股当中，挑选出50只股票组成的。它们三者的包含关系如下图。

从成分股的方面看，创业50和创业板指是高度重合的，在权重排名的顺序上也是一模一样的。排名靠前的成分股里面，创业50剔除掉了温氏股份、华测检测、金龙鱼等公司。由此可见，创业50是更倾向于成长性突出、创新性突出的企业，较创业板指更加的精选一些。

数据Wind

数据截止至2022年5月4日

由于成分股数量的不同，创业50里靠前的权重股对指数的影响更大，个股的波动也就更容易导致指数的波动。

目前，跟踪创业50的基金数量要比创业板指更少一些，共有7只基金。

总的来说，想要紧密跟踪创业板指的走势，就选创业板指的基金；想要进一步突出成长风格和创新性、更注重创业板指的头部企业，就选创业50的基金。

三、科创50还是双创50？

做这个抉择就更简单了，先问自己两个问题：

1、只想配置科创板，还是科创板and创业板两个都想要？

2、如果两个都想要，更希望买市值大的公司，还是覆盖面更广一些？

回答之前，先帮一些小伙伴理一理，科创板和创业板的股票是没有重叠的，科创板是沪市，而创业板是深市。创业板更偏向新能源、医疗等行业，而科创板则侧重半导体、计算机等科技领域。

如果只想买科创板，那就配置科创50的基金就好了。如果科创板和创业板两个都想配置，更倾向于买大市值公司的小伙伴就选择双创50就好了，更希望覆盖更多公司的小伙伴们，就可以同时配置科创50和创业50，或者是科创50和创业板指的组合。

为什么提到大市值公司这个层面呢？主要是因为双创50的入选机制很简单粗暴，就是科创板和创业板的所有公司都放到一起，选择市值排名前50的公司。

这一点就导致了双创50对于科创板的覆盖不是特别到位，因为科创板的大市值公司数量较少，总市值不足100亿元的公司占比很高。所以就使双创50排名前20的成分股里，仅有4只股票是科创板的，而且权重排名也比较靠后。双创50更像是创业50的“科创增强版”。

好了，今天先聊到这里了。你还有关于指数定投的哪些问题呢？欢迎下方留言，别忘了点赞加关注，我们下期见。

本文系好买研习社分享，如需转载，请在文章开头注明来源于“好买研习社”。未经授权，任何媒体和个人不得全部或者部分转载，否则将承担相应的法律责任。

免责条款：本文内容为基于公开资料研究完成，并不构成投资建议。投资者应审慎决策、独立承担风险。

边学边赚，就在好买研习社，更多内容，关注我们@好买研习社

股票市场中的牛散千千万万，各有各的投资风格，有的喜好投资科技股，有的喜欢投资软件股，有的喜欢投资重组概念股，而今天这位大牛散方威偏偏喜欢投资钢铁股。

牛散方威投资了11只股票，合计总市值为19.51亿，其中钢铁股为7只，除去方大特钢是原始股之外，其他的7只均为二级市场购入。7只钢铁股，减持一只，增持新钢股份、太钢不锈，新进首钢股份。方威本身就是一位钢铁行业的实业家，基于对钢铁行业的熟悉，在二级市场青睐于钢铁股票。

除本身是方大特钢的创始人外，我们来看一下太钢不锈和新钢股份的投资史。

方威最早投资太钢不锈为2018年1季度，当时投资1551万股，持有流通股的0.27%，当时股价在4元左右，投资成本应该在6000万左右，后来一直持股不动。到2021年1季度股价涨到5-6元，卖出了505万股，剩余1046万股。随后的四个季度，大宗商品价格持续上涨，钢铁企业收入和利润也出现暴涨，股价开启了上涨模式，到2021年的3季度，太钢不锈股价涨到了近几年的*价12.81元，此时方威持股为2002万股，总市值高达2.56亿。而随后股价调整，在7元左右的平台进行整理，后期又下跌到5.6元。此期间，方威进行了大规模的加仓，目前持有5331万股，持股流通股的比例为0.94%，位列第三大股东，合计总市值也达到了2.98亿。

方威投资太钢不锈股票情况

太钢不锈股价走势图

2020年12月太钢不锈的集团股权划到了宝武集团，使其上市公司的成长有了想象空间。2021年太钢不锈全年实现收入和利润分别1014.37亿和62.99亿，分别比去年同期增长50.46%和263.63%。2022年1季度实现收入和利润分别为232.04亿和12.42亿，分别比去年同期增长9.03%和-31.80%。自去年三季度涨到*点以来，已经调整了3个季度了，钢铁股票的上涨还得靠收入和利润的增长。目前太钢不锈总市值为322亿。

新钢股份，方威投资时间相对较短，自2020年4季度开始投资，首期投资了1883万股，当时为总股本的0.59%。随后一直加仓中，目前投资了4478万股，占总流通股的1.40%，位列第四大股东名列，合计总市值为2.57亿。通过看股价走势图，目前方威持有的新钢股份应该处于浮盈状态。目前新钢股份总市值为179亿。

方威投资新钢股份情况

新钢股份股价走势图

新钢股份2021年全年实现销售收入和利润分别为1049.13亿和40.84亿，分别比去年同期增长44.88%和60.90%。2022年1季度实现销售收入和利润分别为260.02亿和8.61亿，分别比去年同期增长2.76%和6.12%。

本文涉及有关上市公司的内容，为作者依据上市公司根据其法定义务公开披露的信息作出的个人分析与判断；不构成任何投资或交易的建议，不对因采纳本文而产生的任何行动承担任何责任。投资有风险、炒股需谨慎！

定投指数基金的技巧和方法

你不理财，财不理你。理财乐趣无穷，技巧多多。虽然基金定投早已走进寻常百姓家，但这一“积少成多”方法也并非完全一劳永逸。

如何选择定投品种？什么时候开始定投？什么时候赎回？

……

其中蕴含很多技巧，我用自己亲身实例谈谈实用的“定投七步法”，其核心逻辑是“选择相对低位介入，买入*基金产品”。

在谈“定投七步法”之前先说说准备阶段。

要明确的是，投资不是靠运气，一定要有专业知识。

基金定投也需要根据自身情况选择适合自己的基金产品。

对于从来没有接触过基金的投资者，建议先买本基金理财的书学习一番，再给自己做个风险承受能力测评，看看自己适合买哪一类基金品种，再来看基金“定投七步法”。

1.建立基金备选池

我做的基金备选池，主要包括表现优异的股票基金、混合基金、指数基金。

其中要注意两点，第一是看业绩对比的可比性，要选择同类型基金按照同一时间段来对比。

更为*的做法是，按照指数波动区间来选择，来看看基金的熊市抗跌力和牛市进攻力，这个比单纯看年度、月度等历史业绩数据更为直观。

但缺点在于数据比较的过程比较繁琐。

在建立备选基金池时，我的一个原则是不考虑成立未满一年半的权益类基金。尽量选择运作三年以上的品种。

2.看基金经理

指数基金无需看基金经理“颜值”，只要指数基金跟踪标的指数误差不太离谱即可。

而主动偏股型基金，基金经理就是这只基金产品的“灵魂”，一定得好好选。

不过，好的基金经理频频跳槽，也很麻烦，很少有在一只基金上做满五年的“老人”。但是能做满五年之上的，不是高人就是能人，值得“拥有”。

表现普通的基金经理一般一两年就得被回炉重做研究员了。

选择一位*的基金经理，你离成功基本就只差时间了。

3.根据市场行情来配置基金产品

开始基金定投前，还得判断目前市场是牛市或熊市，还是震荡市。

根据我的实践经验，基金定投的核心是在相对低位，买入*产品。

目前，上证指数在3000点左右，个人判断未来一段时间市场处于震荡阶段，长期看趋势向上。

因此，基金定投打算长期持有。

具体而言，我会选择指数基金（定投占比7成）+股票型基金或混合型基金（占比3成，从基金备选池中选择）。

4.定投行动

以我的经验来看，基金定投只数不用太多，一般两只到四只基金产品足够。

正如上面所说，我会考虑宽基指数基金，也会考虑部分*的主动权益类基金。

若基金定投周期若超过1年以上时间，基金定投设置在每月的哪一天，其实可以不用考虑。

但若是定投时间比较短，可以考虑一些短期市场因素的影响，来决定一个具体日期。

需要注意的是，一旦指数强势突破某阻力位，那么就该考虑继续加仓了，因为趋势可能发生质的变化。

此外，做基金定投时，还需要设立止盈位，也就是说，到手的利润一定要及时锁定。比如指数涨到某一固定点位，可以考虑减仓。

5.观察和应对

正如上面说的，该增仓就得加码，该减仓时就不能恋战。

这里再强调下，对于主动偏股型基金来说，基金经理就是灵魂，一旦基金经理离职或者基金公司发生重大变化，需要格外注意，尤其是前者。

基金经理的变化可能会导致基金风格发生变化，离职后的两个月内如果业绩维持稳定，可以继续持有。

如果跑不赢同类，你可以选择先走一步。

6.时间和心态

有本书名是：时间的玫瑰。时间也是基金定投的朋友，不要指望基金定投短期暴涨。

统计数据显示，2007年高位定投基金目前也是赚钱的，因此，长期基金定投亏损概率很低。

从过去历史数据看，A股市场往往牛短熊长，波动较大，基金定投只要能坚定持有下去，才可能赢得时间的玫瑰。

在这过程中，患得患失的心态是大忌，一方面是多看书，另一方面也要多跟投资高手学习。心态是需要长期锻炼才会提升的。

7.离场

投资不是谈恋爱，不要死缠烂打。牛市相对高位离场，你就是最棒的。

就如同相对低位买入是一个道理，鱼尾巴就让给别人吧，不要追求*点。这也是对心态的磨练。

定投七步法，希望也能帮到你赢得时间的玫瑰哦！

感谢关注广发基金，教你从0开始成为基金投资达人，下期我们继续不见不散！

（牛基投资社）

免责声明：投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。本文资料中的信息或所表述意见不构成推荐、要约、要约邀请，也不构成对任何人的投资建议。市场有风险，投资需客观冷静，量力而为。基金、理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于基金、理财产品实际收益，投资须谨慎。

首先说结论, 要区分在什么样的环境, 市场走势无非三种情况, 一是向上, 二是向下, 三是区间内震荡, 如果市场向上, 尤其是震荡螺旋式上升时, 定投是能规避掉择时问题的不错解决方案, 但综合成本肯定也不低, 成本均价是逐步抬升的, 利润空间不会太大,但对于做不好择时的人而言, 这个方案能有些利润还是不错的。

如果市场区间内震荡, 定投次数够多的话成本均价会逐渐逼近区间中轨, 那么抓住机会在上轨卖出平仓也是有赚钱机会的。

最难的是螺旋式下降, 定投能降低总体持仓成本,但你最终发现它始终是高于现价的, 只能等大幅反弹才可能解套。

2018年有这么一则定投3年亏了32%的案例，这个哥们买的是创业板的指数基金，从2015年11月开始定投，到现在差不多3年时间，亏了32%，就是他还是依然坚定的选择了点头，经过了2019年2021的结构性牛市,不知道现在赚钱了没有？

其实股票上很多东西其实本质上是小学数学范围内的问题, 只需要简单地画一根向上和向下的线, 很均匀地按月打上几个点，如果完全不做择时的话，我们可以很简单地推演出什么情况下能赚钱，什么样的情况下不能赚钱, 对不对？但往往就是这种简单的问题，没有人去较真，大多只是听所谓的专家给的一个忽悠的结论,就把真金白银拿去做实验。

嗯，通常的辩论过程就是在我们谈技术的时候，他们开始谈情怀。我们谈情怀的时候，他们就开始谈国运。然后把时间无限地拉长。资金也无限地增加，当然这样做定投肯定会赢。是的，像下图也是保住了重点。

但是呢，人生苦短，未来不可知。我只知道在有限的时间范围内定投失败的概率是非常大的。甚至还远远不如找到几个有希望长期活下去的公司死守,类似于风投分散投资方式, 做做“价值投资”, 当然这个价值投资不是那种选错了标的或时机被套住了才说的那种。

投资是一个很复杂的事情。就是没有什么简单的方法, 能够保证万无一失。

所以呢，这里也只是挑挑这些显而易见的毛病, 毕竟要是栽在这么浅的沟里, 有点难堪。

今天的内容先分享到这里了，读完本文《定投指数基金》之后，是否是您想找的答案呢？想要了解更多定投指数基金、钢材股票相关的财经新闻请继续关注本站，是给小编*的鼓励。

免责声明
           本站所有信息均来自互联网搜集
1.与产品相关信息的真实性准确性均由发布单位及个人负责，
2.拒绝任何人以任何形式在本站发表与中华人民共和国法律相抵触的言论
3.请大家仔细辨认！并不代表本站观点,本站对此不承担任何相关法律责任！
4.如果发现本网站有任何文章侵犯你的权益,请立刻联系本站站长[QQ:775191930]，通知给予删除